Ireland đã giới thiệu chiến lược chống rửa tiền quốc gia đầu tiên kéo dài đến năm 2030, đặt ra các biện pháp kiểm tra tăng cường đối với các giao dịch chuyển khoản ví cá nhân và các công ty tiền mã hóa nước ngoài như một trong những kiểm soát tài sản kỹ thuật số chính của mình.
Bộ Tài chính Ireland hôm thứ Năm cho biết chiến lược AML quốc gia sẽ phối hợp phản ứng của đất nước đối với hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt cho đến năm 2030.
Đối với các công ty tiền mã hóa, kế hoạch này hoàn tất việc Ireland triển khai các điều khoản còn lại theo Quy định Chuyển tiền của Liên minh Châu Âu. Các biện pháp yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa phải thực hiện kiểm tra tăng cường đối với các giao dịch chuyển khoản liên quan đến ví tự lưu trữ và áp dụng thẩm định chặt chẽ hơn khi làm việc với các doanh nghiệp tiền mã hóa có trụ sở bên ngoài EU.
Theo quy định, thông tin về người gửi và người nhận giao dịch phải đi kèm với giao dịch khi có sự tham gia của nhà cung cấp được quản lý. Các chi tiết bắt buộc có thể bao gồm tên, địa chỉ sổ cái phân tán, số tài khoản tiền mã hóa và mã định danh giao dịch duy nhất.
Các giao dịch chuyển đến hoặc từ địa chỉ ví tự lưu trữ vẫn được phép, mặc dù nhà cung cấp xử lý giao dịch phải thu thập thông tin về cả hai bên. Đối với các giao dịch chuyển khoản vượt quá 1.000 euro, công ty phải thực hiện các bước để đánh giá xem khách hàng của mình có sở hữu hoặc kiểm soát địa chỉ ví tự lưu trữ đó hay không.
Một nhà cung cấp nhận cũng phải thiết lập các quy trình để phát hiện thông tin bị thiếu hoặc không đầy đủ. Tùy thuộc vào rủi ro, họ có thể yêu cầu thêm chi tiết, tạm dừng chuyển khoản, trả lại tài sản hoặc từ chối giao dịch.
Các yêu cầu này áp dụng cho trung gian được quản lý chứ không phải phần mềm hoặc phần cứng được sử dụng để nắm giữ tài sản. Một người kiểm soát tiền mã hóa thông qua ví cá nhân không trở thành nhà cung cấp dịch vụ được quản lý chỉ đơn thuần bằng cách nắm giữ hoặc chuyển nhượng token.
Tánaiste và Bộ trưởng Bộ Tài chính Simon Harris cho biết các nhóm tội phạm đang sử dụng công nghệ mới, tài sản tiền mã hóa và các mạng lưới tài chính quốc tế phức tạp để che giấu lợi nhuận bất hợp pháp.
“Ireland sẽ không phải là một nơi an toàn để rửa tiền thu lợi bất chính,” Harris nói.
Harris nói thêm rằng chiến lược này sẽ giúp bảo vệ nền kinh tế và danh tiếng quốc tế của đất nước, đồng thời hỗ trợ hợp tác giữa các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và các công ty tư nhân.
Việc triển khai của Ireland diễn ra cùng với Quy định về Thị trường Tài sản Tiền mã hóa (MiCA), quy định này đã thiết lập một hệ thống cấp phép chung cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa trên toàn EU.
Mặc dù MiCA cho phép các quốc gia thành viên cấp cho các công ty đã đăng ký trước đó tối đa 18 tháng để chuyển đổi sang khuôn khổ mới, Ireland đã chọn thời gian chuyển tiếp 12 tháng. Theo Cơ quan Thị trường Chứng khoán Châu Âu, quá trình chuyển đổi của Ireland đã kết thúc vào ngày 30 tháng 12 năm 2025.
Do đó, các công ty hiện tại phải đảm bảo có giấy phép MiCA đầy đủ hoặc ngừng cung cấp các dịch vụ được quản lý tại Ireland trước khi các giai đoạn chuyển tiếp cuối cùng của EU kết thúc vào tháng 7 năm 2026. Các công ty được cấp phép có thể sử dụng giấy phép MiCA được cấp ở một quốc gia thành viên để cung cấp các dịch vụ được bảo hiểm trên toàn khối, tuân theo quy trình cấp phép xuyên biên giới của quy định.
MiCA và quy định chuyển khoản thực hiện các vai trò riêng biệt. MiCA kiểm soát việc cấp phép, hoạt động và giám sát các doanh nghiệp tiền mã hóa, trong khi các quy tắc chuyển khoản xác định thông tin mà các nhà cung cấp được quản lý phải thu thập và trao đổi khi chuyển tài sản.
Chiến lược mới nhất của chính phủ được đưa ra sau đánh giá rủi ro hồi tháng 6, trong đó phân loại tài sản tiền mã hóa là rủi ro "rất đáng kể" về rửa tiền và tài trợ khủng bố. Như crypto.news đã đưa tin vào thời điểm đó, đánh giá đã chỉ ra các mối lo ngại của Ireland bao gồm gian lận tài sản kỹ thuật số, các vụ truy tố liên quan, trốn tránh lệnh trừng phạt và quy định quốc tế không đồng đều.
Dữ liệu của Ngân hàng Trung ương Ireland được trích dẫn trong đánh giá đó cho thấy khoảng 10% dân số đã đầu tư vào tiền mã hóa tính đến tháng 12. Đánh giá cũng xem xét các rủi ro tiềm ẩn về trốn thuế và tham nhũng, cùng với hoạt động thông qua các phần ít được quản lý hơn của tài chính phi tập trung (DeFi).
