BitGo a lancé une nouvelle plateforme de financement qui permet aux institutions d'emprunter et de prêter en utilisant une gamme de crypto-actifs.
Selon l'annonce, la plateforme regroupe des fonctionnalités telles que l'emprunt, le prêt et la gestion des garanties pour éliminer le besoin de multiples contreparties et de flux de travail fragmentés.
Au lieu de mettre de côté des garanties pour chaque prêt individuel, la plateforme utilise une structure basée sur un portefeuille qui permet aux clients d'accéder à des liquidités à partir d'un pool combiné d'actifs détenus en garde.
« Nous avons construit cette offre pour associer le soutien réactif et personnalisé de notre équipe à une expérience sur plateforme qui facilite la gestion du financement. Cette combinaison de flexibilité, de service et de contrôle est ce qui manquait aux institutions sur les marchés des actifs numériques », a déclaré Adam Sporn, responsable du courtage principal et des ventes institutionnelles de l'entreprise, dans un communiqué.
Le support des jetons stakés et bloqués ajoute une couche supplémentaire, permettant aux emprunteurs d'accéder à des liquidités sans quitter les positions liées au staking ou aux calendriers d'acquisition, tout en conservant la surveillance des actifs détenus en garde. Les clients peuvent également prêter des actifs à partir du même compte, soit pour générer du rendement, soit pour libérer des capitaux pour les opérations de trading et de trésorerie.
Toutes les activités se déroulent au sein du cadre de garde de BitGo, où les garanties sont détenues dans des portefeuilles séparés, et le crédit est accordé contre des actifs tels que Bitcoin, Ether, Solana et les stablecoins. Les fonds peuvent être acheminés vers le trading via les services de courtage de l'entreprise ou utilisés pour des besoins de liquidité plus larges.
La demande de crédit contre les avoirs en crypto a augmenté au cours de la dernière année, ce qui a poussé les bourses, les fournisseurs institutionnels et les plateformes DeFi à étendre leurs offres de prêt liées aux actifs numériques.
Parmi les principaux acteurs figurent des entreprises comme Anchorage Digital, qui, en collaboration avec Mezo, a introduit des prêts de stablecoins adossés au Bitcoin et des stratégies de rendement à court terme, permettant aux institutions d'emprunter contre des BTC détenus en garde tout en générant des rendements sur des positions bloquées.
Parallèlement, dans le segment des exchanges, des plateformes comme Kraken ont lancé des produits tels que Flexline, proposant des prêts à terme adossés à des cryptos, tandis que Coinbase a réintroduit l'emprunt adossé au Bitcoin aux États-Unis, permettant aux utilisateurs d'accéder à des liquidités en USDC contre des garanties BTC.