Tether a confirmé détenir des actifs auprès de son partenaire bancaire offshore EQIBank, tout en affirmant que cette exposition représente moins de 0,034 % des actifs du groupe, alors que la banque conteste une importante saisie menée aux États-Unis.
The Information a rapporté qu’EQIBank, agréée en Dominique, avait fourni des services bancaires à Tether, notamment en traitant des virements liés aux achats et aux rachats d’USDT. Tether a confirmé cette relation dans une réponse écrite et a déclaré ne pas avoir eu connaissance des agissements reprochés par les procureurs américains au prestataire de paiement Capstone Ltd.
« Tether n’avait aucune connaissance des agissements de Capstone allégués par le Department of Justice », a déclaré un porte-parole de Tether à The Information. La société a indiqué que les actifs détenus chez EQIBank étaient limités à « moins de 0,034 % des actifs du groupe ». Tether n’a pas divulgué le montant exact en dollars.
L’application du plafond de 0,034 % indiqué par Tether à son dernier total trimestriel d’actifs publié ne fournit qu’une borne supérieure de référence, et non un solde de dépôt communiqué. Tether a déclaré 187,75 milliards de dollars d’actifs au 30 juin, ce qui signifie que 0,034 % de ce montant équivaut à environ 63,8 millions de dollars. L’exposition réelle de Tether à EQIBank pourrait être inférieure.
Le rapport sur les réserves de juin évaluait les passifs à environ 183,64 milliards de dollars et les réserves excédentaires à 4,11 milliards de dollars. L’émission d’USDT s’élevait à près de 184,6 milliards de dollars à la fin du trimestre. Tether a déclaré que ses réserves restaient concentrées dans des actifs liquides et de courte durée, notamment des avoirs liés aux bons du Trésor américain et des accords de mise en pension.
Comme crypto.news l’avait précédemment rapporté dans sa couverture de la position de réserve de Tether au deuxième trimestre, la société a généré environ 1,5 milliard de dollars de bénéfice d’exploitation au deuxième trimestre, tandis que le solde de ses réserves excédentaires s’établissait à 4,11 milliards de dollars à la fin juin. Le coussin déclaré avait reculé par rapport aux 8,23 milliards de dollars enregistrés à la fin du premier trimestre.
La question d’EQIBank concerne donc une seule contrepartie bancaire au sein de la base d’actifs de Tether. Tether n’a pas publié de ventilation montrant le total de ses dépôts auprès de banques offshore, et la déclaration de 0,034 % s’applique spécifiquement aux actifs détenus chez EQIBank. Aucune information vérifiée examinée pour ce rapport n’établit que d’autres relations bancaires de Tether font face au même problème de saisie ou de liquidité.
Les documents judiciaires offrent une image plus précise des actifs que les procureurs américains cherchent à confisquer. Une ordonnance d’un tribunal fédéral datée du 14 septembre mentionne environ 79,11 millions de dollars saisis sur un compte Wells Fargo Securities détenu au nom de Capstone.
Le même document mentionne également 1,86 million de dollars provenant d’un compte Wells Fargo Bank et environ 2,06 millions de dollars d’un compte JPMorgan Chase. Les procureurs ont aussi désigné 1,12 million d’USDT provenant d’une adresse crypto et 54 578,45 USDT provenant d’une seconde adresse. Combinés à leur ancrage au dollar, les biens listés totalisent environ 84,2 millions de dollars.
EQIBank a décrit différemment la perte qu’elle revendique. La banque affirme que les autorités américaines ont saisi environ 89 millions de dollars lui appartenant par l’intermédiaire de Capstone, et que ce montant représente près de 80 % de ses avoirs monétaires. EQIBank a averti dans ses écritures judiciaires que la perte d’accès à ces fonds pourrait l’exposer à un risque de liquidation.
