La Corée du Sud durcira les transferts entre les plateformes de cryptomonnaies nationales et les exchanges étrangers ou les portefeuilles auto-hébergés, en vertu des règles anti-blanchiment d'argent approuvées par le Cabinet le 11 août.
La Commission des Services Financiers (FSC) a déclaré que les prestataires de services sur actifs virtuels (PSAV) enregistrés devront appliquer des contrôles basés sur le risque à de tels transferts et exploiter une surveillance interne des transactions suspectes pour des montants de 10 millions de wons ou plus.
Le cadre final est moins rigide qu'une proposition de mars qui aurait traité chaque transfert supérieur à 10 millions de wons vers un exchange étranger ou un portefeuille personnel comme automatiquement suspect. Après les objections de l'industrie, l'UIF (Unité de renseignement financier) est passée à un système où chaque prestataire enregistré évalue le risque sous ses propres contrôles plutôt que de déposer un rapport de transaction suspecte uniquement parce que le montant dépasse le seuil.
Dans le cadre approuvé, les transferts vers les exchanges étrangers à faible risque peuvent se poursuivre. Les transferts impliquant d'autres exchanges étrangers ou des portefeuilles auto-hébergés ne seront généralement autorisés que lorsque l'expéditeur et le destinataire sont la même personne, tandis que les transferts impliquant des contreparties à haut risque peuvent être interdits, selon la FSC.
Les règles renforcent également les contrôles sur les transferts plus importants. News1 a rapporté que les exchanges nationaux pourraient demander des preuves supplémentaires, telles qu'une preuve qu'un compte étranger appartient au client, l'objet d'un transfert ou la source des fonds, lorsqu'une transaction présente un risque élevé. La FSC n'a pas publié de liste de contrôle de documents universelle exigeant ces éléments pour chaque transfert.
Comme indiqué précédemment, la Corée du Sud a supprimé son seuil de 1 million de wons pour la Travel Rule pour les transferts entre PSAV nationaux enregistrés. Les règles modifiées exigeront que les informations d'identification accompagnent chaque transfert, quelle que soit sa taille. Les prestataires destinataires doivent également obtenir les informations requises et peuvent demander les données manquantes ou rejeter un transfert lorsqu'il ne peut pas être vérifié.
Le régime de transfert plus strict survient après que l'accès Android à plusieurs exchanges étrangers est devenu plus difficile. Google exige que les développeurs d'échanges de cryptomonnaies et de portefeuilles logiciels ciblant la Corée du Sud aient déposé avec succès un rapport VASP auprès de l'Unité de renseignement financier coréenne.
Comme indiqué précédemment, au moins 29 applications d'échange étrangères sont devenues indisponibles sur le Google Play Store coréen en juillet, y compris Bybit et MEXC. Bybit est restée indisponible au 28 juillet, tandis qu'OKX est revenue après une suspension de quatre jours. Les restrictions de l'App Store sont distinctes des amendements de transfert du 11 août et reflètent la politique VASP de Google Play.
Les régulateurs sud-coréens ont également poursuivi directement les opérateurs non enregistrés. Comme indiqué précédemment, l'UIF a renvoyé environ 40 entreprises de cryptomonnaies non enregistrées aux forces de l'ordre et a averti les entreprises enregistrées de ne pas traiter avec les prestataires non déclarés. Le régulateur a également demandé aux places de marché d'applications et aux autorités de communication de restreindre l'accès aux services qu'il identifie comme opérant illégalement dans le pays.
Les dispositions relatives aux transferts de cryptomonnaies ne commenceront pas le 20 août, date à laquelle des amendements distincts concernant les examens d'enregistrement des PSAV et d'autres questions entreront en vigueur. La FSC a déclaré que l'extension de la Travel Rule et les exigences AML pour les transferts à l'étranger entreront en vigueur six mois après la promulgation du décret révisé, les règles de surveillance connexes devant commencer au même moment.
Ce délai donne aux exchanges nationaux le temps d'établir des classifications de risque, des procédures de surveillance et des processus de vérification. Cela signifie également que les utilisateurs ne devraient pas supposer que chaque transfert de 10 millions de wons sera automatiquement bloqué ou signalé. La règle finale exige un cadre de surveillance, tandis que le traitement des transactions individuelles dépendra du risque de contrepartie et de l'évaluation du prestataire.
Un responsable anonyme de l'industrie nationale a déclaré à News1 que des règles excessivement restrictives pourraient « ne faire qu'augmenter le trading de pair à pair ou les transactions effectuées via des canaux non officiels ». C'est une préoccupation de l'industrie plutôt qu'un résultat établi. Les régulateurs affirment que le nouveau cadre vise à s'attaquer aux risques de blanchiment d'argent autour des plateformes étrangères et des portefeuilles auto-hébergés tout en permettant les transactions à faible risque.
