La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a désactivé plusieurs sites web liés à Yepbit après que des investisseurs ont signalé l'impossibilité de retirer des fonds de la plateforme de trading d'actifs numériques et de contrats à terme.
L'ASIC a déclaré avoir reçu de multiples signalements d'investisseurs qui n'arrivaient pas à récupérer l'argent détenu via Yepbit, qui se présente comme une plateforme de trading mondiale et offre ses services aux utilisateurs en Australie. Le régulateur a maintenant mis en garde les consommateurs contre toute transaction avec la société et a ajouté des avertissements à sa liste d'alertes aux investisseurs.
Yepbit a également déclaré aux investisseurs que leurs fonds étaient indisponibles parce que l'ASIC les avait gelés pendant que la plateforme subissait des vérifications ou des audits réglementaires, selon le gendarme financier. L'ASIC a rejeté cette explication et a déclaré n'avoir pris aucune mesure empêchant Yepbit de restituer les fonds des investisseurs.
Le régulateur a affirmé que ces déclarations étaient fausses et étaient utilisées pour détourner les demandes de retrait et de remboursement des clients.
Au moment où les investisseurs signalaient des problèmes de retrait d'argent, l'ASIC a découvert que Yepbit ne détenait pas de Licence de Services Financiers Australiens (AFSL), l'autorisant à fournir des services financiers dans le pays.
Yepbit n'était pas non plus enregistré en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels auprès du Centre australien de rapports et d'analyses des transactions (AUSTRAC), selon l'ASIC.
En vertu du cadre actuel de l'Australie, l'AUSTRAC exige des entreprises fournissant des services d'actifs virtuels couverts qu'elles s'enregistrent avant d'opérer dans le pays. L'agence de renseignement financier a rendu son registre des PSAV (fournisseurs de services d'actifs virtuels) publiquement accessible le 30 juin, permettant aux consommateurs de vérifier si un fournisseur est enregistré et réglementé en Australie.
Le registre couvre les fournisseurs impliqués dans des activités telles que l'échange d'actifs virtuels contre de l'argent, les transactions crypto-à-crypto, la conservation d'actifs virtuels et certains transferts effectués pour les clients. L'AUSTRAC peut refuser, suspendre ou annuler les enregistrements lorsqu'un fournisseur présente un risque inacceptable de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou d'autres crimes graves.
L'ASIC a exhorté les consommateurs à vérifier de manière indépendante si une entreprise d'investissement prétendant fournir des services financiers réglementés détient la licence requise. Une simple immatriculation de société ou un numéro d'entreprise australien ne signifie pas qu'une entreprise détient une AFSL, a déclaré le régulateur.
Les consommateurs peuvent vérifier les informations de licence via les registres professionnels de l'ASIC et consulter sa liste d'alertes aux investisseurs pour les entreprises ayant soulevé des préoccupations. Le gendarme financier a déclaré que les offres d'investissement qui ne peuvent pas être vérifiées par des sources fiables, ou qui encouragent les clients à éviter les professionnels agréés, doivent être traitées avec une extrême prudence.
L'explication rapportée par Yepbit concernant les retards de retrait est devenue un élément central de l'avertissement de l'ASIC, car la plateforme aurait invoqué le régulateur lui-même lorsqu'elle répondait aux clients cherchant à récupérer leur argent.
Selon l'ASIC, Yepbit a dit aux investisseurs que le gendarme financier avait gelé les fonds pendant que les exigences réglementaires ou les audits étaient achevés. Le régulateur a déclaré qu'aucun gel de ce type n'avait été imposé.
L'ASIC a également expliqué que lorsqu'elle prend des mesures formelles pour geler des fonds, elle annonce la mesure par le biais d'un communiqué de presse. Le gendarme financier a averti que les entités peuvent utiliser des affirmations impliquant des régulateurs ou d'autres organismes officiels pour rejeter la responsabilité des problèmes de retrait tout en continuant à solliciter de l'argent auprès des investisseurs.
De telles tactiques correspondent aux schémas que l'ASIC a identifiés dans d'autres opérations d'investissement frauduleuses ciblant les consommateurs australiens.
En mai, crypto.news a rapporté que l'ASIC avait averti des fausses plateformes de trading de crypto promues via WhatsApp et d'autres groupes de messagerie. Les plateformes affichaient des transactions et des profits falsifiés avant que les utilisateurs tentant des retraits ne soient invités à payer des frais supplémentaires pour libérer leurs prétendus actifs.
L'ASIC a déclaré dans cet avertissement que l'argent déposé allait directement aux escrocs plutôt que dans des transactions authentiques. Le régulateur a également signalé les escroqueries de recouvrement, dans lesquelles des personnes ayant déjà perdu de l'argent sont de nouveau approchées avec des offres pour récupérer leurs fonds en échange d'un autre paiement.
