Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ đã đóng băng 52,8 triệu USD tiền mã hóa liên quan đến Xinbi Guarantee vào ngày 8 tháng 9, một thị trường trực tuyến bằng tiếng Trung hoạt động trên Telegram và bán các công cụ mà những kẻ lừa đảo cần để lừa gạt mọi người trên toàn thế giới.

Các đặc vụ chính phủ đã làm việc với công ty phân tích Blockchain Elliptic để xác định và đóng băng số tiền này. "Elliptic đã theo dõi Xinbi và cơ sở hạ tầng ví của nó trong nhiều năm, và thông tin tình báo của chúng tôi đã trực tiếp cho phép hành động đóng băng, cũng như các lệnh trừng phạt mà Hoa Kỳ áp đặt lên Xinbi hôm nay," công ty cho biết trong một tuyên bố.

Năm mươi hai ví đã bị đóng băng bắt đầu lúc 8 giờ sáng UTC ngày 8 tháng 9, tất cả đều chứa USDT, stablecoin được chốt giá bằng đô la của Tether. Hai trong số các ví đó, chứa khoảng 12 triệu USD, đã bị tịch thu hoàn toàn theo một lệnh khám xét được Bộ Tư pháp công bố hôm nay. Phần còn lại bị đóng băng chờ hành động tiếp theo.

Một thị trường bảo lãnh hoạt động dựa trên sự tin tưởng giữa các tội phạm, và tiền mã hóa là một phương thức thanh toán rất phổ biến. Xinbi không phải là một thị trường theo nghĩa thông thường mà giống như một hệ thống ký quỹ nơi các nhà cung cấp gửi tiền mã hóa để các nhà điều hành tin tưởng rằng họ sẽ nhận được những gì họ đã trả, từ dữ liệu cá nhân bị đánh cắp đến các dịch vụ rửa tiền biến tiền bị đánh cắp trở lại thành tiền mặt.

Những người mua cảm thấy bị lừa có thể được hoàn trả từ khoản tiền gửi đó, đây là toàn bộ lý do tại sao tội phạm sử dụng nó thay vì chỉ tin tưởng lẫn nhau.

Kể từ năm 2022, Xinbi và các nhà cung cấp của nó đã xử lý ít nhất 24 tỷ USD giao dịch, theo Elliptic, biến nó thành thị trường trực tuyến bất hợp pháp lớn thứ hai từng được theo dõi. Chỉ có Huione Guarantee xử lý nhiều hơn, với 31 tỷ USD trước khi Telegram đóng cửa vào tháng 5 năm 2025 sau nhiều năm bị Elliptic vạch trần.

Điều đó diễn ra vài ngày sau khi một phát hiện riêng của Bộ Tài chính cho rằng tập đoàn mẹ của Huione là một mối lo ngại chính về rửa tiền. Xinbi đã tiếp nhận phần lớn lưu lượng truy cập đó sau khi tiền thân của nó biến mất.

Phần lớn tiền chảy qua các nền tảng như thế này bắt đầu bằng "mổ heo" (pig butchering), một trò lừa đảo trong đó một người lạ xây dựng một mối quan hệ lãng mạn hoặc tình bạn giả mạo trực tuyến trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng, sau đó thuyết phục nạn nhân đổ tiền tiết kiệm vào một ứng dụng đầu tư giả mạo hiển thị lợi nhuận bịa đặt cho đến khi tài khoản bị rút cạn.

Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính (OFAC)—đơn vị của Bộ Tài chính có nhiệm vụ phong tỏa tài sản liên quan đến an ninh quốc gia và các mối đe dọa tội phạm—đã chỉ định Xinbi là một tổ chức tội phạm xuyên quốc gia vào ngày 9 tháng 9, cùng loại với các băng đảng ma túy. Hai công ty khác, SafeW Technology có trụ sở tại Singapore và Anwen Technology có trụ sở tại Campuchia, cũng bị trừng phạt cùng với Xinbi vì hỗ trợ hoạt động của nó. Vương quốc Anh đã trừng phạt Xinbi vào tháng 3.

Xinbi đã không im lặng trước việc đóng băng tiền mã hóa. Thị trường này đã đăng một tuyên bố lên án việc "đóng băng tùy tiện" số tiền của mình và hứa sẽ bồi thường cho khách hàng.

Xinbi dường như đang chuyển từ USDT sang USDD, một stablecoin do nhà sáng lập Tron Justin Sun ra mắt, không có tổ chức phát hành trung tâm nào có thể đóng băng ví. Nó đã hoán đổi khoảng 2,8 triệu USD USDT còn lại của mình sang USDD thông qua một sàn giao dịch phi tập trung.

Chỉ có một vấn đề. USDD tự quảng bá mình là phi tập trung, nhưng một phần dự trữ của nó lại được hỗ trợ bởi USDT—chính tài sản có công tắc đóng băng mà Xinbi đang cố gắng thoát khỏi.

Hành động hôm thứ Tư là một phần của một ngày lớn hơn đối với Lực lượng Đặc nhiệm Chống Lừa đảo của Bộ Tư pháp, đơn vị này cũng đã triển khai các đặc vụ đến Madagascar để giúp chính quyền địa phương triệt phá 13 khu phức hợp lừa đảo do người Trung Quốc điều hành và xử lý bằng chứng từ gần 400 người bị bắt giữ, bao gồm hơn 3.200 thiết bị bị tịch thu.

Lực lượng Đặc nhiệm, ra mắt vào tháng 11 năm 2025, đã thu giữ khoảng 938 triệu USD tiền mã hóa liên quan đến lừa đảo kể từ khi bắt đầu hoạt động—và số dư chưa thanh toán của Xinbi vẫn còn trên bảng.