Việc thực thi đã tác động đến các nhà cung cấp dịch vụ lớn đang hoạt động trong nước. Vào tháng 11 năm 2025, Ngân hàng Trung ương đã phạt Coinbase Europe khoảng 21,5 triệu euro, hay khoảng 24 triệu đô la vào thời điểm đó, vì những sai sót liên quan đến hệ thống giám sát giao dịch và việc báo cáo chậm trễ những thiếu sót đó.
Một kế hoạch triển khai gồm 30 điểm được công bố cùng với đánh giá tháng 6 đã giao một biện pháp tiền mã hóa khác cho Cơ quan Quản lý Cờ bạc Ireland.
Đến quý 2 năm 2027, cơ quan này phải thiết lập một tiêu chuẩn ngành để chấp nhận hoạt động liên quan đến tiền mã hóa như một nguồn tiền. Các nhà khai thác sẽ cần các thủ tục thẩm định để kiểm tra xem tiền liên quan đến tài sản kỹ thuật số có đến từ một nguồn hợp pháp hay không.
Biện pháp này giải quyết điểm mà tiền mã hóa đi vào các dịch vụ cờ bạc được quản lý thay vì cấm người chơi cờ bạc sở hữu tài sản kỹ thuật số. Tiêu chuẩn dự kiến của nó sẽ hình thành một phần trong các kiểm tra của cơ quan về quỹ của khách hàng và rủi ro tội phạm tài chính.
Các hạn chế bổ sung của EU sẽ bắt đầu áp dụng vào tháng 7 năm 2027 theo Quy định Chống rửa tiền của khối. Luật này cấm các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa cung cấp hoặc duy trì các tài khoản tiền mã hóa ẩn danh, bao gồm các tài khoản được thiết kế để che giấu giao dịch hơn nữa thông qua các đồng tiền tăng cường tính ẩn danh.
Ví tự lưu trữ không thuộc phạm vi cấm tài khoản khi nhà cung cấp phần cứng hoặc phần mềm không có quyền truy cập hoặc kiểm soát tài sản. Các công ty được quản lý tương tác với các địa chỉ như vậy vẫn sẽ phải tuân thủ các yêu cầu về thông tin chuyển khoản, đánh giá quyền sở hữu và quản lý rủi ro.
Cơ quan Chống rửa tiền của EU tại Frankfurt sẽ giám sát các thực thể tài chính có rủi ro cao và phối hợp với các cơ quan giám sát quốc gia một khi quy định được áp dụng. Các cơ quan chức năng quốc gia sẽ tiếp tục xử lý phần lớn việc giám sát trực tiếp, trong khi cơ quan của EU sẽ hỗ trợ việc thực thi nhất quán trên khắp các quốc gia thành viên.
Riêng biệt, các nhà hoạch định chính sách EU dự kiến sẽ xem xét các thay đổi đối với MiCA vào năm 2027. Một đánh giá MiCA được báo cáo gần đây có thể xem xét các nhà phát hành stablecoin nước ngoài, tiền gửi được token hóa, công cụ thanh toán, tài chính phi tập trung và giám sát xuyên biên giới.
Đối với các công ty Hoa Kỳ gửi tài sản đến một nền tảng được quản lý của Ireland hoặc EU khác, các yêu cầu thông tin của nhà cung cấp nhận có thể ảnh hưởng đến việc liệu giao dịch chuyển khoản có được xử lý hay không. Các quy tắc của EU cho phép các nhà cung cấp tạm dừng, trả lại hoặc từ chối giao dịch khi thiếu thông tin về người gửi hoặc người nhận bắt buộc.
Hoa Kỳ áp dụng quy tắc di chuyển riêng của mình theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Theo Mạng lưới Chống tội phạm Tài chính (FinCEN), các tổ chức tài chính được bảo hiểm phải thu thập, lưu giữ và truyền tải thông tin cụ thể cho các giao dịch chuyển tiền và gửi tiền vượt quá 3.000 đô la.
Hướng dẫn năm 2019 của FinCEN nêu rõ rằng các giao dịch chuyển đổi tiền ảo có thể đủ điều kiện là gửi tiền, khiến các nhà chuyển tiền phải tuân thủ quy tắc khi ngưỡng và các điều kiện quy định khác được đáp ứng. Tuy nhiên, khuôn khổ của EU áp dụng các yêu cầu thông tin chuyển khoản bất cứ khi nào một nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa tham gia, trong khi mức 1.000 euro kích hoạt các kiểm tra quyền sở hữu hoặc kiểm soát bổ sung cho một số giao dịch chuyển khoản ví tự lưu trữ.
Tiêu chuẩn toàn cầu đằng sau cả hai hệ thống đến từ Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF). FATF yêu cầu các nhà cung cấp tài sản ảo được bảo hiểm phải thu thập và truyền tải thông tin người gửi và người nhận, mặc dù mỗi khu vực tài phán thực hiện khuyến nghị thông qua luật riêng của mình.
Vào tháng 7, FATF báo cáo rằng 132 trong số 143 khu vực tài phán được khảo sát, hay gần 93%, đã không áp dụng các tiêu chuẩn của mình cho bất kỳ sắp xếp DeFi đủ điều kiện nào. Tổ chức này cho biết DeFi thuộc phạm vi quy tắc tài sản ảo của họ khi một người hoặc pháp nhân thực hiện quyền kiểm soát hoặc ảnh hưởng đủ thông qua quyền quản trị, quyền quản trị tập trung, quyền nâng cấp, kiểm soát phát triển hoặc lợi ích kinh tế.
ETH
BTC