L'avertissement de mai a accordé une attention particulière aux jeunes Australiens. Les données de l'ASIC citées dans le rapport ont montré que 23 % des Australiens âgés de 18 à 28 ans détenaient des cryptos, tandis que 41 % ont déclaré avoir reçu des propositions directes en ligne concernant des investissements en crypto.
Dans le cadre de sa réponse à Yepbit, l'ASIC a déclaré avoir utilisé sa capacité de perturbation de sites web pour supprimer plusieurs sites web prétendument exploités par la plateforme.
Le régulateur a également placé des avertissements concernant Yepbit sur sa liste d'alertes aux investisseurs et a déclaré qu'il continuait à travailler avec d'autres agences gouvernementales pour supprimer les sites web nuisibles.
La suppression de sites web est devenue l'un des outils récurrents de l'ASIC contre les escroqueries à l'investissement suspectées. En avril 2025, une couverture précédente détaillait une ordonnance de la Cour fédérale liquidant 95 entreprises que l'ASIC soupçonnait d'être liées à des systèmes coordonnés d'investissement et de "pig butchering" (abattage de porcs) liés aux cryptos.
Les liquidateurs gérant les 95 entreprises avaient reçu près de 1 500 plaintes de victimes présumées dans 14 pays, avec des pertes signalées dépassant 35,8 millions de dollars. L'ASIC a déclaré que de nombreux sites web et applications liés aux entreprises étaient conçus pour ressembler à des services de trading légitimes, tandis que les fonds étaient en fait dirigés vers des comptes contrôlés par les opérateurs.
À l'époque, l'ASIC a déclaré qu'elle supprimait environ 130 sites d'escroquerie chaque semaine et avait supprimé plus de 10 000 sites malveillants, dont plus de 7 200 fausses plateformes d'investissement et 1 500 sites de phishing.
Le régulateur utilisait déjà le même système de perturbation pour les escroqueries liées aux cryptos avant cette action coercitive. En août 2024, l'ASIC a signalé la suppression de plus de 7 300 sites web de phishing et d'escroquerie à l'investissement depuis juillet 2023, dont 615 sites d'escroquerie à l'investissement en crypto. Les escroqueries à l'investissement avaient causé 1,3 milliard de dollars australiens de pertes déclarées en Australie en 2023.
L'absence d'AFSL de Yepbit intervient également alors que les régulateurs australiens modifient la manière dont les entreprises de crypto sont soumises aux règles des services financiers et de la lutte contre le blanchiment d'argent.
En juin, crypto.news a couvert la décision de l'ASIC de prolonger l'allégement temporaire des licences pour certaines entreprises de crypto jusqu'au 30 septembre. La mesure a donné aux entreprises éligibles un délai supplémentaire pour obtenir des licences de services financiers australiens et d'autres autorisations requises en vertu de l'approche actualisée de l'ASIC envers les entreprises d'actifs numériques.
Cet allégement temporaire s'applique aux entreprises en cours de processus de licence et ne constitue pas une exemption pour les plateformes revendiquant faussement un statut réglementaire. L'avertissement de l'ASIC concernant Yepbit stipule spécifiquement que la plateforme ne détient pas d'AFSL.
L'Australie a séparément étendu son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent pour les entreprises d'actifs virtuels. L'AUSTRAC a déclaré que les lois actualisées sur la LBC et le financement du terrorisme sont entrées en vigueur le 31 mars, avec des obligations supplémentaires pour les services d'actifs virtuels nouvellement réglementés applicables à partir du 1er juillet.
Les fournisseurs de services d'actifs virtuels nouvellement réglementés étaient tenus de déposer une demande d'inscription et d'enregistrement avant le 29 juillet, tandis que les entreprises déjà enregistrées en tant que fournisseurs de services d'échange de devises numériques ont été automatiquement intégrées au cadre des PSAV et tenues de mettre à jour leurs informations.
L'AUSTRAC déclare que les entreprises fournissant des services d'actifs virtuels en Australie doivent être enregistrées, et son registre public permet aux utilisateurs de rechercher des fournisseurs par nom légal, nom commercial, numéro d'entreprise australien ou numéro d'entreprise australien.
L'ASIC, quant à elle, a conseillé aux investisseurs traitant des offres telles que Yepbit de vérifier une AFSL via ses propres registres plutôt que de se fier aux certificats, aux détails d'enregistrement de l'entreprise ou aux affirmations de la plateforme elle-même. Le régulateur a déclaré qu'un certificat de constitution ou un numéro d'entreprise australien n'établit pas qu'une entreprise est autorisée à fournir des services financiers.
