Le fournisseur d'infrastructure d'actifs numériques Taurus a connecté ses plateformes de tokenisation et de conservation au registre partagé basé sur la blockchain de Swift, offrant ainsi aux institutions financières un moyen d'utiliser des dépôts tokenisés émis par les banques pour des paiements transfrontaliers 24h/24.
Taurus a déclaré mercredi que l'intégration connecte les contrats intelligents de Swift avec Taurus-CAPITAL et Taurus-PROTECT sur l'infrastructure blockchain permissionnée des clients, les premières connexions clients étant attendues d'ici quelques jours et les premières transactions de registre distribué étant prévues d'ici quelques semaines.
Les clients existants de Taurus peuvent ajouter la connexion à une infrastructure déjà en production, tandis que les banques sans leurs propres systèmes blockchain peuvent utiliser une infrastructure Hyperledger Besu gérée et une connectivité Ethereum Virtual Machine fournies par Taurus. L'entreprise prend également en charge les institutions qui exploitent déjà Besu ou un autre système compatible EVM en connectant ses outils de tokenisation et de portefeuille à leurs nœuds existants.
Dans le cadre de l'intégration, Taurus-PROTECT fournit des fonctions de portefeuille programmable et de gestion des clés, y compris des règles de gouvernance, des flux de travail d'approbation et une automatisation basée sur des API. Taurus-CAPITAL gère l'émission et la gestion de la monnaie tokenisée émise par les banques tout en permettant aux dépôts de rester au bilan de la banque émettrice.
Pour les banques qui n'exploitent pas déjà d'infrastructure blockchain, Taurus a déclaré qu'elle peut déployer et gérer l'environnement permissionné Hyperledger Besu requis pour se connecter au système de Swift. Les clients existants de Taurus peuvent voir leur infrastructure étendue pour la connectivité au registre en quelques jours.
Cet arrangement offre aux institutions financières un autre moyen d'accéder à un réseau que Swift a mis en déploiement initial en juillet après environ neuf mois de développement. Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, 17 banques sur six continents se préparaient à tester les paiements de dépôts tokenisés lorsque le registre est entré dans son premier déploiement contrôlé le 9 juillet. Parmi les participants figuraient HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS et Standard Chartered.
Plus de 40 institutions financières ont participé à la conception du système, selon Taurus, tandis que le réseau existant de Swift connecte plus de 11 500 institutions financières et entreprises sur plus de 200 marchés.
Lamine Brahimi, co-fondateur et associé gérant de Taurus, a déclaré que les institutions financières ont besoin d'une infrastructure d'actifs numériques capable de fonctionner en toute sécurité avec les systèmes qu'elles exploitent déjà. Il a ajouté que la connectivité Swift permet aux banques d'étendre leurs capacités en matière d'actifs numériques aux dépôts tokenisés et aux paiements transfrontaliers tout en conservant le contrôle de leur infrastructure.
Le registre partagé de Swift est conçu comme une couche d'orchestration entre les institutions participantes, coordonnant les transferts de dépôts tokenisés avant que le règlement final n'ait lieu via des arrangements de paiement établis.
Les dépôts émis par les banques restent sur le propre registre de chaque institution, tandis que Swift coordonne leur mouvement entre les participants. Les paiements peuvent fonctionner de nuit et le week-end, étendant la disponibilité au-delà des heures ouvrables qui peuvent restreindre les transferts transfrontaliers traditionnels.
Le règlement final s'effectue toujours par des mécanismes existants, y compris les systèmes de règlement brut en temps réel, ce qui signifie que les banques participantes n'ont pas besoin de remplacer leurs arrangements de règlement actuels pour utiliser la couche basée sur la blockchain.
Un explicatif sur les dépôts tokenisés de juillet a détaillé comment de tels instruments représentent des dépôts bancaires commerciaux sur une blockchain tout en conservant une relation un-à-un avec l'argent détenu au bilan de la banque émettrice. La structure diffère des stablecoins car l'argent sous-jacent reste au sein du système bancaire commercial et sous le cadre réglementaire bancaire.
