La CFTC se tourne vers les outils d'IA et une nouvelle cellule de travail sur l'innovation pour superviser les marchés florissants de la crypto et de la prédiction, alors que ses effectifs diminuent et que le CLARITY Act plane sur les guerres de compétences fédérales.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis se tourne vers l'intelligence artificielle pour superviser les marchés en forte croissance de la crypto et de la prédiction, alors même que ses effectifs ont diminué de plus d'un cinquième depuis 2024.
Le président Michael Selig a déclaré au Comité agricole de la Chambre des représentants que l'agence avait autorisé Microsoft 365 Copilot pour l'ensemble de son personnel et qu'elle était en train de construire des « systèmes de surveillance basés sur l'IA pour signaler la fraude, la manipulation de marché et les délits d'initiés » sur les marchés des actifs numériques et des produits dérivés.
Selon un rapport cité par Selig, les effectifs de la CFTC sont passés d'environ 708 employés à temps plein à la fin de l'exercice 2024 à environ 543 un an plus tard, soit une réduction d'un peu plus de 20 %, même si le Congrès se prépare à lui confier la surveillance principale du trading de crypto non lié aux valeurs mobilières.
Il a soutenu que Copilot et d'autres outils d'apprentissage automatique comblent ce fossé en ingérant de vastes ensembles de données provenant des exchanges de crypto, des plateformes de prédiction et des marchés à terme, et en détectant les anomalies que les enquêteurs humains peuvent examiner.
Dans le même temps, Selig tente de remplacer l'application ad hoc par des garde-fous plus clairs.
En mars, il a lancé une cellule de travail sur l'innovation « dédiée à l'avancement de règles claires pour les innovateurs américains » œuvrant dans trois domaines : les actifs crypto et la blockchain, l'intelligence artificielle et les systèmes autonomes, et les marchés de prédiction et les contrats d'événements, selon un communiqué de la CFTC.
Cette cellule de travail, dirigée par le conseiller principal Michael Passalacqua et cinq autres experts, travaillera avec le Comité consultatif sur l'innovation et se coordonnera avec la Securities and Exchange Commission sur des initiatives conjointes.
« Notre objectif est de favoriser l'innovation responsable au niveau national et de veiller à ce que les acteurs du marché américain ne soient pas laissés pour compte », a déclaré Selig, promettant un forum où les fondateurs et les développeurs pourront « rencontrer le personnel » plutôt que de faire face à des répressions a posteriori.
Selig a amplifié ce message le 27 avril lors de la conférence Bitcoin 2026 à Las Vegas, où il est apparu consécutivement avec le président de la SEC, Paul Atkins, et a déclaré aux participants que les régulateurs « tournaient une nouvelle page » sur la coordination des cryptos.
Il a articulé le programme de la CFTC autour des droits de propriété, déclarant que « notre pays a été fondé sur l'idée de la propriété privée » et arguant que les détenteurs de tokens et les innovateurs méritent un traitement prévisible au lieu d'une application superposée des lois par Washington et les États.
Cette position est importante pour les marchés de prédiction, un secteur que des plateformes comme Polymarket et Kalshi ont contribué à porter à près de 24 milliards de dollars par mois en volume de trading, alors que les bots d'IA et le capital de Wall Street y affluent.
La CFTC défend simultanément ce que Selig appelle sa « seule juridiction réglementaire sur les marchés de prédiction » dans des poursuites contre des États tels que New York, l'Arizona et l'Illinois, avertissant qu'un patchwork de règles sur les jeux de hasard pourrait fragmenter un marché qui s'intègre désormais dans la finance traditionnelle.
Lors d'une récente audience parlementaire, Selig a déclaré que l'agence avait « de nombreuses enquêtes en cours » sur les marchés de prédiction et a insisté sur le fait que les plateformes enregistrées auprès de la CFTC devaient servir de « première ligne de défense » contre la fraude avant l'intervention des autorités fédérales.
Avec le CLARITY Act toujours en attente au Congrès et la cellule de travail sur l'innovation qui monte en puissance, la CFTC parie que la supervision améliorée par l'IA et l'élaboration formelle de règles pourront suivre le rythme des produits dérivés crypto et des contrats d'événements qui s'échangent désormais à l'échelle mondiale.
