Các nhà lập pháp Hàn Quốc đã đưa ra dự luật cho phép Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) có thẩm quyền trực tiếp điều tra các doanh nghiệp tiền điện tử bị nghi ngờ chưa đăng ký, thay vì chủ yếu dựa vào các vụ chuyển giao của cảnh sát.
Yonhap đưa tin rằng nghị sĩ Eom Tae-young thuộc Đảng Sức mạnh Quốc dân và chín nhà lập pháp khác đã đệ trình sửa đổi vào thứ Năm, đề xuất các quyền hạn mới theo Đạo luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể, thường được gọi là Đạo luật Thông tin Tài chính Cụ thể.
Theo dự luật, bất kỳ cá nhân nào cũng có thể báo cáo trực tiếp hành vi vi phạm pháp luật bị nghi ngờ cho FIU. Sau khi nhận được báo cáo, cơ quan tình báo tài chính sẽ được phép điều tra và phân tích hành vi bị nghi ngờ trước khi quyết định có cần thực hiện hành động tiếp theo hay không.
Đề xuất này cũng sẽ cho phép FIU nộp đơn khiếu nại lên các cơ quan có thẩm quyền, yêu cầu điều tra hình sự và chuyển giao thông tin thu thập được trong quá trình xem xét của mình cho các điều tra viên. Các quyền hạn như vậy sẽ thay đổi quy trình hiện tại, theo đó FIU có thể xác định các nhà điều hành chưa đăng ký bị nghi ngờ nhưng phải phụ thuộc vào cảnh sát và các cơ quan điều tra khác để theo đuổi hầu hết các vụ việc.
Dự luật chỉ mới được giới thiệu và phải được Quốc hội thông qua trước khi các thay đổi được đề xuất có hiệu lực.
Các nhà lập pháp đã đề xuất các quyền hạn bổ sung sau khi dữ liệu thực thi đặt ra câu hỏi về mức độ hiệu quả của việc theo đuổi các vụ việc liên quan đến các nhà điều hành tiền điện tử ở nước ngoài sau khi chúng rời khỏi FIU.
Theo Yonhap, cảnh sát đã tạm dừng điều tra hoặc điều tra sơ bộ 23 trong số 25 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo chưa đăng ký được FIU chuyển giao trong khoảng thời gian từ tháng 8 năm 2022 đến tháng 8 năm 2025.
Các công ty và cá nhân liên quan đến các vụ việc được cho là ở bên ngoài Hàn Quốc, khiến việc điều tra trở nên khó khăn hơn đối với các cơ quan thực thi pháp luật trong nước.
Việc trao cho FIU quyền điều tra và phân tích ở giai đoạn sớm hơn sẽ cho phép cơ quan ban đầu xác định các vi phạm đăng ký bị nghi ngờ thu thập thông tin trước khi một vụ việc được chuyển sang một cơ quan khác.
Hàn Quốc yêu cầu các công ty cung cấp dịch vụ tài sản ảo cho cư dân nước này phải đăng ký với FIU, bao gồm cả các công ty nước ngoài tích cực phục vụ khách hàng Hàn Quốc.
Như crypto.news đã đưa tin trước đây, FIU cho biết vào tháng 6 rằng chỉ có 28 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được đăng ký vào thời điểm đó, trong khi khoảng 40 nhà điều hành bất hợp pháp bị nghi ngờ đã được chuyển đến các cơ quan điều tra.
Cơ quan quản lý cho biết các doanh nghiệp nước ngoài phải tuân thủ các yêu cầu đăng ký tương tự khi cung cấp dịch vụ cho cư dân Hàn Quốc. Các công ty muốn đăng ký cũng phải đáp ứng các yêu cầu tuân thủ địa phương, bao gồm chứng nhận Hệ thống Quản lý An ninh Thông tin.
Cảnh báo thực thi của FIU vào tháng 6 đã cung cấp chi tiết về cách một số doanh nghiệp tiền điện tử nước ngoài chưa đăng ký tiếp cận khách hàng Hàn Quốc trong khi cố gắng hạn chế sự hiện diện rõ ràng của họ trong nước.
Theo cơ quan này, một số nhà điều hành ở nước ngoài đã tuyển dụng khách hàng thông qua các phòng trò chuyện mở trên Telegram và KakaoTalk trong khi cung cấp dịch vụ khách hàng bằng tiếng Anh, một hình thức mà các nhà quản lý cho rằng có thể khiến các hoạt động trong nước của họ ít rõ ràng hơn.
Các nhà chức trách cũng đã xác định các doanh nghiệp trao đổi tiền tệ tư nhân bán stablecoin và các tài sản ảo khác cho sinh viên quốc tế, khách du lịch, công nhân nước ngoài và những người muốn giao dịch mà không tiết lộ danh tính của họ.
Một số nhà điều hành đã trao đổi tài sản kỹ thuật số trực tiếp lấy đồng won Hàn Quốc hoặc các loại tiền pháp định khác, trong khi những người quảng bá được trả tiền để quảng cáo các dịch vụ tiền điện tử nước ngoài thông qua các kênh YouTube, nhóm Telegram và cộng đồng trực tuyến, FIU cho biết.
