Les outils de confidentialité crypto remplissent des « fonctions protectrices essentielles » qui restaurent une mesure de la confidentialité financière qui a toujours existé dans la finance traditionnelle (TradFi), selon un nouveau rapport de la plateforme crypto non-custodiale ChangeNOW et de la plateforme de gestion d'actifs numériques CoinRabbit.
S'appuyant sur des données provenant de sources telles que TRM Labs, Chainalysis, RAND Corporation et les recherches internes des auteurs, le rapport souligne les risques d'exposition des données sur les blockchains publiques conventionnelles.
Ces risques incluent l'accès financier sous sanctions économiques et gouvernance autoritaire, la souveraineté des entreprises alors que les firmes passent à l'infrastructure blockchain, et la sécurité individuelle face aux tentatives d'escroquerie et aux « attaques au tournevis ».
Les sanctions touchent le plus durement les personnes les moins aptes à influencer le comportement sanctionné, affirme le rapport. Lorsque l'Iran a été coupé de SWIFT, les citoyens ordinaires ont perdu la capacité de recevoir des paiements étrangers, d'acheter des biens importés et de percevoir des envois de fonds familiaux, tandis que la classe politique a conservé des voies alternatives. Le secrétaire au Trésor américain, Scott Bessent, a déclaré que l'Opération Economic Fury avait saisi environ 1 milliard de dollars de crypto iraniens, y compris un seul gel de 344 millions de dollars USDT sur Tron.
Les trésoreries d'entreprise font face à une exposition différente. Quiconque détenant l'adresse de portefeuille d'une entreprise peut reconstituer ses relations avec les fournisseurs, la fréquence des paiements, la masse salariale estimée et les dépendances de la chaîne d'approvisionnement – des données qui seraient confidentielles dans n'importe quelle banque. Une recherche de Statista citée dans le document indique que la part des membres du conseil d'administration craignant que les données internes ne deviennent publiques s'élève à 36 %, avec une violation moyenne coûtant 4,44 millions de dollars.
Les détenteurs de crypto à forte valeur nette sont confrontés à une menace personnelle pour leur sécurité de la part de l'infrastructure blockchain conventionnelle face aux « attaques au tournevis ». Walter Barrett, Chef de la Stratégie et de la Croissance chez CoinRabbit, a fait remarquer que « la transparence de la blockchain publique permet à quiconque d'auditer votre valeur nette en temps réel, transformant la richesse privée en information publique. »
Cela comporte des risques, CertiK ayant recensé 52 attaques au tournevis vérifiées au premier semestre 2026, exposant 124,1 millions de dollars, soit près de 12 fois le chiffre du premier semestre 2025. La France en a compté 33, après que des violations chez France Travail et l'ANTS ont permis aux attaquants de faire correspondre des adresses résidentielles à des avoirs crypto présumés. Les procureurs français ont depuis inculpé 88 personnes, dont plus de 10 mineurs.
La transparence de la blockchain permet également aux escrocs d'identifier des cibles de grande valeur, une recherche interne de CoinRabbit révélant qu'environ la moitié des détenteurs à forte valeur nette interrogés avaient été confrontés à une tentative d'ingénierie sociale ciblée au cours des trois dernières années, et que 30 % utilisent des services de suppression de courtiers en données pour rompre le lien entre leur identité et leur activité on-chain.
La confidentialité crypto reste une arme à double tranchant, souligne le rapport. Les auteurs citent TRM Labs estimant les flux illicites totaux de crypto à 158 milliards de dollars pour 2025, soit une augmentation de 145 %, les réseaux d'escrow et de blanchiment d'argent en langue chinoise représentant plus de 100 milliards de dollars. La fraude par « pig butchering » a causé 75 milliards de dollars de pertes entre 2020 et 2024, et 84 % des flux de fraude et d'escroquerie vérifiés transitent désormais par les rails des stablecoins.
Néanmoins, les auteurs soutiennent que la vulnérabilité décisive en matière d'application de la loi « réside aux rampes de sortie fiat » où la crypto devient une monnaie dépensable, « et non au sein de l'infrastructure de confidentialité transactionnelle en amont ».
La confidentialité n'est pas ce qui fait échouer les enquêteurs, selon Albert Quehenberger, fondateur d'AQ Forensics. Elle « peut augmenter la complexité d'une enquête » mais « détermine rarement si un criminel peut finalement être identifié », a-t-il déclaré, l'attribution provenant de l'analyse on-chain, des dossiers KYC, de la coopération des exchanges et de l'intervention des émetteurs de stablecoins plutôt que de « s'appuyer uniquement sur la transparence de la blockchain ».
Les auteurs du rapport ont présenté leurs propres solutions, citant le routage de transferts privés de ChangeNOW et le modèle custodial de CoinRabbit comme modèles d'architecture crypto préservant la confidentialité et respectant les meilleures pratiques.
« Le débat sur la confidentialité part du postulat erroné selon lequel les utilisateurs ordinaires doivent prouver qu'ils n'ont rien à cacher en exposant tout », a déclaré Pauline Shangett, Directrice de la Stratégie chez ChangeNOW, appelant l'industrie crypto à « construire des systèmes où l'accès est justifié, ciblé et légal, et non universel par défaut ».
Téléchargez le rapport « Confidentialité financière à l'ère numérique » ici
Présenté par ChangeNOW
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