Les principaux enquêteurs fédéraux du Pakistan ont mis en place une unité dédiée pour surveiller la criminalité liée aux cryptomonnaies, renforçant ainsi le volet répressif d'une initiative nationale visant à adopter les actifs numériques.
L'Agence Fédérale d'Investigation (FIA) a créé une unité d'enquête sur les cryptomonnaies au sein de son Centre National de Commandement et de Contrôle (NC3) nouvellement opérationnel, ciblant le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme menés via les monnaies virtuelles, a déclaré le chef de la lutte antiterroriste de l'agence.
Le Dr Muhammad Athar Waheed, directeur de la Cellule Antiterroriste de la FIA, a déclaré au média local Dawn que l'unité enquêterait sur l'utilisation criminelle des cryptomonnaies, tandis que l'Autorité de Régulation des Actifs Virtuels du Pakistan (PVARA), récemment créée, resterait l'organisme responsable de la régulation des actifs numériques. Il a exhorté deux autres agences—l'Agence Nationale d'Enquête sur la Cybercriminalité et la Force Anti-Narcotiques—à créer des unités similaires pour contrer l'utilisation des cryptomonnaies dans la cybercriminalité et le trafic de drogue, et a ajouté que de nouvelles règles étaient en cours d'élaboration pour boucler les enquêtes dans des délais définis.
Le centre NC3 regroupe les outils de lutte contre la criminalité financière de la FIA sur une seule plateforme, y compris des bureaux d'enquête sur le blanchiment d'argent et les monnaies virtuelles, un point de coordination Interpol, et des unités pour le renseignement de sources ouvertes, la patrouille cybernétique et les enquêtes sur le dark web.
Le Pakistan, classé troisième dans l'indice mondial d'adoption des cryptomonnaies 2025 de Chainalysis, a agi de manière agressive pour formaliser le secteur. Islamabad a levé une interdiction bancaire de huit ans sur les cryptomonnaies, créé la PVARA, commencé à octroyer des licences pour les bourses d'échange de cryptomonnaies et exploré la tokenisation des actifs étatiques.
Le pays a également intégré les cryptomonnaies dans sa diplomatie avec Washington, concluant un accord avec une filiale de World Liberty Financial—l'entreprise crypto de la famille Trump—pour explorer l'utilisation de son stablecoin USD1 pour les paiements transfrontaliers.
Cet élan a rencontré un obstacle en juin, lorsque l'influent séminaire Jamia Darul Uloom Karachi a statué que la cryptomonnaie n'est pas une "richesse" selon la loi islamique et donc pas un moyen de paiement valide—une fatwa qui a jeté le doute sur les plans du gouvernement. Le président de la PVARA, Bilal bin Saqib, a depuis demandé au séminaire de distinguer les jetons purement spéculatifs des instruments adossés à des actifs tels que les stablecoins entièrement réservés et les sukuk enregistrés sur la blockchain, déclarant à Reuters que le Pakistan pourrait "mener le monde de la finance numérique conforme à la Charia".
Pour l'instant, l'unité de la FIA donne à Islamabad un bras répressif à la hauteur de ses ambitions réglementaires—même si la question de savoir si les cryptomonnaies sont même autorisées, aux yeux des érudits religieux du pays, reste sans réponse.
