Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor a lié environ 12,7 milliards de dollars d'activités financières suspectes à des escroqueries aux investissements crypto opérées depuis des complexes en Asie du Sud-Est, dans une analyse et une alerte publiées jeudi.

Quelque 1 300 institutions ont déposé les 33 904 rapports, couvrant la période de septembre 2023 à décembre 2025. Les entreprises de services monétaires, principalement des sociétés crypto, ont déposé 55% des rapports, signalant 5,5 milliards de dollars. Les banques ont déposé 41% des rapports, signalant 6,4 milliards de dollars. Les sociétés de valeurs mobilières représentaient le reste, soit 784,5 millions de dollars.

Les dépôts ont augmenté en moyenne de 10,9% par mois et les sommes déclarées de 18%, passant de 590 rapports d'une valeur de 485,7 millions de dollars en octobre 2023 à 2 482 rapports d'une valeur de 833,5 millions de dollars en décembre 2025. Le FinCEN avertit que cette augmentation peut en partie refléter une adoption plus large du terme de recherche issu de son alerte de 2023, et que les totaux peuvent inclure des transferts en double, des tentatives de paiement et des erreurs de l'expéditeur.

Les escrocs ont utilisé au moins 22 actifs numériques différents, le plus souvent Ethereum, USDT et USDC, et se sont rarement préoccupés de jetons inventés. Quel que soit l'actif initialement acheté par la victime, l'analyse de la blockchain a montré que les profits étaient presque toujours convertis en stablecoins, et presque exclusivement en USDT, puis acheminés via des protocoles DeFi ou des plateformes d'échange en dehors des États-Unis. Les escrocs réutilisaient également les adresses de collecte pour plusieurs victimes à la fois, c'est ainsi que certaines entreprises ont repéré ce schéma.

L'exploitation des personnes âgées est apparue dans environ 25% des rapports, contre 24,4% de la population âgée de 60 ans et plus, ce qui a conduit le FinCEN à conclure que les adultes plus âgés ne sont ni victimes de manière disproportionnée ni volés de manière disproportionnée. Le FBI a recensé 4,8 milliards de dollars de pertes dues à la fraude chez les Américains de plus de 60 ans en 2024, un chiffre cité par les sénateurs lors de la présentation du GUARD Act, un projet de loi visant à financer le traçage de la blockchain pour la police locale. Les victimes provenaient des 50 États.

Les pertes ont été financées à partir de comptes de retraite, de marges de crédit hypothécaires, de secondes hypothèques et de prêts personnels. Une femme a envoyé près de 640 000 dollars de son fonds de retraite ; une autre a perdu plus d'un million de dollars en six mois.

Le FinCEN a consacré une section du rapport à l'automutilation, notant que les victimes sont parfois à risque après avoir découvert la fraude, et les a orientées vers la ligne de vie 988 Suicide & Crisis.

Les complexes sont situés principalement au Cambodge, au Laos et en Birmanie, et sont occupés par des centaines de milliers de personnes, selon les Nations Unies, dont beaucoup y ont été acheminées par le biais de fausses offres d'emploi. Interpol a averti que ce modèle se répandait bien au-delà de l'Asie du Sud-Est, et les autorités américaines ont saisi plus de 25 millions de dollars liés à de tels stratagèmes cette année.

Depuis 2015, le programme de réponse rapide du FinCEN a intercédé pour 1,8 milliard de dollars et récupéré un peu plus d'un milliard de dollars pour 5 790 victimes américaines.