Le ministère de la Justice des États-Unis a gelé plus de 52 millions de dollars en cryptomonnaie en ciblant des portefeuilles et des canaux en ligne liés au réseau d'escroquerie Xinbi Guarantee.
Tether a déclaré dans un communiqué du 11 septembre que le DOJ avait salué « l'assistance proactive » de l'émetteur de stablecoins dans une opération contre Xinbi Guarantee, un marché en langue chinoise lié à des groupes d'escroquerie internationaux.
L'action coordonnée a permis de geler plus de 52 millions de dollars en cryptomonnaie en une seule journée. Les autorités américaines ont également saisi deux portefeuilles que Xinbi aurait utilisés pour recevoir environ 12 millions de dollars de paiements et ont demandé des ordonnances de gel concernant 47 portefeuilles supplémentaires liés à des soupçons de blanchiment d'argent.
Xinbi fonctionnait comme une plateforme de services plutôt qu'un site d'escroquerie unique. Selon les autorités américaines et les chercheurs en blockchain, ses vendeurs mettaient en relation des groupes de fraude avec des blanchisseurs d'argent, des opérateurs de fausses plateformes d'investissement et des recruteurs impliqués dans la traite des êtres humains.
Au lieu de se concentrer uniquement sur les stratagèmes de fraude individuels, l'action répressive a visé les outils de paiement qui soutenaient le marché de Xinbi. Les vendeurs auraient utilisé la plateforme pour annoncer des services, recevoir des paiements et transférer les produits d'escroqueries en ligne via des portefeuilles de cryptomonnaies.
Les deux portefeuilles visés par la saisie avaient collecté environ 12 millions de dollars de paiements, a déclaré Tether. Les demandes de gel impliquant 47 autres portefeuilles ont étendu l'action aux adresses que les autorités américaines associaient à des activités de blanchiment d'argent.
Une publication du bureau du procureur des États-Unis pour le district de Columbia a décrit Xinbi comme un réseau géré par des Chinois et a confirmé que les autorités avaient gelé 52 millions de dollars au cours de l'opération. Le bureau a déclaré que cette action portait le total des mesures d'application de la loi du Scam Center Strike Force à 938 millions de dollars.
Les autorités n'ont pas précisé dans les annonces disponibles si chaque portefeuille gelé contenait de l'USDT ou identifié les autres actifs numériques impliqués. Les chiffres divulgués font également référence à différentes mesures légales : deux portefeuilles ont été saisis, tandis que le gouvernement a demandé des gels contre 47 autres.
Le réseau de paiement de Xinbi avait attiré l'attention bien avant la dernière action du DOJ. La société de renseignement blockchain Elliptic a estimé en mai 2025 que le marché avait traité au moins 8,4 milliards de dollars de transactions depuis 2022, selon un rapport sur Xinbi publié par Wired.
Elliptic a lié ce marché au blanchiment d'argent, aux données volées, aux fausses opérations d'investissement et aux services utilisés par les réseaux de traite des êtres humains. Wired a également rapporté que l'entreprise derrière Xinbi avait été incorporée au Colorado en 2022, donnant à l'affaire un lien direct avec les États-Unis au-delà de l'utilisation de cryptomonnaies liées au dollar.
En avril 2026, Elliptic a estimé que le volume cumulé des transactions de Xinbi avait atteint 21 milliards de dollars. La firme a enregistré 505 millions de dollars de transactions supplémentaires au cours des 19 jours suivant la sanction du marché par le Royaume-Uni en mars 2026, a rapporté Wired.
L'implication de Tether a donné aux autorités l'accès à des contrôles qui n'existent pas sous la même forme pour des actifs comme Bitcoin. En tant qu'émetteur d'USDT, la société peut bloquer des jetons spécifiques détenus à des adresses identifiées après avoir reçu des demandes valides des forces de l'ordre.
Le PDG Paolo Ardoino a déclaré que les groupes criminels ne devraient pas supposer que l'utilisation de cryptomonnaies met leurs fonds hors de portée des enquêteurs. Selon Ardoino, l'infrastructure des stablecoins permet aux autorités de tracer les transactions et d'arrêter les fonds illicites lorsque les portefeuilles pertinents ont été identifiés.
Tether a déclaré avoir travaillé avec plus de 340 agences d'application de la loi dans 67 pays. La société a attribué à cette coopération le gel de plus de 5 milliards de dollars d'actifs liés à des activités illicites présumées.
