La Digital Asset Exchange Alliance (DAXA) de Corée du Sud, représentant 27 prestataires de services d'actifs virtuels enregistrés, a déposé des objections formelles auprès de la Commission des services financiers et de l'Unité de renseignement financier concernant les amendements proposés au décret d'application de la loi sur les informations financières spécifiques.
Selon les projets de règles, les plateformes d'échange nationales devraient déposer une déclaration de transaction suspecte pour tout transfert vers un PSAV étranger dès qu'il atteint 10 millions de wons, indépendamment des indicateurs de risque ou des contreparties, transformant ainsi un seuil de valeur en un déclencheur automatique de suspicion.
La DAXA soutient que cette approche ignore le principe « transactions à faible risque autorisées, transactions à haut risque restreintes » énoncé dans la propre notice législative de la FIU et oblige plutôt les plateformes d'échange à signaler un grand nombre de transferts transfrontaliers routiniers comme suspects.
L'alliance estime que sur les cinq principales plateformes du pays — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit et Gopax — les déclarations annuelles de transactions suspectes (DTS) augmenteraient de 85 fois, passant d'environ 63 000 cas l'année dernière à plus de 5,4 millions, une augmentation qui, selon elle, submergerait les équipes de conformité et diluerait les signaux significatifs de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB).
La DAXA s'oppose également à une exigence proposée selon laquelle les plateformes d'échange devraient vérifier l'exactitude des informations client au-delà des obligations existantes de connaissance du client (KYC), affirmant que le décret subordonné tente d'imposer des obligations « qui ne sont pas clairement fondées sur la législation primaire ».
Le recul de l'industrie se déroule alors que les plateformes d'échange coréennes contestent des sanctions distinctes devant les tribunaux.
Le 9 avril, un tribunal de Séoul a donné raison à Dunamu, opérateur d'Upbit, annulant une suspension partielle d'activité de trois mois que la FIU avait imposée après avoir allégué 44 948 transactions avec 19 plateformes étrangères non enregistrées ; la FIU a fait appel.
Bithumb a obtenu une décision similaire le 30 avril, lorsque le tribunal a suspendu une suspension partielle d'activité de six mois liée à des violations présumées des règles relatives aux informations financières spécifiques, tandis que Coinone a obtenu un sursis temporaire contre une suspension de trois mois et une amende de 5,2 milliards de wons pour des lacunes en matière de KYC.
La consultation actuelle de la FIU sur la règle de déclaration de 10 millions de wons se poursuit jusqu'au 11 mai, après quoi le décret devrait être finalisé en juillet suite à un examen réglementaire et juridique, laissant peu de temps pour un compromis entre une surveillance plus stricte et ce que les plateformes d'échange décrivent comme des charges de conformité « excessives et opérationnellement impossibles ».
Dans une récente vue d'ensemble de crypto.news , le seuil de 10 millions de wons a été signalé comme faisant partie d'une initiative plus large qui pourrait voir les principales plateformes mondiales classées comme présentant un risque élevé pour les utilisateurs coréens.
Une autre analyse de crypto.news a souligné comment un « vide juridique en matière de crypto » a conduit la FIU à s'appuyer sur des interprétations étendues des statuts existants, entraînant une vague d'amendes et de suspensions actuellement contestées devant les tribunaux.
Un rapport distinct de crypto.news a souligné que ces victoires judiciaires pour les plateformes d'échange remodèlent déjà l'équilibre des pouvoirs, les juges insistant pour que les régulateurs tiennent compte des efforts de conformité des entreprises plutôt que de s'appuyer uniquement sur la responsabilité stricte.
