La Russie a rendu les numéros d'identification fiscale obligatoires pour l'ouverture de comptes de dépositaire numérique utilisés pour enregistrer les cryptomonnaies et les droits numériques, alors que les autorités renforcent les contrôles d'identité sur le marché crypto nouvellement réglementé du pays.
Le Service fédéral de surveillance financière de Russie, connu sous le nom de Rosfinmonitoring, a déclaré que les clients devront fournir leur numéro d'identification fiscale individuel, ou INN, lors de l'ouverture d'un compte auprès d'un dépositaire numérique russe, selon les commentaires de Vlada Gracheva, conseillère auprès du directeur de l'agence, le 9 septembre.
Cette exigence fait du numéro fiscal un identifiant obligatoire pour les comptes crypto, même si les banques russes n'exigent généralement pas d'INN lorsqu'un client ouvre un compte bancaire ordinaire.
« Pour le système de lutte contre le blanchiment d'argent, l'INN du client devient un nouvel identifiant obligatoire, spécifiquement obligatoire », a déclaré Gracheva. « Ceci afin d'assurer la transparence des transactions effectuées avec des cryptomonnaies. »
Un INN attribué à un individu contient 12 chiffres et reste associé au contribuable même si son adresse, son nom de famille ou d'autres informations de passeport changent. Ce numéro est couramment utilisé à des fins fiscales et d'emploi en Russie.
Gracheva a déclaré que cette exigence fait partie des contrôles anti-blanchiment d'argent appliqués aux activités de cryptomonnaie, plaçant l'identifiant fiscal directement dans le processus d'identification du client pour les dépositaires numériques.
La mesure intervient quelques jours seulement après l'ouverture officielle du marché crypto réglementé de la Russie le 1er septembre, dans le cadre du premier cadre complet du pays pour le trading, la conservation et les règlements transfrontaliers de cryptomonnaies, comme crypto.news l'a précédemment rapporté.
Les dépositaires numériques constituent une partie essentielle de ce système car ils tiennent des registres des cryptomonnaies et des droits numériques des clients. La Banque de Russie avait déjà proposé en juillet des règles détaillées pour les dépositaires et les plateformes d'échange, y compris des exigences régissant les comptes de monnaie numérique, le capital et l'enregistrement.
La loi anti-blanchiment d'argent mise à jour de la Russie interdit aux dépositaires numériques et aux opérateurs de systèmes d'information qui émettent des actifs financiers numériques d'ouvrir des comptes numériques pour des clients anonymes ou des personnes utilisant des noms fictifs.
Pour les transactions dépassant 60 000 roubles, les règles exigent des entités couvertes qu'elles collectent et transmettent des informations plus détaillées sur les parties impliquées. Pour un payeur individuel, les informations requises peuvent inclure le nom complet de la personne, le numéro de compte numérique ou l'identifiant de portefeuille, l'adresse de résidence ou enregistrée, la date de naissance et le numéro d'identification fiscale, le cas échéant.
Les informations requises pour un bénéficiaire individuel peuvent inclure son nom complet, son compte numérique ou son identifiant d'adresse, son pays et sa ville de résidence et son INN, le cas échéant. Les personnes morales sont soumises à des exigences d'identification distinctes couvrant leurs noms, leurs identifiants de compte numérique ou d'adresse, leurs emplacements et leurs numéros d'identification fiscale.
Les transactions de 60 000 roubles ou moins restent soumises à un ensemble réduit d'exigences d'information, y compris les noms des individus et leurs numéros de compte numérique ou identifiants d'adresse. Si une institution couverte soupçonne qu'une transaction plus petite implique du blanchiment d'argent ou du financement du terrorisme, les exigences d'identification plus étendues s'appliquent.
Les règles d'identification font partie du système réglementaire introduit après la signature de la loi crypto russe par le président Vladimir Poutine le 4 août.
Les principales dispositions sont entrées en vigueur le 1er septembre, intégrant les plateformes d'échange crypto, les courtiers, les dépositaires numériques et autres intermédiaires dans un marché intérieur supervisé.