L'action contre Xinbi n'est pas le premier cas aux États-Unis où Tether a aidé les enquêteurs à tracer ou à contrôler des stablecoins. En juin 2025, le DOJ a déposé une plainte en saisie civile couvrant environ 225,3 millions de dollars en cryptomonnaie liés à une fraude à l'investissement affectant plus de 400 victimes présumées.
Selon la plainte du DOJ, le FBI et le Secret Service américain ont retracé sept groupes de jetons Tether via un réseau de blanchiment après que Tether et l'échange de cryptomonnaies OKX ont signalé des comptes suspects en 2023. Le gouvernement a allégué que les fonds provenaient d'escroqueries à l'investissement basées sur la confiance, souvent appelées schémas de « pig butchering ».
Les pertes signalées dues à la fraude à l'investissement en cryptomonnaie ont atteint 5,8 milliards de dollars en 2024, selon un chiffre du FBI cité dans l'affaire antérieure du DOJ. De tels stratagèmes commencent généralement lorsque les fraudeurs établissent la confiance via les médias sociaux, les services de messagerie ou les plateformes de rencontre avant de diriger les victimes vers de faux sites web d'investissement.
Telegram a bloqué les canaux liés à Xinbi Guarantee et Huione Guarantee en mai 2025 après que des chercheurs ont documenté leur rôle présumé dans les escroqueries aux cryptomonnaies et le blanchiment d'argent. Les deux marchés en langue chinoise avaient traité plus de 35 milliards de dollars combinés depuis 2021, selon les données d'Elliptic citées par Reuters.
Telegram a déclaré à l'époque que l'escroquerie et le blanchiment d'argent violaient ses conditions. Xinbi est cependant revenu plus tard via de nouveaux canaux, tandis que d'autres marchés de garantie ont absorbé les activités déplacées par les suppressions.
En juin 2025, Elliptic a constaté que Tudou Guarantee, un marché en partie détenu par Huione Group, avait plus que doublé de taille et traitait environ 15 millions de dollars de paiements quotidiens en cryptomonnaie. Xinbi avait également reconstruit sa base d'utilisateurs, démontrant que la suppression des comptes de messagerie n'avait pas éliminé les réseaux de paiement derrière les marchés.
Le modèle de marché de garantie offrait des services de séquestre et de dépôt destinés à empêcher les vendeurs de tromper leurs clients. Les chercheurs ont déclaré que les opérateurs utilisaient la même structure pour connecter les groupes d'escrocs avec les vendeurs de données volées, les services de blanchiment, les outils de télécommunications et l'équipement lié aux camps de travail forcé.
En Asie du Sud-Est, certains centres d'escroquerie ont eu recours à des travailleurs victimes de la traite, recrutés avec de fausses offres d'emploi, puis contraints de contacter des victimes potentielles. Les autorités américaines ont traité la fraude commise contre les investisseurs et la traite des travailleurs comme des éléments connectés du même système criminel.
L'opération Xinbi s'ajoute à une série d'actions menées par le DOJ, le FBI, le Secret Service et le Trésor contre des réseaux étrangers accusés de cibler les Américains par le biais de faux investissements en cryptomonnaies.
L'application de la loi américaine a inclus des saisies de portefeuilles, des plaintes en saisie civile, des suppressions de sites web et des sanctions contre des sociétés financières accusées de traiter les produits d'escroqueries. Dans chaque type d'action, les autorités doivent identifier les actifs, comptes ou infrastructures spécifiques liés à l'infraction présumée.
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor a pris une action distincte contre le groupe cambodgien Huione en mai 2025, l'identifiant comme une institution financière de première préoccupation en matière de blanchiment d'argent. Le FinCEN a déclaré que Huione avait blanchi au moins 4 milliards de dollars de produits illicites entre août 2021 et janvier 2025.
Selon les conclusions du FinCEN, le total comprenait au moins 37 millions de dollars liés au cybervol nord-coréen, 36 millions de dollars provenant de fraudes à l'investissement en cryptomonnaies et 300 millions de dollars provenant d'autres cyber-escroqueries. L'agence a également cité des contrôles anti-blanchiment d'argent et de vérification des clients faibles ou absents à travers le réseau commercial de Huione.
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