FSC ordena verificações de saldo a cada cinco minutos, "kill switches" automáticos e auditorias mensais em exchanges de cripto coreanas após erro de pagamento de US$ 40 bilhões da Bithumb.
A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) da Coreia do Sul ordenou que todas as exchanges centralizadas domésticas implementem a reconciliação automatizada a cada cinco minutos entre os registros internos e os saldos reais das carteiras até o final de maio, depois que a distribuição equivocada de aproximadamente US$ 40 bilhões em Bitcoin pela Bithumb revelou falhas de controle sistêmicas. O mandato surge depois que os reguladores descobriram que três das cinco principais plataformas do país ainda estavam realizando verificações de saldo a cada 24 horas, deixando os usuários expostos a déficits não detectados. Um oficial da FSC disse que a autoridade havia “preparado um sistema contínuo de reconciliação de saldos para permitir uma ação imediata quando surgirem discrepâncias”, acrescentando que o intervalo de cinco minutos foi estabelecido “em função dos tempos médios de processamento e da carga do sistema”.
A reformulação segue uma promoção de fevereiro na qual a equipe da Bithumb “digitou incorretamente a unidade como ‘Bitcoin’”, enviando 2.000 BTC por pessoa em vez de uma recompensa em dinheiro planejada de 2.000 wons e criando uma incompatibilidade estimada em 62 trilhões de wons (cerca de US$ 39,9 bilhões). A Bithumb reconheceu mais tarde que havia “falhado em defender os princípios primários das plataformas de negociação de ativos virtuais: estabilidade e integridade”, pedindo desculpas aos clientes e prometendo compensação total por perdas ligadas à venda em pânico. De acordo com as declarações subsequentes da Bithumb, a exchange congelou as contas afetadas em cerca de 20 minutos e se comprometeu a restaurar todos os saldos dos clientes, incluindo um reembolso de 110% para aqueles que venderam durante a janela de queda.
Sob a diretriz da FSC, as exchanges devem implementar sistemas automatizados que comparem continuamente os ativos de clientes registrados nos livros contábeis com os ativos mantidos em carteiras quentes e frias, registrem cada verificação e suspendam automaticamente as negociações quando “grandes incompatibilidades forem detectadas”. O requisito de "kill switch" foi projetado para formalizar os disjuntores que muitas plataformas não possuíam ou operavam manualmente, uma lacuna que os reguladores afirmam ter contribuído para respostas atrasadas durante o evento Bithumb.
O conjunto de regras também aperta a supervisão externa, atualizando as revisões contábeis de trimestrais para mensais e exigindo que as empresas divulguem a quantidade de ativos mantidos em cada carteira, em vez de uma única taxa de cobertura. Contas de alto risco e de pagamentos manuais devem ser segregadas, com “verificação cruzada de terceiros” e autorização multi-nível em grandes transferências para reduzir o risco interno e operacional. As autoridades planejam incorporar as medidas em um projeto de lei de ativos virtuais mais amplo, estendendo um impulso regulatório que anteriormente se concentrava na proteção do usuário em insolvências de exchanges.
A FSC já investigou as taxas de negociação locais e as práticas de empréstimo como parte dos esforços para reduzir custos e mitigar riscos para os usuários domésticos de cripto. A Bithumb, por sua vez, informou aos reguladores que cooperará totalmente e atualizará seus sistemas com “processos aprimorados de verificação de ativos, aprovações de pagamento em várias etapas e a implementação de um sistema de segurança impulsionado por IA para monitorar transações anormais 24 horas por dia”.
