Un examen majeur de la fraude au Royaume-Uni a recommandé que les juges et les magistrats soient formés pour gérer une vague croissante d'affaires impliquant le blanchiment d'argent en cryptomonnaies et la fraude alimentée par l'intelligence artificielle.
Cette recommandation figure dans "Fraud in the Digital Age", le deuxième rapport de l'Independent Review of Disclosure and Fraud Offences, présidé par l'avocat Jonathan Fisher KC et publié mardi par le ministère de l'Intérieur. Il exhorte le gouvernement à inviter le Collège judiciaire, qui forme les membres du système judiciaire en Angleterre et au Pays de Galles, à examiner la meilleure façon de préparer "tous les juges, y compris les magistrats" à l'augmentation probable de la fraude assistée par l'IA et "le blanchiment d'argent/d'actifs utilisant les cryptomonnaies".
La préoccupation de l'examen concerne les tribunaux. La loi sur la fraude de 2006 est "globalement solide" et "bien placée pour traiter la fraude assistée par l'IA", indique le rapport — la difficulté est que les tribunaux qui entendent ces affaires ne sont de plus en plus pas équipés pour les gérer.
Des outils autrefois réservés aux criminels sophistiqués sont "désormais largement accessibles", indique le rapport, ce qui signifie que les magistrats et les centres de Crown Court non spécialisés "seront confrontés à des affaires d'une nature et d'une ampleur qu'ils n'avaient jamais rencontrées auparavant", impliquant l'IA, les transferts de fonds transfrontaliers et les cryptomonnaies. Une formation pour les procès les plus difficiles existe déjà par le biais du cours "Long and Complex Trials" du Collège judiciaire, mais elle est facultative et, comme le note l'examen, souvent éclipsée par d'autres cours. Le travail complexe lié à la fraude est concentré parmi un groupe de juges dans les grandes villes, laissant les Crown Courts régionales en manque d'expérience et d'infrastructures.
Le rapport recommande de demander au collège d'évaluer si ce cours devrait être mis à jour ou remplacé par un module spécifique sur la fraude et les infractions connexes — et si une telle formation devrait être obligatoire pour tout juge susceptible de présider des affaires de fraude complexes. Fisher a en outre noté que, "compte tenu du volume des affaires de fraude, il serait utile que l'ensemble du système judiciaire ait une meilleure connaissance de la manière de gérer les affaires impliquant la fraude assistée par l'IA et le blanchiment d'argent basé sur les cryptomonnaies".
La fraude pourrait bientôt représenter la moitié de tous les crimes en Angleterre et au Pays de Galles, indique le rapport, avec une estimation de 4,1 millions d'infractions pour l'année se terminant en juin 2025, touchant un adulte sur 14 et une entreprise sur quatre. L'IA et les cryptomonnaies y figurent en bonne place, avec plus de la moitié des escroqueries à l'investissement impliquant désormais des crypto-actifs, selon le Financial Ombudsman Service, tandis qu'une enquête de l'Ada Lovelace Institute a révélé que 58% des répondants avaient été confrontés à une fraude financière assistée par l'IA.
Pourtant, l'application de la loi ne suit pas. Seuls 13% des affaires de fraude aboutissent à une accusation ou à une assignation, a constaté l'examen — soit environ un rapport sur 54.
Le rapport met en lumière la récente poursuite de Qian Zhimin, qui a dirigé un système de Ponzi en Chine ayant escroqué plus de 128 000 victimes d'environ 5 milliards de livres sterling, puis blanchi les profits en Bitcoin — produisant la plus grande saisie de Bitcoin confirmée dans l'histoire du Royaume-Uni, soit plus de 61 000 BTC. Elle a été condamnée en novembre à 11 ans et huit mois de prison à la Southwark Crown Court en vertu de la loi sur les produits du crime de 2002.
Cette saisie n'a pas encore été démêlée : le sort des Bitcoins saisis reste l'objet d'un bras de fer entre les victimes lésées, le gouvernement britannique et la Chine, des fonctionnaires du Trésor ayant envisagé d'en conserver une partie pour soutenir les finances publiques.
