L'Irlande a identifié les crypto-actifs comme un risque « très significatif » de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme et s'est engagée à introduire des normes industrielles régissant les sources de fonds liées aux crypto-actifs d'ici le second semestre 2027.
Selon le ministère irlandais des Finances, cette politique fait partie d'un plan de mise en œuvre publié parallèlement à la dernière évaluation nationale des risques du pays, la première revue gouvernementale en sept ans à examiner les risques liés aux actifs numériques.
L'évaluation a indiqué que la croissance de la fraude liée aux crypto-actifs, des poursuites pour blanchiment d'argent et de la criminalité financière impliquant des actifs numériques a accru la pression sur les autorités pour renforcer la surveillance.
Le rapport a déclaré que les crypto-actifs présentent des défis au-delà du financement criminel. Les responsables irlandais ont averti que les actifs numériques peuvent faciliter l'évasion des sanctions, compliquer les efforts de recouvrement fiscal et créer des opportunités de corruption impliquant les fonctionnaires chargés de superviser le secteur.
Dans le même temps, l'évaluation a souligné les faiblesses découlant d'une réglementation internationale incohérente et d'activités se déroulant dans des segments moins réglementés tels que la finance décentralisée.
Bien que l'Irlande fasse partie de l'Union européenne, le rapport a noté que le pays manque encore de certaines des mesures réglementaires et législatives adoptées dans d'autres grandes juridictions pour faire face aux risques liés à l'industrie de la crypto.
Dans le cadre du plan de mise en œuvre, les autorités irlandaises ont l'intention d'établir des normes industrielles couvrant l'acceptation des activités liées aux crypto-actifs comme source de fonds d'ici le second semestre 2027. La proposition fait partie d'un effort plus large visant à renforcer les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans l'ensemble du secteur financier.
Les données de la Banque centrale d'Irlande citées dans l'évaluation ont montré qu'environ 10 % de la population du pays avait investi dans des crypto-actifs en décembre, soulignant le rôle croissant des actifs numériques dans le système financier national.
Les récentes mesures d'application ont déjà mis en évidence les lacunes en matière de conformité. En novembre 2025, la Banque centrale d'Irlande a infligé à Coinbase Europe Limited une amende d'environ 24 millions de dollars pour des infractions en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le régulateur a déclaré que l'entreprise n'avait pas signalé rapidement les lacunes de son système de surveillance des transactions.
Par ailleurs, l'évaluation a souligné les préoccupations selon lesquelles la crypto est utilisée plus fréquemment dans les paiements liés à la corruption. Les dons politiques impliquant des actifs numériques ont cependant déjà été restreints en Irlande. En 2022, les législateurs ont proposé une interdiction empêchant les partis politiques irlandais d'accepter les crypto-monnaies, y compris le Bitcoin, l'Ether et les jetons axés sur la confidentialité.
L'examen de l'Irlande intervient alors que les régulateurs de plusieurs juridictions renforcent la surveillance des entreprises de crypto-actifs par le biais de cadres de lutte contre le blanchiment d'argent.
Plus tôt cette année, le Zimbabwe a placé les entreprises de crypto-actifs sous la supervision de la Banque de réserve du Zimbabwe par le biais de l'instrument statutaire 99 de 2026. Les règles exigent que les entreprises impliquées dans l'achat, la vente, le transfert ou la protection d'actifs numériques s'enregistrent en tant que fournisseurs de services d'actifs virtuels et respectent les contrôles de la criminalité financière.
Les normes de conformité de l'industrie sont également devenues plus strictes, selon un aperçu de rapport de mai de Chainalysis. La société d'analyse de blockchain a constaté que près de 47 % des organisations entrant sur le marché en 2026 ont adopté des normes d'alerte qui auraient figuré parmi les 10 % des paramètres les plus stricts en 2020.
Chainalysis a rapporté que la surveillance de l'exposition directe aux fonds illicites est devenue relativement cohérente d'une région à l'autre. La société a déclaré que le défi restant réside dans le suivi de l'exposition indirecte, où les fonds transitent par des portefeuilles intermédiaires avant d'atteindre une plateforme.
Selon Chainalysis, les seuils d'alerte pour l'exposition indirecte liée aux rançongiciels, aux escroqueries, aux marchés darknet, aux opérations de fraude et aux juridictions sanctionnées sont souvent fixés 10 à 20 fois plus haut que les seuils appliqués à l'exposition directe, laissant des lacunes potentielles que les criminels peuvent exploiter.
