Selon le chef du Bureau des avoirs criminels du pays, des groupes du crime organisé en Irlande stockent des clés privées de cryptomonnaies et des phrases de récupération (seed phrases) dans des coffres-forts loués, aux côtés d'espèces et de produits de luxe, les criminels répartissant leurs actifs sous différentes formes.
Le Sunday Independent a rapporté que le détective surintendant en chef Michael Gubbins, qui dirige le Bureau des avoirs criminels, a déclaré que les enquêteurs avaient rencontré cette pratique lors de leurs propres affaires et avaient soulevé la question auprès du Comité directeur irlandais de lutte contre le blanchiment d'argent.
Gubbins a déclaré que les coffres-forts loués peuvent contenir des identifiants d'accès pour les portefeuilles de cryptomonnaies, aux côtés d'actifs traditionnellement associés aux produits du crime.
« Il pourrait s'agir de clés de cryptomonnaies, d'espèces, de montres ou même de passeports », a-t-il dit. « Encore une fois, c'est d'après notre expérience, ce que nous avons pu observer dans ces affaires. »
Les clés privées permettent aux utilisateurs d'autoriser des transactions à partir de portefeuilles crypto, tandis qu'une phrase de récupération (seed phrase) peut être utilisée pour restaurer l'accès à un portefeuille. La perte de l'un ou l'autre peut empêcher définitivement un propriétaire d'accéder à ses fonds, tandis que quelqu'un qui les obtient pourrait prendre le contrôle de la cryptomonnaie associée.
Gubbins a déclaré que les groupes criminels se sont tournés vers les cryptomonnaies en partie pour répartir le risque de voir leurs actifs saisis et parce qu'ils croient que les actifs numériques offrent l'anonymat.
« Ils croient qu'il y a un anonymat qui y est attaché », a-t-il dit.
Le chef du CAB a souligné les inconvénients pour les criminels utilisant les cryptomonnaies, notamment la volatilité des prix et la possibilité de perdre les mots de passe ou autres identifiants nécessaires pour accéder à leurs portefeuilles.
Malgré sa présence accrue dans les enquêtes, Gubbins a décrit l'utilisation des cryptomonnaies par les groupes criminels irlandais comme « encore assez basique ». Les espèces continuent de dominer les produits générés par le crime organisé, en particulier le trafic de drogue.
« C'est toujours une affaire d'argent liquide pour ceux qui sont engagés dans le trafic de drogue », a-t-il dit.
L'Irlande a déjà identifié les actifs numériques comme un risque significatif en matière de criminalité financière. Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, le ministère des Finances a classé les crypto-actifs comme un risque « très significatif » de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme dans son Évaluation nationale des risques de 2026.
L'évaluation a cité des risques tels que la fraude liée aux cryptomonnaies, le contournement des sanctions et les difficultés liées à l'application fiscale, tandis que le gouvernement a présenté des plans pour de nouvelles normes couvrant les sources de fonds liées aux cryptomonnaies.
L'Irlande a fait suite à cette évaluation en août avec sa première stratégie nationale de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), qui s'étend jusqu'en 2030 et accorde une attention particulière aux transactions d'actifs numériques impliquant des portefeuilles auto-hébergés et des entreprises crypto étrangères.
Dans le cadre de ce dispositif, les fournisseurs de services crypto réglementés doivent effectuer des vérifications renforcées sur certains transferts impliquant des portefeuilles privés. Pour les transferts supérieurs à 1 000 €, les entreprises doivent prendre des mesures pour évaluer si un client possède ou contrôle l'adresse auto-hébergée concernée.
Les conclusions rapportées par le CAB interviennent alors que l'Irlande se prépare à une nouvelle étape du cadre de lutte contre le blanchiment d'argent de l'Union européenne.
Les règles de l'UE qui entreront en vigueur en juillet 2027 imposeront un plafond de 10 000 € pour les paiements en espèces de biens et services, bien que les États membres puissent adopter des limites inférieures. Les entreprises assujetties gérant des transactions occasionnelles en espèces d'au moins 3 000 € devront identifier et vérifier le client.
Les fournisseurs de services de crypto-actifs sont soumis à des exigences distinctes de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle en vertu de la réglementation. Ils devront effectuer des vérifications des clients pour les transactions crypto occasionnelles d'une valeur d'au moins 1 000 €, tout en appliquant des mesures d'identification pour les transactions inférieures à ce montant.
