Le Kazakhstan a annoncé son intention de créer un Centre National d'Analyse des Cryptomonnaies qui surveillera les transactions d'actifs numériques, y compris les paiements fiduciaires, les virements crypto, les portefeuilles et les données clients.
L'agence de presse Qazinform a rapporté le 15 septembre que Timur Suleimenov, président de la Banque Nationale du Kazakhstan, avait dévoilé ce plan lors d'une réunion gouvernementale, indiquant que le centre serait bâti sur la plateforme de supervision SupTech de la banque centrale.
Le système analysera les composantes fiduciaires et de cryptomonnaies des transactions, ainsi que les informations sur les clients, les portefeuilles et les virements individuels. Les banques, les organismes d'application de la loi et les prestataires d'actifs numériques agréés auront accès aux outils de vérification offerts par le centre, a déclaré Suleimenov.
Le Centre National d'Analyse des Cryptomonnaies sera intégré au Centre Anti-Fraude de la Banque Nationale, plaçant la surveillance des actifs numériques aux côtés d'un système existant utilisé par les institutions financières et les organismes gouvernementaux pour identifier les activités financières suspectes.
La Banque Nationale développe sa plateforme SupTech comme un système centralisé pour la supervision des marchés d'actifs numériques et des organismes de paiement.
Dans une mise à jour d'août sur sa stratégie de numérisation et de gestion des données pour 2025-2029, la banque centrale a déclaré que la plateforme couvre le processus de supervision, de la tenue des registres et des profils des entités réglementées à l'analyse des rapports, à la réalisation d'analyses de la blockchain et à l'automatisation des actions de supervision. La Banque Nationale prévoyait de transférer le cycle complet de supervision vers le système au cours du second semestre de 2026.
La même plateforme est désormais destinée à fournir la base technique du centre d'analyse des cryptomonnaies, permettant d'évaluer les informations de transaction parallèlement aux données clients et de portefeuille.
Le Kazakhstan a étendu la surveillance étatique de l'activité des cryptomonnaies tout en permettant aux services d'actifs numériques d'opérer via des canaux réglementés. crypto.news a précédemment rapporté en janvier que les autorités avaient bloqué plus de 1 100 plateformes en ligne offrant des services d'échange de cryptomonnaies sans autorisation en 2025.
La campagne de répression comprenait des mesures contre les points d'échange illégaux et les services crypto non agréés, les autorités cherchant à orienter le trading vers des opérateurs réglementés.
Le Kazakhstan avait pris des mesures similaires un an plus tôt. Les autorités financières ont liquidé 36 plateformes crypto illégales avec un chiffre d'affaires combiné de 60 milliards de tenge en 2024 et ont saisi 4,8 millions d'USDT auprès d'opérateurs non autorisés. Les responsables ont déclaré à l'époque que les plateformes sans contrôles adéquats de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et de connaissance du client (KYC) étaient utilisées pour des activités incluant la fraude et le trafic de drogue.
Le Centre National d'Analyse des Cryptomonnaies fonctionnera parallèlement à l'infrastructure que la Banque Nationale opère depuis août 2024.
Le Centre Anti-Fraude a été lancé avec les organismes d'application de la loi et les acteurs du marché financier pour aider les organisations à détecter et bloquer les transactions frauduleuses. Son système permet aux institutions participantes d'échanger des informations en temps réel et maintient une base de données centralisée des activités liées à la fraude présumée.
La participation s'est élargie depuis son lancement. Plus de 200 organisations, y compris des banques, des sociétés de microfinance, des opérateurs de télécommunications et des organismes gouvernementaux, s'étaient connectées à la plateforme en juillet 2025.
La Banque Nationale a depuis augmenté les capacités analytiques du centre. Au 1er janvier 2026, le système avait enregistré 80 871 incidents impliquant des transactions présentant des signes de fraude et environ 19 810 incidents liés au trafic de drogue, aux jeux de hasard illégaux et aux systèmes pyramidaux financiers.
Les autorités avaient bloqué 2,8 milliards de tenge via le système à ce moment-là, tandis que plus de 500 millions de tenge avaient été restitués aux personnes touchées par la fraude.
Les travaux en 2025 ont élargi les liens entre le Centre Anti-Fraude, le Bureau du Procureur Général, le Ministère de l'Intérieur et les opérateurs de télécommunications. La banque centrale a développé des outils d'intelligence artificielle pour l'analyse comportementale et la détection précoce d'activités clientes suspectes.
