Theo người đứng đầu Cục Tài sản Hình sự của Ireland, các nhóm tội phạm có tổ chức ở nước này đã và đang cất giữ khóa riêng tư và cụm từ hạt giống tiền điện tử trong các két sắt cho thuê cùng với tiền mặt và hàng xa xỉ, khi tội phạm phân tán tài sản của chúng dưới nhiều hình thức khác nhau.
Tờ Sunday Independent đưa tin rằng Chánh Thanh tra Cảnh sát Michael Gubbins, người đứng đầu Cục Tài sản Hình sự, cho biết các nhà điều tra đã phát hiện ra thực tế này trong các vụ án của họ và đã nêu vấn đề này với Ủy ban Chỉ đạo Chống rửa tiền của Ireland.
Gubbins cho biết các két sắt cho thuê có thể chứa thông tin đăng nhập ví tiền điện tử cùng với các tài sản truyền thống thường liên quan đến số tiền thu được từ tội phạm.
“Có thể là khóa tiền điện tử hoặc tiền mặt hoặc đồng hồ hoặc thậm chí là hộ chiếu,” ông nói. “Một lần nữa, đó là từ kinh nghiệm của chúng tôi, những gì chúng tôi đã thấy xung quanh những vấn đề đó.”
Khóa riêng tư cho phép người dùng ủy quyền giao dịch từ ví tiền điện tử, trong khi cụm từ hạt giống có thể được sử dụng để khôi phục quyền truy cập vào ví. Mất một trong hai có thể vĩnh viễn ngăn chủ sở hữu truy cập vào tiền, trong khi người nào đó có được chúng có thể giành quyền kiểm soát tiền điện tử liên quan.
Gubbins cho biết các nhóm tội phạm đã chuyển sang tiền điện tử một phần để phân tán rủi ro bị tịch thu tài sản và vì chúng tin rằng tài sản kỹ thuật số cung cấp tính ẩn danh.
“Chúng tin rằng có một tính ẩn danh gắn liền với nó,” ông nói.
Người đứng đầu CAB đã chỉ ra những nhược điểm đối với tội phạm khi sử dụng tiền điện tử, bao gồm biến động giá và khả năng mất mật khẩu hoặc các thông tin đăng nhập khác cần thiết để truy cập ví của chúng.
Mặc dù sự hiện diện của nó trong các cuộc điều tra ngày càng tăng, Gubbins mô tả việc sử dụng tiền điện tử trong các nhóm tội phạm Ireland là “vẫn còn khá cơ bản.” Tiền mặt tiếp tục chiếm ưu thế trong các khoản thu được từ tội phạm có tổ chức, đặc biệt là buôn bán ma túy.
“Đó vẫn là một hoạt động kinh doanh bằng tiền mặt đối với những người tham gia buôn bán ma túy,” ông nói.
Ireland đã xác định tài sản kỹ thuật số là một rủi ro tội phạm tài chính đáng kể. Như crypto.news đã báo cáo trước đây, Bộ Tài chính đã phân loại tài sản tiền điện tử là rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố “rất đáng kể” trong Đánh giá Rủi ro Quốc gia năm 2026 của mình.
Đánh giá đã trích dẫn các rủi ro bao gồm gian lận liên quan đến tiền điện tử, trốn tránh lệnh trừng phạt và những khó khăn xung quanh việc thực thi thuế, trong khi chính phủ đã đưa ra các kế hoạch cho các tiêu chuẩn bổ sung bao gồm các nguồn tiền liên quan đến tiền điện tử.
Ireland đã theo sau đánh giá vào tháng 8 với chiến lược AML quốc gia đầu tiên, kéo dài đến năm 2030 và đặt thêm sự chú ý vào các giao dịch tài sản kỹ thuật số liên quan đến ví tự lưu trữ và các công ty tiền điện tử ở nước ngoài.
Theo khuôn khổ này, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử được quản lý phải thực hiện các kiểm tra tăng cường đối với một số giao dịch chuyển tiền liên quan đến ví cá nhân. Đối với các giao dịch chuyển tiền trên 1.000 euro, các công ty phải thực hiện các bước để đánh giá xem khách hàng có sở hữu hoặc kiểm soát địa chỉ ví tự lưu trữ liên quan hay không.
Các phát hiện được CAB báo cáo đến khi Ireland chuẩn bị cho giai đoạn tiếp theo của khung chống rửa tiền của Liên minh Châu Âu.
Các quy định của EU có hiệu lực vào tháng 7 năm 2027 sẽ áp đặt giới hạn tối đa 10.000 euro đối với các khoản thanh toán bằng tiền mặt cho hàng hóa và dịch vụ, mặc dù các quốc gia thành viên có thể áp dụng các giới hạn thấp hơn. Các doanh nghiệp có nghĩa vụ xử lý các giao dịch tiền mặt không thường xuyên ít nhất 3.000 euro sẽ phải xác định và xác minh khách hàng.
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải đối mặt với các yêu cầu thẩm định khách hàng riêng biệt theo quy định. Họ sẽ cần thực hiện kiểm tra khách hàng đối với các giao dịch tiền điện tử không thường xuyên trị giá ít nhất 1.000 euro, đồng thời áp dụng các biện pháp nhận dạng cho các giao dịch dưới mức đó.
