日本金融廳和國家警察廳於 8 月 6 日要求加密貨幣交易所導入提款延遲、地址註冊以及更嚴格的詐欺控制，以應對涉及數位資產的詐騙損失日益增加的情況。
這項要求是向產業自律機構日本虛擬與加密資產交易所協會提出的。這些措施是要求，而非具約束力的規定。金融廳並未設定全國統一的等待期。交易所應根據其服務和風險狀況調整控制措施。系統變更可能分階段實施。
金融廳希望交易所在客戶存入法定貨幣或購買數位資產後的一段時間內，限制加密貨幣提款。它還要求平台要求用戶提前註冊提款目的地，並在新地址添加後施加另一段等待期。監管機構並未具體說明任何一個期限的長度。
交易所還被要求根據客戶風險、持有的資產、交易目的和之前的活動來設定提款限額。監管機構希望公司審查在限制結束後迅速進行大額或頻繁提款的客戶，增加詐騙收益離開交易所的難度。
這項要求超越了提款時間。交易所應加強交易和存取監控，偵測與客戶資料不符的活動，並識別使用已知濫用設備的帳戶。當局也希望透過暫停、提款限制或帳戶凍結更快地處理可疑交易。
對於高風險活動，監管機構要求使用防網路釣魚的多因素身份驗證和更強的冒充檢查。平台應將銀行匯款人的姓名與加密帳戶持有人進行比對，並對不符情況做出回應。交易所還應分享詐欺指標並迅速向警方提供資訊。
國家警察廳最新公布的數據顯示了監管機構為何增加壓力。截至 2026 年 5 月，日本共記錄了 18,067 起特殊詐欺案件，損失高達 1514.7 億日元。社群媒體投資詐騙佔 5,099 起案件，損失 700.4 億日元，而社群媒體愛情詐騙又造成了 202 億日元的損失。
這一趨勢在 2025 年就已顯現。警方記錄了 9,523 起社群媒體投資詐騙案件，損失 1288 億日元。愛情詐騙達到 5,645 起案件，損失 546.4 億日元。加密貨幣轉帳愛情詐騙增加到 2,177 起案件，損失 247.7 億日元，這有助於解釋為何重點關注數位資產轉帳。
日本之前就已針對銀行方面採取行動。在 2024 年 2 月，金融廳和警方敦促金融機構，當匯款人姓名與原始銀行帳戶不符時，應阻止向加密貨幣交易所帳戶的轉帳，並加強對可疑轉帳的監控。最新的要求將類似的保障措施擴展到交易所提款系統。
如先前報導，日本一直在收緊對加密貨幣的監管，同時將數位資產更接近主流金融監管。這項提款措施符合其對投資者保護和合規性的更廣泛重視。
直接影響將取決於各個交易所。由於金融廳沒有規定單一的等待期，用戶不應假設每個日本平台都會實施相同的延遲。一些營運商已經實施了提款限制。例如，SBI VC Trade 表示，與某些快速存款相關的資金，在第八天之前不能作為加密貨幣提款或轉帳。
對於用戶而言，明顯的變化可能包括首次提款速度變慢、強制地址註冊、個性化限額以及當活動與正常行為不同時需要更多驗證。客戶添加新錢包並立即嘗試大額轉帳，可能會面臨額外檢查或暫時凍結。
這些保障措施也可能影響需要快速存取自託管錢包的合法用戶。然而，金融廳表示實施應反映每個營運商的商業模式和濫用經驗。它沒有命令交易所對所有提款實施全面凍結。
旅行規則 (Travel Rule) 要求已經規定交易所必須收集和分享某些轉帳的識別資訊。日本最新的要求在這些基於身份的控制措施之上，增加了交易摩擦和行為監控。
金融廳和警方要求 JVCEA 及其成員交易所從八月起加強這些措施。交易所必須評估哪些控制措施需要政策或系統變更，以及它們能多快地部署這些變更。官方要求指出，如果立即的技術變更困難，分階段實施是可以接受的。
沒有宣布統一的開始日期或強制性延遲時間長度。接下來值得關注的發展是交易所發布的具體通知、JVCEA 可能的指導意見，以及金融廳之後將部分要求轉化為正式監管規定的任何舉動。在此之前，實際上的實施情況可能會因平台而異。
