L'agence de renseignement financier australienne a suspendu les opérations des guichets automatiques crypto de Cryptolink pendant trois mois après avoir constaté des manquements dans la déclaration des transactions et soulevé des préoccupations persistantes concernant la gestion par l'entreprise des activités à haut risque.
Selon l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre, l'enregistrement de Cryptolink en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels a été suspendu à partir du 9 août, empêchant la société d'opérer ses 96 guichets automatiques Bitcoin pendant la période de trois mois.
Le PDG d'AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que le régulateur restait préoccupé par la capacité de Cryptolink à gérer les transactions à haut risque via ses guichets automatiques crypto. Cette dernière action fait suite à un engagement exécutoire imposé à l'opérateur en octobre 2025 concernant des manquements de conformité distincts identifiés par le groupe de travail sur les cryptomonnaies de l'agence.
Cryptolink exploite des machines qui permettent aux clients d'échanger des espèces contre du Bitcoin, la plupart de ses 96 guichets automatiques australiens étant situés dans les grandes villes, notamment Sydney, Melbourne et Brisbane.
En exposant les raisons de la suspension, AUSTRAC a déclaré que Cryptolink n'avait pas respecté les exigences de déclaration de base, en particulier ses obligations concernant les déclarations de transactions seuils.
La société n'a également pas répondu à une demande d'informations du régulateur, selon AUSTRAC.
« Dans le cadre de notre attention continue sur la monnaie numérique en tant que risque de blanchiment d'argent, AUSTRAC a des préoccupations persistantes quant à la capacité de la société à gérer les transactions à haut risque via ses CATMs », a déclaré Thomas.
Cryptolink avait déjà fait l'objet d'une action réglementaire avant la suspension. En octobre 2025, la société a conclu un engagement exécutoire avec AUSTRAC après que le groupe de travail sur les cryptomonnaies de l'agence ait identifié des infractions présumées impliquant des retards dans la déclaration des transactions et des lacunes dans ses évaluations des risques.
AUSTRAC a également émis à Cryptolink un avis d'infraction d'une valeur de 56 340 A$ dans le cadre de l'action coercitive antérieure. La société a par la suite payé l'amende.
La suspension de l'enregistrement de trois mois empêche désormais Cryptolink de fournir les services d'actifs virtuels enregistrés couverts par l'ordonnance, mettant ainsi hors ligne son réseau australien de guichets automatiques Bitcoin pour la durée de la suspension.
La suspension de Cryptolink intervient après plus d'un an d'examen réglementaire du secteur des guichets automatiques crypto en Australie, qui s'est rapidement développé tout en attirant l'attention des autorités chargées de la criminalité financière.
L'Australie possède le plus grand marché de guichets automatiques crypto de la région Asie-Pacifique. S'exprimant au National Press Club à Canberra en octobre 2025, le ministre de l'Intérieur Tony Burke a déclaré que le nombre de machines était passé de 23 six ans plus tôt à environ 2 000.
Burke a déclaré que l'Australie était devenue le troisième plus grand marché mondial de guichets automatiques crypto à l'époque, tandis que les autorités avaient lié certaines activités impliquant ces machines à des escroqueries, des fraudes, du blanchiment d'argent, des transactions de drogues illicites et d'autres activités criminelles.
Citanto les données d'AUSTRAC, Burke a déclaré que 85 % des fonds transitant par les guichets automatiques crypto parmi les utilisateurs à volume élevé étaient associés à des escroqueries ou à des passeurs de fonds (money mules).
AUSTRAC avait commencé à intensifier son examen des opérateurs des mois auparavant. En mars 2025, l'agence a averti les fournisseurs de guichets automatiques crypto concernant la conformité avec les règles australiennes de lutte contre le blanchiment d'argent avant de mener des enquêtes ciblées sur le secteur.
En juin, le régulateur avait introduit une limite de transaction en espèces de 5 000 A$ pour les dépôts et retraits aux guichets automatiques crypto. Les opérateurs étaient également tenus de procéder à une diligence raisonnable renforcée de la clientèle et de placer des avertissements concernant les escroqueries sur leurs machines.