Cơ quan này cảnh báo rằng khách hàng sử dụng dịch vụ chưa đăng ký có thể đối mặt với rủi ro lừa đảo, tấn công mạng và rò rỉ dữ liệu cá nhân. Vì các doanh nghiệp như vậy hoạt động bên ngoài hệ thống đã đăng ký, FIU cũng cho biết người dùng có thể gặp khó khăn trong việc thu hồi tiền khi nhà điều hành không cung cấp tài sản đã mua.
Rửa tiền vẫn là một mối lo ngại khác đối với các nhà quản lý. FIU cho biết các nền tảng tiền điện tử trái phép và dịch vụ trao đổi tư nhân có thể được sử dụng để che giấu tiền thu được từ tội phạm hoặc tạo điều kiện cho các giao dịch chuyển tiền tránh các kiểm tra tiêu chuẩn được áp dụng bởi các công ty tài chính đã đăng ký.
Dự luật mới được giới thiệu sẽ cho phép cơ quan này tự mình theo đuổi các vi phạm bị nghi ngờ của Đạo luật Thông tin Tài chính Cụ thể trước khi yêu cầu hỗ trợ từ một cơ quan điều tra khác.
Sự chú ý của cơ quan quản lý không chỉ giới hạn ở các công ty hoạt động mà không đăng ký.
Đầu năm nay, các sàn giao dịch trong nước đã phản đối những thay đổi được đề xuất, yêu cầu họ báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử liên quan đến nước ngoài có giá trị ít nhất 10 triệu won là các giao dịch đáng ngờ.
Một đề xuất quy định vào tháng 5 đã vấp phải sự phản đối từ Liên minh Sàn giao dịch Tài sản Kỹ thuật số (Digital Asset Exchange Alliance), đại diện cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký tại Hàn Quốc.
DAXA ước tính rằng quy định này có thể làm tăng số lượng báo cáo giao dịch đáng ngờ hàng năm tại Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit và Gopax từ khoảng 63.000 lên hơn 5,4 triệu.
Hiệp hội lập luận rằng việc áp dụng ngưỡng tiền tệ tự động có thể khiến một số lượng lớn các giao dịch chuyển tiền quốc tế thông thường bị báo cáo bất kể rủi ro gắn liền với khách hàng hoặc đối tác.
Tranh chấp cũng liên quan đến việc xử lý các nền tảng nước ngoài. Các cơ quan quản lý đã tìm kiếm các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với các giao dịch liên quan đến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở nước ngoài, trong khi các sàn giao dịch địa phương đã yêu cầu các nhà chức trách có tiêu chuẩn rõ ràng hơn để xác định doanh nghiệp nước ngoài nào nên được coi là rủi ro cao.
Các quyết định thực thi theo cùng một luật thông tin tài chính đã gây ra các thách thức pháp lý. Vào tháng 4, một tòa án Seoul đã bác bỏ lệnh đình chỉ một phần ba tháng đối với Dunamu, nhà điều hành Upbit, sau khi FIU cáo buộc 44.948 giao dịch liên quan đến 19 nền tảng nước ngoài chưa đăng ký.
Bithumb riêng đã đạt được lệnh đình chỉ của tòa án chống lại lệnh đình chỉ một phần sáu tháng sau khi các nhà quản lý cáo buộc sàn này không xác minh khách hàng và giao dịch với các công ty nước ngoài chưa đăng ký. Coinone cũng nhận được sự cứu trợ tạm thời của tòa án khỏi các biện pháp thực thi liên quan đến yêu cầu chống rửa tiền và xác minh khách hàng.
Hàn Quốc cũng đã tạo ra một lộ trình quy định khác cho các doanh nghiệp chuyển tài sản kỹ thuật số qua biên giới quốc gia.
Theo các sửa đổi đối với Đạo luật Giao dịch Ngoại hối, các công ty xử lý các giao dịch chuyển tài sản ảo xuyên biên giới sẽ phải đăng ký với Bộ Kinh tế và Tài chính khi khuôn khổ này có hiệu lực vào tháng 12.
Một báo cáo cấp phép vào tháng 6 đã nêu chi tiết cách các nhà chức trách đang chuẩn bị các quy định thực thi có thể cho phép các công ty fintech đủ điều kiện, cùng với các doanh nghiệp tiền điện tử, cung cấp các dịch vụ kiều hối và ngoại hối xuyên biên giới dựa trên blockchain.
Chính phủ Hàn Quốc đã ban hành luật sửa đổi vào ngày 2 tháng 6 với thời gian ân hạn sáu tháng. Sau khi được thực hiện, các giao dịch chuyển tài sản ảo liên quan đến Hàn Quốc và một quốc gia khác sẽ thuộc hệ thống ngoại hối được quản lý của quốc gia này.
Các công ty muốn cung cấp dịch vụ này sẽ cần đăng ký với Bộ Tài chính và báo cáo các giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài đủ điều kiện thông qua mạng lưới báo cáo ngoại hối của Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc.
Các nhà chức trách đã nói rằng các giao dịch chuyển tiền điện tử trước đây hoạt động bên ngoài hệ thống báo cáo ngoại hối chính thức đã tạo ra rủi ro liên quan đến các giao dịch ngoại hối bất hợp pháp và rửa tiền.
Các ứng viên theo khuôn khổ mới trước tiên phải hoàn thành đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, kết nối hệ thống của họ với các tổ chức chịu trách nhiệm truyền dữ liệu giao dịch ngoại hối và tài sản kỹ thuật số, và đáp ứng các yêu cầu bổ sung về cơ sở vật chất và nhân sự có trình độ.