La différence entre la revendication de la banque, d’environ 89 millions de dollars, et les biens visés par la confiscation du gouvernement, d’environ 84,2 millions de dollars, ne doit pas être considérée comme une incohérence déjà résolue. La revendication de propriété d’EQIBank et la plainte actuelle en confiscation du gouvernement utilisent des chiffres différents et proviennent de dépôts distincts.
EQIBank a engagé sa contestation au niveau fédéral le 29 juin en demandant la restitution de biens en vertu de la Rule 41(g) devant l’U.S. District Court for the Eastern District of California. Le gouvernement a ensuite déposé, le 15 juillet, une plainte civile distincte en confiscation portant sur les comptes Capstone et les cryptomonnaies.
Lors d’une audience le 16 juillet, le juge de district Dale A. Drozd a rejeté la demande de restitution de biens d’EQIBank pour absence de compétence en equity après le dépôt par le gouvernement de la procédure civile de confiscation. Le dossier n’indique pas que le juge ait tranché la question de savoir si EQIBank est, en définitive, propriétaire des fonds saisis ou si les procureurs sont en droit de les conserver.
Le contentieux reste en cours. Le 16 septembre, le juge Drozd a ordonné que l’affaire initiale d’EQIBank et l’action en confiscation du gouvernement soient attribuées aux mêmes juges de district et magistrat, au motif que les affaires sont liées. Le tribunal a expressément indiqué que cette réattribution ne les fusionnait pas.
Une ordonnance distincte du 14 septembre impose au gouvernement de publier un avis relatif à l’action en confiscation pendant 30 jours consécutifs sur le site fédéral dédié aux confiscations. Toute personne revendiquant un intérêt sur les biens doit suivre la procédure de réclamation prévue par la Supplemental Rule G, après quoi les réponses à la plainte pourront se poursuivre.
EQIBank maintient qu’elle est un propriétaire innocent des fonds. Dans des documents judiciaires cités par The Information, la banque a déclaré qu’« EQIBank n’est pas une banque voyoute » et a affirmé que le gouvernement ne l’avait pas identifiée comme cible de l’enquête. Les procureurs américains n’ont pas repris la caractérisation d’EQIBank, et le contentieux en confiscation n’a pas encore abouti à un jugement définitif.
Tether a achevé en août son premier audit complet indépendant de ses états financiers, couvrant l’exercice clos le 31 décembre 2025. KPMG U.S. a émis une opinion sans réserve sur les états financiers audités, selon l’annonce de Tether du 13 août.
Tether a déclaré que les états financiers audités de 2025 montraient des réserves supérieures de 6,814 milliards de dollars aux passifs liés aux tokens émis à la clôture de l’exercice. KPMG a examiné les transactions, la propriété des actifs, les valorisations, les contreparties, les systèmes internes et les documents justificatifs, tout en procédant à une inspection physique des avoirs en or de Tether.
Comme l’a rapporté crypto.news dans sa couverture du premier audit complet de Tether par KPMG, cet audit portait sur l’ensemble des états financiers 2025 de la société et différait des attestations trimestrielles de réserves, qui mesurent les actifs et les passifs à une date précise.
L’opinion de KPMG est antérieure aux chiffres de clôture du trimestre de juin 2026 et ne permet pas de déterminer combien d’argent Tether détient actuellement chez EQIBank. La dernière déclaration publique de Tether sur la banque ne donne que ce plafond en pourcentage, tandis que la procédure fédérale porte sur des fonds détenus via des comptes Capstone chez Wells Fargo et JPMorgan Chase.
Les prochaines étapes procédurales se situent dans l’affaire de confiscation du district est de Californie. L’ordonnance de publication de septembre accorde aux parties revendiquant un intérêt sur les biens saisis jusqu’à 60 jours après le premier jour de publication pour déposer leurs réclamations, suivis d’un délai de 21 jours pour répondre à la plainte du gouvernement ou demander réparation en vertu de la Rule 12.
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