Les investisseurs non qualifiés doivent réussir un test de connaissances et peuvent acheter jusqu'à 300 000 roubles de cryptomonnaies éligibles par an via chaque intermédiaire. Les investisseurs qualifiés doivent également subir des tests mais ne sont pas soumis au même plafond d'achat annuel.
La Banque de Russie a proposé le Bitcoin, l'Ether et l'USDT comme actifs pouvant être éligibles au trading organisé, sur la base de critères couvrant la capitalisation boursière, la liquidité et l'historique de trading étranger.
La cryptomonnaie reste interdite comme moyen de paiement pour les biens et services ordinaires en Russie, tandis que le nouveau cadre juridique autorise son utilisation pour certains règlements transfrontaliers.
Les entreprises déjà actives dans les services d'échange crypto ont bénéficié d'une période de transition pour se conformer au nouveau régime, les fournisseurs existants étant tenus de finaliser leur enregistrement d'ici le 1er juillet 2027.
De grandes institutions financières préparent leurs propres services dans ce cadre. Sberbank prévoit d'introduire des infrastructures de trading, de conservation et de règlement de cryptomonnaies et de lancer un dépositaire numérique d'ici le 1er décembre, bien qu'elle n'ait pas encore divulgué les actifs, les règles d'éligibilité des clients, les frais ou les conditions de retrait pour le service.
L'exigence obligatoire de l'INN pour les dépositaires numériques intervient alors que les autorités russes travaillent sur un plan distinct visant à relier les numéros de contribuable aux comptes bancaires.
La Banque de Russie développe ce mécanisme dans le cadre des préparatifs de sa plateforme Antidrop, dont le lancement est prévu en 2027. Le système est destiné à aider à identifier les comptes utilisés par les "mules financières", c'est-à-dire les individus qui permettent que leurs coordonnées bancaires soient utilisées pour recevoir ou transférer des fonds illicites.
Pour les services bancaires conventionnels, un INN n'a pas traditionnellement été un identifiant obligatoire de la même manière. Les clients peuvent généralement ouvrir des comptes bancaires et de courtage ou obtenir un crédit sans fournir ce numéro.
Les dépositaires crypto fonctionneront sous des règles d'identification plus strictes, Rosfinmonitoring recevant de nouveaux pouvoirs de surveillance couvrant les transactions de cryptomonnaies.
La loi fédérale n° 283-FZ, signée le 4 août, a modifié la législation russe sur le blanchiment d'argent pour introduire des obligations spécifiques pour les dépositaires numériques et d'autres entités traitant des monnaies numériques et des droits numériques.
La loi exige des institutions couvertes qu'elles maintiennent et transfèrent les informations prescrites lors des transactions crypto et leur interdit de servir des comptes numériques anonymes. Ses dispositions anti-blanchiment liées aux cryptomonnaies sont entrées en vigueur le 1er septembre, parallèlement au cadre réglementaire principal du trading.
La Russie a construit l'infrastructure de soutien pendant l'entrée en vigueur des règles. La Banque de Russie maintiendra des registres officiels des participants agréés au marché, tandis que les banques, courtiers, gestionnaires d'actifs, plateformes d'échange et dépositaires numériques opéreront selon les exigences applicables à leurs rôles sur le marché.
SberCIB Investment Research a estimé fin août que le marché crypto réglementé de la Russie pourrait traiter entre 3 500 et 4 000 milliards de roubles de transactions au cours de sa première année. Anatoly Popov, vice-président de Sberbank, a déclaré que le volume annuel pourrait atteindre environ 7 500 milliards de roubles d'ici 2029.
Les fournisseurs de services crypto existants ont jusqu'en juillet 2027 pour finaliser leur enregistrement, tandis que des dispositions ultérieures régissant certaines restrictions de transfert et les dépositaires numériques non-résidents devraient entrer en vigueur le 1er juillet 2027.
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