O regulador financeiro da Coreia do Sul afirmou que irá apertar as regras de exceção no sistema de atraso de saques das corretoras de criptoativos, após constatar que as contas ligadas a golpes que receberam isenções foram responsáveis pela maioria das perdas relacionadas a golpes de phishing de voz.
A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) informou na quarta-feira que a estrutura reforçada, desenvolvida com o Serviço de Supervisão Financeira (FSS) e a Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), irá impor padrões unificados sobre quando os usuários podem contornar os atrasos nos saques.
O regulador disse que as corretoras estavam aplicando seus próprios critérios de exceção sem um padrão mínimo claro, criando brechas que permitiam que criminosos movimentassem fundos rapidamente se eles atendessem a requisitos fáceis, como tempo de existência da conta ou histórico de negociação.
De junho a setembro de 2025, as contas que receberam isenções de atraso de saque representaram 59% das contas fraudulentas e 75,5% das perdas relacionadas em corretoras de criptoativos, afirmou a FSC.
A medida segue um esforço mais amplo da Coreia do Sul para apertar os controles das corretoras de criptoativos após abusos de phishing de voz e falhas no controle operacional, incluindo novas reformas anunciadas esta semana após o erro de pagamento de Bitcoin (BTC) da Bithumb.
A FSC afirmou que, sob as novas regras, as corretoras devem avaliar fatores como frequência de negociação, histórico da conta e valores de depósito e saque ao determinar se um usuário se qualifica para uma isenção de atraso de saque.
O regulador disse que a mudança deve reduzir drasticamente o número de usuários elegíveis para isenções. A FSC afirmou que uma simulação mostrou que a participação de usuários elegíveis para isenções cairia para cerca de 1% sob as novas regras, mas não forneceu uma linha de base para comparação.
Relacionado: Corretora sul-coreana Korea Investment & Securities de olho em participação na Coinone: Relatório
A FSC disse que também fortalecerá a supervisão de usuários que receberam isenções por meio de verificações periódicas, incluindo a verificação da origem dos fundos, e pela construção de sistemas para monitorar atividades de saque suspeitas.
O regulador acrescentou que continuará revisando as regras para prevenir novos métodos de elisão e ajustá-las conforme necessário.
A medida se soma a um esforço mais amplo dos reguladores sul-coreanos para apertar a supervisão das corretoras de criptoativos após incidentes recentes.
Na terça-feira, a FSC ordenou que as corretoras conciliassem os registros internos com os ativos reais a cada cinco minutos, após uma inspeção ligada ao erro de pagamento da Bithumb ter encontrado lacunas nos controles internos e nos sistemas de gerenciamento de riscos.
Em 29 de janeiro, a Coreia do Sul expandiu o escrutínio de licenciamento de criptoativos para abranger corretoras e grandes acionistas.
Revista: Cheques 'Bitcoin Fantasma', hack Drift ligado à Coreia do Norte: Asia Express
