La banque centrale de Thaïlande prévoit des contrôles plus stricts sur les dépôts en espèces importants et les transactions de stablecoins de grande valeur dans le cadre d'une campagne contre les flux de capitaux cachés. La Banque de Thaïlande exigera des clients déposant 5 millions de bahts, soit environ 150 000 dollars, ou plus en espèces, qu'ils expliquent et documentent la provenance de l'argent. Les autorités s'attendent à ce que les règles entrent en vigueur au quatrième trimestre de 2026.
La banque centrale collabore également avec la Commission des valeurs mobilières et de la bourse (SEC) de Thaïlande pour examiner les transactions USDT importantes. Selon The Nation, les autorités ont découvert des schémas de transaction susceptibles de dissimuler les bénéficiaires effectifs ou d'éviter les canaux de transfert de fonds nationaux. L'examen porte sur la traçabilité des personnes qui contrôlent les fonds et sur le respect des règles locales par les plateformes réglementées.
Les contrôles de dépôt prévus étendent les contrôles introduits en avril pour les retraits d'espèces d'au moins 5 millions de bahts. Les clients effectuant ces retraits doivent fournir aux banques une raison commerciale vérifiée et expliquer pourquoi ils ne peuvent pas utiliser de virement électronique ou de chèque. La Banque de Thaïlande a déclaré que les retraits d'espèces de grande valeur ont ensuite diminué de 35 %.
Le gouverneur Vitai Ratanakorn a déclaré que les autorités maintiendraient plusieurs contrôles simultanément plutôt que de s'appuyer sur une seule réponse temporaire. « Les mesures que nous mettons en œuvre ne sont pas des solutions à court terme », a-t-il affirmé, ajoutant qu'elles nécessitent « de multiples stratégies parallèles ». Les banques feront désormais l'objet de contrôles correspondants sur les dépôts importants, comblant ainsi un écart entre l'entrée et la sortie d'espèces des comptes.
L'examen de l'USDT ne constitue pas une interdiction du stablecoin. La SEC thaïlandaise a ajouté l'USDT et l'USDC à sa liste de cryptomonnaies approuvées en mars 2025. Les bourses d'actifs numériques agréées peuvent les utiliser comme paires de négociation de base, tandis que les émetteurs et les fournisseurs de services réglementés peuvent les accepter dans des transactions spécifiées.
Comme rapporté à l'époque, cette approbation a élargi l'accès légal à l'USDT sur les plateformes thaïlandaises réglementées. L'enquête actuelle cible plutôt les flux anormalement importants, la propriété incertaine et les efforts possibles pour déplacer de la valeur en dehors des voies de transfert de fonds officielles. Elle place la surveillance des transactions aux côtés des règles existantes de la Thaïlande pour les sociétés de crypto agréées et les contrôles clients.
La Thaïlande a adopté une approche mitigée des actifs numériques. Elle a autorisé la négociation de crypto approuvée et testé des utilisations contrôlées tout en maintenant les paiements directs en crypto restreints dans de nombreux contextes nationaux. Crypto.news a rapporté que la SEC préparait des règles pour les fonds négociés en bourse (ETF) de crypto, les produits dérivés et les obligations tokenisées en 2026.
La Banque de Thaïlande et la SEC ont également supervisé TouristDigiPay, un programme qui permet aux visiteurs étrangers éligibles de convertir de la crypto en bahts avant de payer via le réseau QR PromptPay. Les utilisateurs doivent s'enregistrer auprès de fournisseurs approuvés et effectuer des vérifications d'identité. Crypto.news a rapporté que ce modèle maintient les commerçants au sein du système de paiement en bahts tout en permettant une conversion réglementée à partir d'actifs numériques.
La campagne plus large couvre également les lingots d'or, les billets de banque, les passerelles de paiement et les comptes mules. Les banques doivent signaler les transactions d'or suspectes, y compris les achats en ligne rapides suivis de retraits physiques le jour même. The Nation a rapporté que les retraits mensuels d'or physique sont passés d'environ 4 000 kilogrammes à environ 700 kilogrammes après un renforcement de la surveillance.
Les autorités étudient également les échanges importants de billets de banque et les comptes liés aux jeux de hasard en ligne. L'examen des stablecoins ajoute des enregistrements blockchain à ce travail, mais les régulateurs n'ont pas annoncé de sanctions ni nommé de plateformes dans le dernier rapport. La SEC gérera toute application formelle basée sur les conclusions. Les clients et les bourses attendent désormais des directives avant l'entrée en vigueur des règles sur les dépôts en espèces au quatrième trimestre. Les autorités n'ont pas fourni de calendrier pour l'achèvement de l'audit USDT ou la publication de ses conclusions de transaction.
