Plume, un gestionnaire de coffres-forts on-chain, et ether.fi, connu pour son protocole de restaking liquide Ethereum, se sont associés pour lancer un nouveau coffre-fort d'actifs du monde réel (RWA) générateur de rendement.

Dans le cadre de cette initiative, ether.fi a alloué "exclusivement" 100 millions de dollars au coffre-fort. L'allocation provient d'un mélange de la base de fournisseurs de liquidités d'ether.fi, comprenant des fonds, des family offices et des particuliers fortunés, ainsi que du capital géré de ses coffres-forts liquides existants (c'est-à-dire les produits de rendement ETH liquide, USD liquide et BTC liquide), qui détiennent collectivement environ 300 millions de dollars en valeur totale verrouillée, a déclaré Charles Mountain, responsable de l'écosystème chez ether.fi, à The Block.

"Nous constatons une très forte demande pour des produits de rendement avec un risque de qualité institutionnelle et une surface DeFi réduite", a déclaré Mountain.

Chris Yin, co-fondateur et PDG de Plume, a déclaré à The Block que son équipe avait passé plusieurs mois avec ether.fi pour mieux comprendre le paysage de la demande. "Nous sommes ensuite allés rechercher, avons effectué une due diligence et construit des coffres-forts spécifiques qui correspondent à ce que l'écosystème ether.fi recherche, à la fois pour eux en tant que partenaire et pour leurs utilisateurs", a déclaré Yin.

Le nouveau coffre-fort, disponible directement via l'application ether.fi, vise à donner à ether.fi et à ses utilisateurs l'accès au rendement des RWA tokenisés.

"L'intégration des Plume Nest Vaults dans notre plateforme signifie que nos utilisateurs peuvent désormais accéder à un rendement d'actifs du monde réel de qualité institutionnelle, le genre précédemment réservé à des investisseurs sélectionnés, directement au sein de l'application qu'ils connaissent déjà", a déclaré Mountain. Plume a déclaré : "Le rendement on-chain est en train de changer, les utilisateurs recherchant des options de rendement plus stables suite à la volatilité et aux risques d'exploitation de la DeFi."

Ce lancement intervient alors que les RWA tokenisés continuent d'être l'un des domaines de la cryptographie qui connaissent la croissance la plus rapide. Au cours de la dernière année, de grands gestionnaires d'actifs, dont Apollo, WisdomTree, Hamilton Lane et BlackRock, ont intensifié leurs efforts de tokenisation alors que les investisseurs recherchent une exposition aux produits financiers traditionnels sur les réseaux blockchain.

Les coffres-forts sont apparus comme l'un des moyens les plus populaires de regrouper ces opportunités. Plutôt que d'exiger des utilisateurs qu'ils gèrent manuellement plusieurs protocoles et positions, les coffres-forts regroupent les stratégies en un seul produit avec des dépôts et des retraits plus faciles.

Plume a déclaré que ses coffres-forts RWA sont similaires aux produits de revenu structurés et donnent aux utilisateurs accès au rendement d'un panier d'actifs institutionnels, y compris des pools de crédit surcollatéralisés, des obligations de prêt garanties (CLO) notées AAA et des fonds négociés en bourse (ETF) du marché obligataire total provenant de gestionnaires d'actifs qui supervisent collectivement plus de 10 000 milliards de dollars d'actifs.

Plume a en outre déclaré que ses coffres-forts sont non-dépositaires et axés sur la conformité, soutenus par la récente licence de l'Autorité Monétaire des Bermudes de l'entreprise et l'approbation de l'agent de transfert de la Securities and Exchange Commission via Kimber Transfer Agency.

Ether.fi est également l'un des plus grands fournisseurs de cartes crypto.