Un projet pilote sur l'analyse basée sur les sessions était prévu pour examiner le comportement des utilisateurs au sein des applications financières, identifier les anomalies et tester la détection prédictive de la fraude. La Banque Nationale a déclaré que les travaux incluraient des garanties concernant les données personnelles et le traitement technique des informations comportementales.
La connexion du centre d'analyse des cryptomonnaies à cette infrastructure donnera aux banques participantes, aux prestataires d'actifs numériques agréés et aux organismes d'application de la loi accès à des outils de vérification couvrant à la fois les transactions conventionnelles et crypto.
Le projet de surveillance fait suite à une série de mesures qui ont intégré davantage d'activités de cryptomonnaies dans l'infrastructure financière réglementée.
Bybit Kazakhstan a lancé la première plateforme P2P réglementée du pays en novembre 2025 sous une licence de l'Autorité des Services Financiers d'Astana (AFSA). Le système exige que les utilisateurs complètent des vérifications d'identité, tandis que les paiements fiduciaires sont acheminés via des comptes bancaires d'entreprise appartenant à des institutions financières agréées au lieu de comptes personnels.
Les transactions sur la plateforme sont supervisées par Bybit Kazakhstan et les institutions financières participantes. Lors de son déploiement initial, les utilisateurs ont effectué des virements fiduciaires via des cartes Halyk Bank vérifiées, avec des contrôles couvrant les noms, les numéros d'identification individuels et les informations bancaires.
Le Kazakhstan a également expérimenté l'utilisation de stablecoins au sein des services financiers réglementés. L'Autorité des Services Financiers d'Astana a lancé un projet pilote en septembre 2025 permettant aux entreprises éligibles de payer les frais réglementaires en utilisant des stablecoins adossés au dollar américain via des agents agréés.
La Banque Nationale a poursuivi l'investissement de l'État dans les actifs numériques en même temps. Le Kazakhstan prévoit d'utiliser les cryptomonnaies confisquées dans les affaires pénales comme source d'actifs pour une réserve nationale de cryptomonnaies.
La Société Nationale d'Investissement, la branche d'investissement de la banque centrale, a déclaré plus tôt cette année qu'elle avait alloué 350 millions de dollars de ses réserves de devises étrangères et d'or pour des investissements liés aux cryptomonnaies. La société prévoyait d'obtenir une exposition via des fonds spéculatifs plutôt que d'acheter directement des cryptomonnaies et avait présélectionné cinq fonds pour le programme, selon les plans de réserve divulgués en janvier.
Le Kazakhstan a continué de développer la réserve grâce à son industrie minière nationale.
Selon les règles approuvées cette année, les mineurs de Bitcoin agréés peuvent recevoir une capacité électrique supplémentaire lorsqu'ils contribuent une partie de leurs cryptomonnaies minées à la réserve d'État. Ce cadre lie l'accès à l'électricité à la participation au programme de réserve soutenu par le gouvernement.
Le Kazakhstan reste l'une des plus grandes juridictions minières de Bitcoin au monde suite à la migration des mineurs de Chine après sa répression de 2021. Le rapport de l'industrie minière numérique de Cambridge a classé le pays cinquième au niveau mondial en termes d'activité minière de Bitcoin en avril 2025.
Les paiements en cryptomonnaies réglementés ont été testés parallèlement au programme de réserve. Alatau City Bank s'est associée à Binance Kazakhstan en juillet pour introduire Crypto Pay, permettant aux clients d'effectuer des achats en utilisant des cryptomonnaies via des codes QR et des terminaux de point de vente connectés au réseau d'acquisition de la banque.
La politique d'application de la loi du pays s'est poursuivie parallèlement à ces programmes. La répression antérieure des plateformes d'échange crypto au Kazakhstan a ciblé les plateformes opérant en dehors de son cadre de licence, tandis que les autorités ont gelé des cryptomonnaies et fermé des services de gré à gré (OTC) illégaux liés au trading non autorisé.
Le Centre Anti-Fraude existant de la Banque Nationale a continué de s'étendre pendant cette période. Son programme de développement comprend l'analyse prédictive, le suivi basé sur les sessions et l'intégration avec les bases de données gouvernementales et de télécommunications, tandis que le nouveau Centre National d'Analyse des Cryptomonnaies étendra l'analyse des transactions spécifiquement aux flux fiduciaires et de cryptomonnaies, aux informations clients et aux portefeuilles d'actifs numériques.
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