Le registre de Swift applique ce modèle à plusieurs institutions. Chaque banque participante peut émettre ou exploiter ses propres dépôts tokenisés, tandis que l'infrastructure partagée fournit une couche commune pour coordonner les paiements entre des systèmes autrement distincts.
Le modèle a déjà dépassé son stade de développement initial. Standard Chartered et HSBC ont réalisé la première transaction transfrontalière en direct du registre, connectant des systèmes de dépôt tokenisés distincts via l'infrastructure de Swift.
La connexion Swift ajoute une autre fonction institutionnelle à la pile d'actifs numériques de Taurus, qui combine déjà la conservation, la tokenisation, la connectivité blockchain et les services de staking pour les institutions financières.
En juin, Taurus a ajouté le staking institutionnel via une intégration avec P2P.org. Cet arrangement a donné aux banques utilisant Taurus-PROTECT accès à l'infrastructure de validateur tout en leur permettant de conserver la garde et le contrôle de leurs actifs au sein de leurs flux de travail existants.
Le staking Ethereum était inclus au lancement, tandis que la connectivité couvrait également les réseaux de preuve d'enjeu, notamment Solana, Polkadot, Cosmos, NEAR, Cardano et Tezos. P2P.org a déclaré plus de 10 milliards de dollars d'actifs délégués sur plus de 50 réseaux à l'époque.
Taurus a déclaré que sa clientèle institutionnelle comprend State Street, Deutsche Bank, Santander et CACEIS. La société a également ouvert un bureau à New York en octobre 2025 alors qu'elle étendait sa présence sur le marché américain.
Sa relation avec la Deutsche Bank s'étend aux plans d'actifs numériques du prêteur allemand. La Deutsche Bank a soutenu Taurus lors d'un cycle de financement de 65 millions de dollars et a continué à travailler avec la société suisse dans le cadre de son infrastructure institutionnelle de conservation de cryptomonnaies.
Taurus a également développé ses produits sur plusieurs environnements blockchain. Taurus-CAPITAL a été étendu à Solana en février 2025, permettant aux banques et aux institutions financières d'émettre des actifs tokenisés programmables tandis que Taurus-PROTECT fournissait un support de conservation et de staking.
Le registre de Swift entre en service alors que les grandes institutions financières continuent d'expérimenter les dépôts, les titres et les systèmes de règlement basés sur la blockchain.
HSBC a achevé sa première émission blockchain d'un produit structuré nativement numérique en juillet, en utilisant des titres tokenisés libellés en dollars américains via un placement privé pour des investisseurs institutionnels à Hong Kong. Le pilote de tokenisation de HSBC a utilisé Marketnode pour émettre les titres sur la blockchain et gérer les flux de paiement numériques entre la banque et l'investisseur.
Le déploiement de Swift en juillet a positionné les dépôts tokenisés spécifiquement au niveau de la couche de paiement. Le système a été développé pour préserver les normes existantes de conformité, de crédit, de risque et de contrôle tout en rendant les paiements transfrontaliers disponibles 24 heures sur 24, y compris en dehors des heures bancaires normales.
Taurus propose désormais trois voies d'accès à cette infrastructure. Les banques sans infrastructure Besu peuvent utiliser un service géré par Taurus, les institutions avec leurs propres nœuds compatibles peuvent connecter ces systèmes directement, et les clients existants de Taurus-PROTECT peuvent étendre l'infrastructure déjà en production.
La société a déclaré que les contrats intelligents de Swift sont intégrés à ses produits de conservation et de tokenisation sur ces configurations, avec des portefeuilles programmables et des contrôles de conformité fonctionnant au-dessus de l'infrastructure blockchain sous-jacente.
Pour les institutions utilisant déjà Taurus, la connectivité peut être établie en quelques jours. La société s'attend à ce que les premiers clients se connectent prochainement, suivis des premières transactions DLT utilisant son intégration de registre Swift d'ici quelques semaines.