Le cadre intègre les fournisseurs de services de crypto-actifs, les opérateurs de financement participatif et plusieurs autres secteurs au régime actualisé de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Il contient des mesures couvrant les adresses crypto auto-hébergées, exigeant des fournisseurs de services qu'ils identifient et évaluent les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme liés aux transferts les impliquant.
Le Comité directeur irlandais de lutte contre le blanchiment d'argent participe à la préparation de ces changements. Présidé par le ministère des Finances, ce comité rassemble des agences telles que le Bureau des avoirs criminels, la Banque centrale d'Irlande, An Garda Síochána et l'Unité de renseignement financier d'Irlande.
La période de transition MiCA de l'Irlande s'est achevée en décembre 2025, ce qui signifie que les entreprises opérant auparavant sous des enregistrements nationaux ont eu besoin d'une autorisation en vertu du cadre des marchés de crypto-actifs ou d'une autre voie légale pour continuer à fournir les services couverts. Les dernières règles de conformité crypto du pays ont depuis accordé une attention accrue aux transactions impliquant des portefeuilles auto-hébergés.
Les enquêtes du CAB ont rencontré des blanchisseurs d'argent professionnels qui transfèrent des fonds pour le compte de groupes criminels, selon Gubbins.
Certains opérateurs utilisent la hawala, un système informel de transfert de valeur où l'argent déposé auprès d'un opérateur dans un pays peut être payé par un autre opérateur ailleurs sans que les espèces originales ne traversent physiquement la frontière.
Gubbins a déclaré que les services de blanchiment professionnels peuvent facturer des commissions d'environ 6 %.
Lors d'une enquête impliquant ce système, le CAB a saisi 230 000 € dans un coffre-fort détenu auprès d'une société de coffres-forts privés.
L'utilisation de coffres-forts pour les espèces, les produits de luxe et les identifiants crypto offre aux enquêteurs un autre élément physique dans les affaires impliquant des actifs numériques. Bien que la cryptomonnaie elle-même existe sur une blockchain, le contrôle dépend finalement des identifiants nécessaires pour autoriser l'accès au portefeuille associé.
Les autorités irlandaises ont directement été confrontées à ce problème en tentant de récupérer l'une des plus grandes détentions de cryptomonnaies saisies dans le pays.
Le CAB a tenté d'accéder à 12 portefeuilles Bitcoin contenant un total de 6 000 BTC saisis au cultivateur de cannabis condamné Clifton Collins en 2019.
Collins avait acquis les Bitcoins fin 2011 et début 2012 en utilisant les bénéfices de son opération de cannabis. Il avait réparti les avoirs dans 12 portefeuilles contenant environ 500 BTC chacun et avait écrit les clés privées sur papier avant de les cacher à l'intérieur du capuchon en aluminium d'un étui de canne à pêche dans une propriété louée.
L'équipement de pêche a disparu après que la propriété ait été vidée suite à son arrestation, laissant les autorités incapables d'accéder aux Bitcoins malgré la saisie des actifs.
Des progrès ont été réalisés en mars lorsque le CAB, en collaboration avec le Centre européen de lutte contre la cybercriminalité d'Europol, a accédé au premier portefeuille contenant 500 BTC. Europol a fourni son expertise technique et des ressources de déchiffrement pour l'opération, bien que les autorités n'aient pas divulgué comment elles avaient récupéré l'accès.
Un deuxième portefeuille de 500 BTC a été sécurisé en mai, portant le montant récupéré à 1 000 BTC. En juillet, les autorités avaient pris le contrôle de 500 BTC supplémentaires, augmentant le montant total accessible à 1 500 BTC.
L'activité liée aux avoirs s'est poursuivie fin août, lorsqu'un autre portefeuille lié à Collins a transféré 500 BTC d'une valeur de près de 40 millions de dollars à l'époque. Aucune déclaration du CAB, d'An Garda Síochána ou d'Europol n'a accompagné cette transaction, laissant son objectif non confirmé.
Gubbins a déclaré au Sunday Independent que plus de 130 millions d'euros sur la détention d'environ 360 millions d'euros ont maintenant été réalisés, le CAB continuant à travailler sur les portefeuilles saisis.
L'agence a reversé près de 15 millions d'euros d'actifs récupérés au Trésor irlandais l'année dernière.
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