Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính đã gắn khoảng 12,7 tỷ USD hoạt động tài chính đáng ngờ với các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa được điều hành từ các cơ sở ở Đông Nam Á, trong một phân tích và một cảnh báo được công bố vào thứ Năm.

Khoảng 1.300 tổ chức đã nộp 33.904 báo cáo, bao gồm giai đoạn từ tháng 9 năm 2023 đến tháng 12 năm 2025. Các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ, chủ yếu là các công ty tiền mã hóa, đã nộp 55% số báo cáo và gắn cờ 5,5 tỷ USD. Các ngân hàng nộp 41% số báo cáo và gắn cờ 6,4 tỷ USD. Các công ty chứng khoán chiếm phần còn lại, với 784,5 triệu USD.

Số lượng báo cáo tăng trung bình 10,9% mỗi tháng và số tiền được báo cáo tăng 18%, từ 590 báo cáo trị giá 485,7 triệu USD vào tháng 10 năm 2023 lên 2.482 báo cáo trị giá 833,5 triệu USD vào tháng 12 năm 2025. FinCEN cảnh báo rằng sự gia tăng này một phần có thể phản ánh việc áp dụng rộng rãi hơn thuật ngữ tìm kiếm từ cảnh báo năm 2023 của họ, và tổng số tiền có thể tính trùng lặp các giao dịch, các khoản thanh toán thử và lỗi của người nộp.

Những kẻ lừa đảo đã sử dụng ít nhất 22 loại tài sản kỹ thuật số khác nhau, thường là Ethereum, USDT và USDC, và hiếm khi bận tâm đến các token được tạo ra. Bất kể nạn nhân ban đầu đã mua gì, phân tích blockchain cho thấy số tiền thu được gần như luôn được hoán đổi thành stablecoin và gần như độc quyền thành USDT, sau đó được đẩy qua các giao thức DeFi hoặc các sàn giao dịch bên ngoài Hoa Kỳ. Những kẻ lừa đảo cũng tái sử dụng các địa chỉ thu tiền cho nhiều nạn nhân cùng một lúc, đây là cách một số công ty phát hiện ra mô hình này.

Việc bóc lột người lớn tuổi xuất hiện trong khoảng 25% báo cáo, so với tỷ lệ 24,4% dân số từ 60 tuổi trở lên, khiến FinCEN kết luận rằng người lớn tuổi không bị thiệt hại một cách không cân xứng hoặc bị cướp đoạt một cách không cân xứng. FBI đã ghi nhận 4,8 tỷ USD thiệt hại do lừa đảo trong số những người Mỹ trên 60 tuổi vào năm 2024, một con số mà các thượng nghị sĩ đã trích dẫn khi giới thiệu Đạo luật GUARD, một dự luật nhằm tài trợ cho việc truy vết blockchain cho cảnh sát địa phương. Nạn nhân trải rộng khắp 50 tiểu bang.

Các khoản lỗ được tài trợ từ tài khoản hưu trí, hạn mức tín dụng thế chấp nhà, thế chấp thứ cấp và các khoản vay cá nhân. Một phụ nữ đã gửi gần 640.000 USD từ quỹ hưu trí của mình; một người khác đã mất hơn 1 triệu USD trong sáu tháng.

FinCEN đã dành một phần của báo cáo để nói về việc tự gây hại, lưu ý rằng nạn nhân đôi khi có nguy cơ sau khi phát hiện ra vụ lừa đảo, và đã hướng dẫn họ đến Đường dây nóng hỗ trợ tự tử và khủng hoảng 988.

Các cơ sở này chủ yếu nằm ở Campuchia, Lào và Myanmar, với hàng trăm nghìn người được Liên Hợp Quốc thống kê, nhiều người bị buôn người đến đó thông qua các quảng cáo việc làm giả mạo. Interpol đã cảnh báo rằng mô hình này đang lan rộng ra ngoài Đông Nam Á, và các nhà chức trách Hoa Kỳ đã thu giữ hơn 25 triệu USD liên quan đến các kế hoạch như vậy trong năm nay.

Kể từ năm 2015, Chương trình Phản ứng Nhanh của FinCEN đã chặn được 1,8 tỷ USD và thu hồi hơn 1 tỷ USD cho 5.790 nạn nhân người Mỹ.