À l'époque, Thomas a déclaré que ces conditions visaient à protéger les consommateurs des escroqueries tout en réduisant la capacité des criminels à exploiter les entreprises de guichets automatiques crypto.
Les autorités ont également documenté des cas où des escrocs ont dirigé des victimes vers des guichets automatiques crypto pour transférer de l'argent.
La police de Tasmanie a signalé en juillet 2025 que 15 victimes avaient perdu environ 2,5 millions A$ à cause d'escroqueries impliquant des guichets automatiques crypto. La victime moyenne avait 65 ans et a perdu environ 165 000 A$, tandis qu'une personne a perdu 750 000 A$.
Le sergent-détective Turner a déclaré que certaines victimes avaient subi des conséquences qui ont affecté leurs plans de retraite et les ont forcées à vendre des actifs avant de dépendre des paiements de soutien social.
La police a identifié les escroqueries sentimentales, les fraudes à l'investissement, l'usurpation d'identité d'autorités gouvernementales et les escroqueries au support technologique parmi les méthodes utilisées contre les victimes. Dans de tels cas, les fraudeurs ont persuadé ou fait pression sur les victimes pour qu'elles déposent des espèces aux guichets automatiques crypto et envoient les actifs numériques résultants vers des portefeuilles contrôlés par les escrocs.
Ces transferts ont créé un problème supplémentaire pour les victimes car les transactions de cryptomonnaie envoyées à un portefeuille contrôlé par un escroc ne peuvent généralement pas être inversées par les mécanismes disponibles pour certains virements financiers traditionnels.
La réponse de l'Australie n'est pas allée aussi loin que l'approche adoptée de l'autre côté de la mer de Tasman. La Nouvelle-Zélande a annoncé une interdiction des guichets automatiques crypto en juin 2025 dans le cadre de mesures visant à empêcher les criminels de convertir de l'argent liquide illicite en actifs numériques.
Les autorités australiennes se sont plutôt orientées vers des limites plus strictes, des vérifications de clientèle et une supervision réglementaire des opérateurs.
Les exigences réglementaires pour les entreprises crypto australiennes ont continué à évoluer en dehors du secteur des guichets automatiques également.
À partir du 1er juillet 2026, la règle de voyage crypto de l'Australie a introduit des exigences de données supplémentaires pour les transferts d'actifs virtuels traités par les entreprises réglementées. Le cadre d'AUSTRAC couvre des services tels que l'échange crypto-fiat et crypto-crypto, les transferts d'actifs virtuels, la conservation et certains services liés aux offres de jetons.
Selon les directives du régulateur, les entreprises gérant les transferts couverts doivent collecter, vérifier et transmettre des informations spécifiées sur les parties impliquées dans une transaction.
Pour les transferts impliquant des portefeuilles auto-hébergés, AUSTRAC exige que l'institution émettrice détermine si le portefeuille récepteur est un portefeuille de garde ou auto-hébergé. Bien que les informations n'aient pas à être transmises à une autre institution lorsqu'aucun autre intermédiaire réglementé n'existe, l'entreprise doit tout de même collecter et vérifier les informations du payeur et obtenir les informations pertinentes sur le bénéficiaire et le traçage.
Ces exigences s'appliquent en parallèle du système australien existant de déclaration de renseignements financiers. AUSTRAC avait précédemment déclaré avoir reçu plus de 2 millions de déclarations de transactions seuils et plus de 450 000 déclarations d'opérations suspectes au cours de la période de déclaration précédente.
Les pratiques de déclaration de Cryptolink avaient déjà attiré l'attention des régulateurs des mois avant la dernière suspension, l'engagement exécutoire d'octobre 2025 exigeant de la société qu'elle remédie aux lacunes identifiées par le groupe de travail sur les cryptomonnaies d'AUSTRAC.
La société a payé l'avis d'infraction associé de 56 340 A$, tandis que sa dernière suspension d'enregistrement VASP de trois mois a pris effet le 9 août.
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