Khuôn khổ này đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, nhà điều hành gây quỹ cộng đồng và một số lĩnh vực khác vào chế độ chống rửa tiền được cập nhật của EU. Nó chứa các biện pháp bao gồm địa chỉ ví tiền điện tử tự lưu trữ, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ xác định và đánh giá các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan đến các giao dịch chuyển tiền có liên quan.
Ủy ban Chỉ đạo Chống rửa tiền của Ireland là một phần của quá trình chuẩn bị cho những thay đổi này. Được Bộ Tài chính chủ trì, ủy ban này tập hợp các cơ quan bao gồm Cục Tài sản Hình sự, Ngân hàng Trung ương Ireland, An Garda Síochána và Đơn vị Tình báo Tài chính Ireland.
Giai đoạn chuyển đổi MiCA của Ireland kết thúc vào tháng 12 năm 2025, có nghĩa là các công ty trước đây hoạt động theo đăng ký trong nước cần có sự cấp phép theo khung pháp lý Thị trường Tài sản tiền điện tử hoặc một tuyến đường hợp pháp khác để tiếp tục cung cấp các dịch vụ được bao phủ. Các quy tắc tuân thủ tiền điện tử mới nhất của đất nước đã đặt thêm sự chú ý vào các giao dịch liên quan đến ví tự lưu trữ.
Theo Gubbins, các cuộc điều tra của CAB đã phát hiện ra những kẻ rửa tiền chuyên nghiệp di chuyển tiền thay mặt cho các nhóm tội phạm.
Một số kẻ điều hành sử dụng hawala, một hệ thống chuyển giao giá trị không chính thức, nơi tiền gửi với một kẻ điều hành ở một quốc gia có thể được thanh toán thông qua một kẻ điều hành khác ở nơi khác mà không cần tiền mặt gốc thực sự vượt qua biên giới.
Gubbins cho biết các dịch vụ rửa tiền chuyên nghiệp có thể tính phí hoa hồng khoảng 6%.
Trong một cuộc điều tra liên quan đến hệ thống này, CAB đã tịch thu 230.000 euro từ một hộp ký gửi an toàn được giữ tại một công ty két sắt tư nhân.
Việc sử dụng két sắt để cất giữ tiền mặt, hàng xa xỉ và thông tin đăng nhập tiền điện tử mang lại cho các nhà điều tra một thành phần vật lý khác cho các vụ án liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Mặc dù bản thân tiền điện tử tồn tại trên blockchain, quyền kiểm soát cuối cùng phụ thuộc vào thông tin đăng nhập cần thiết để ủy quyền truy cập vào ví liên quan.
Các nhà chức trách Ireland đã trực tiếp đối mặt với vấn đề đó khi cố gắng thu hồi một trong những khoản tiền điện tử bị tịch thu lớn nhất trong nước.
CAB đã cố gắng truy cập 12 ví Bitcoin chứa tổng cộng 6.000 BTC bị tịch thu từ người trồng cần sa bị kết án Clifton Collins vào năm 2019.
Collins đã mua Bitcoin vào cuối năm 2011 và đầu năm 2012 bằng số tiền thu được từ hoạt động trồng cần sa của mình. Anh ta chia số tiền nắm giữ thành 12 ví, mỗi ví chứa khoảng 500 BTC và viết khóa riêng tư ra giấy trước khi giấu chúng bên trong nắp nhôm của một hộp cần câu cá tại một tài sản thuê.
Thiết bị câu cá biến mất sau khi tài sản được dọn dẹp sau khi anh ta bị bắt, khiến các nhà chức trách không thể truy cập Bitcoin mặc dù đã tịch thu tài sản.
Tiến độ đạt được vào tháng 3 khi CAB, làm việc với Trung tâm Tội phạm Mạng Châu Âu của Europol, đã truy cập ví đầu tiên chứa 500 BTC. Europol đã cung cấp chuyên môn kỹ thuật và tài nguyên giải mã cho hoạt động này, mặc dù các nhà chức trách không tiết lộ cách họ đã khôi phục quyền truy cập.
Một ví 500 BTC thứ hai đã được bảo mật vào tháng 5, nâng số tiền thu hồi lên 1.000 BTC. Đến tháng 7, các nhà chức trách đã giành quyền kiểm soát thêm 500 BTC, nâng tổng số tiền có thể truy cập lên 1.500 BTC.
Hoạt động liên quan đến các khoản nắm giữ tiếp tục vào cuối tháng 8, khi một ví khác liên quan đến Collins đã chuyển 500 BTC trị giá gần 40 triệu đô la vào thời điểm đó. Không có tuyên bố nào từ CAB, An Garda Síochána hay Europol đi kèm với giao dịch đó, khiến mục đích của nó không được xác nhận.
Gubbins nói với tờ Sunday Independent rằng hơn 130 triệu euro trong số khoảng 360 triệu euro tiền nắm giữ hiện đã được thu hồi khi CAB tiếp tục xử lý các ví bị tịch thu.
Cơ quan này đã trả lại gần 15 triệu euro tài sản thu hồi cho kho bạc Ireland vào năm ngoái.
BTC
