Un investisseur britannique a récupéré 61 bitcoins d'une valeur d'environ 3,3 millions de livres sterling, soit environ 4,5 millions de dollars, plus de 12 ans après avoir perdu l'accès à la cryptomonnaie.
L'investisseur avait initialement dépensé environ 1 500 £, d'une valeur alors d'environ 2 000 $, via l'un des premiers exchanges britanniques, Britcoin, en décembre 2011.
L'investisseur, identifié uniquement sous le nom de "Chris", a acheté du bitcoin alors qu'il se négociait en dessous de 4 $, selon le cabinet d'avocats qui a géré la récupération. Britcoin est ensuite devenu Intersango, qui a cessé de fournir des services de trading avant de disparaître d'Internet.
Chris a déclaré que ses avoirs valaient environ 4 000 £ lorsqu'il a perdu l'accès. Il avait une jeune famille et une nouvelle maison à l'époque, ce qui a rendu la perte apparente particulièrement difficile.
"Le pire, c'était de voir Bitcoin croître et de savoir ce que j'aurais pu faire avec l'argent", a déclaré Chris dans un récit de la récupération.
CEL Solicitors a déclaré avoir récupéré les actifs après avoir combiné la technologie de traçage de cryptomonnaie avec des documents prouvant que Chris avait acheté le bitcoin. Le cabinet a publiquement annoncé que le dossier avait été bouclé en environ quatre mois sans intervention des forces de l'ordre.
Ryan Sweetnam, directeur du contentieux financier chez CEL, a déclaré que les preuves incluaient des documents bancaires datant de près de 15 ans. D'autres documents utiles peuvent inclure des e-mails d'échange, des messages d'enregistrement de compte, des confirmations de dépôt et de la correspondance du service client.
Les registres de la blockchain peuvent identifier les transactions entre adresses de cryptomonnaie, mais ils ne contiennent pas les noms légaux des clients. Une transaction montrant du bitcoin entrant dans un portefeuille d'exchange n'établit pas à elle seule quel client possédait le solde de compte correspondant.
Les enquêteurs doivent donc relier les transferts on-chain aux preuves off-chain. Les relevés bancaires peuvent montrer des paiements à un exchange, tandis que les e-mails peuvent établir l'identité du titulaire du compte et l'historique des transactions.
CEL n'a pas divulgué tous les documents utilisés dans le dossier de Chris. Il n'a pas non plus publié de jugement de tribunal, d'accord de règlement ou de rapport de traçage détaillé. Le résultat doit donc être présenté comme une récupération signalée par le cabinet d'avocats plutôt que comme une récupération confirmée indépendamment par les registres judiciaires publics.
Le montant récupéré était de 61 BTC, selon le cabinet et les rapports ultérieurs. Sa valeur en dollars dépend du prix du bitcoin. À 76 500 $ par pièce, la détention vaudrait environ 4,67 millions de dollars, tandis qu'un prix de référence légèrement inférieur donne la valorisation rapportée de 4,5 millions de dollars.
Britcoin était l'une des premières plateformes permettant aux clients d'échanger du bitcoin contre la livre sterling. Il a ensuite été rebaptisé Intersango et a étendu ses services alors que le marché des cryptomonnaies restait petit et peu réglementé.
Intersango a annoncé qu'il cesserait le trading en dollars américains en octobre 2012, selon un rapport de l'époque. Ses services plus larges ont ensuite cessé, et le site web de la plateforme était hors ligne début 2014.
L'exchange fonctionnait avant que les normes actuelles de garde de cryptomonnaies ne deviennent courantes. Les clients laissaient fréquemment des actifs dans des portefeuilles contrôlés par l'exchange sans les relevés détaillés, les arrangements de garde ségrégés ou les procédures de récupération attendus des sociétés financières réglementées.
Cela signifiait que les utilisateurs dépendaient de l'exchange pour maintenir l'accès au portefeuille et des enregistrements de compte internes précis. Lorsqu'une plateforme ancienne disparaissait, les clients pouvaient conserver des preuves d'avoir déposé de l'argent sans posséder les clés privées contrôlant le bitcoin résultant.
Le cas de Chris concerne l'accès custodial plutôt qu'une phrase de récupération personnelle oubliée. Il aurait acheté le bitcoin via un exchange et aurait ensuite perdu l'accès lorsque la plateforme a fermé. Les avocats ont donc dû établir une revendication de propriété au lieu de reconstruire une clé privée perdue.
Cette distinction est importante. Aucune entreprise de traçage ne peut dériver une clé privée d'une adresse Bitcoin publique ou annuler une transaction correctement confirmée. La récupération légale nécessite généralement l'accès à un dépositaire, un compte d'exchange, une contrepartie identifiable ou une personne contrôlant les actifs pertinents.
Le cas présente des similitudes avec d'autres récupérations d'exchanges en faillite. Les anciens clients de Mt. Gox ont également dû prouver leurs soldes de compte avant de recevoir des distributions. Cependant, les remboursements de Mt. Gox ont été effectués via un processus de réhabilitation formel impliquant un fiduciaire nommé par le tribunal.
CEL n'a pas identifié de processus d'insolvabilité public équivalent derrière la récupération d'Intersango. Le cabinet a déclaré avoir récupéré les actifs sans l'implication des forces de l'ordre, mais il n'a pas divulgué qui a transféré le bitcoin ou le mécanisme juridique utilisé.
CEL Solicitors a déclaré que sa société sœur, The Crypto Tracing Experts, a identifié un portefeuille contenant plus de 5 500 BTC qu'elle pense être lié à d'anciens utilisateurs d'Intersango.
À 76 500 $ par bitcoin, 5 500 BTC vaudraient environ 420,75 millions de dollars. À des prix de marché plus élevés, la valorisation pourrait dépasser 430 millions de dollars.
Ce chiffre ne signifie pas que CEL a récupéré un pool de 421 millions de dollars pour distribution. Il représente le solde d'un portefeuille qui, selon le cabinet, pourrait contenir du bitcoin lié à d'anciens utilisateurs.
Le cabinet n'a pas publié l'adresse du portefeuille. Les analystes indépendants ne peuvent donc pas confirmer son solde actuel, examiner son historique complet de transactions ou vérifier le lien présumé avec Intersango.
Il n'est pas non plus clair qui contrôle les clés privées du portefeuille. L'identification d'une adresse par l'analyse de la blockchain ne donne pas la capacité de transférer ses fonds.
CEL n'a pas divulgué le nombre d'anciens utilisateurs d'Intersango qui pourraient avoir des réclamations valides. Le total pourrait également inclure des actifs appartenant aux opérateurs d'exchange, aux clients qui ont ensuite retiré leurs fonds ou à des parties non liées aux soldes non résolus de la plateforme.
Tout ancien utilisateur cherchant à récupérer des fonds devrait prouver sa propriété individuelle. La preuve que quelqu'un a déjà ouvert un compte Intersango ne serait pas suffisante. Le demandeur devrait également montrer des dépôts, des achats et un solde qui est resté sur la plateforme lorsque l'accès a pris fin.
L'ancienneté des dossiers pourrait constituer le plus grand obstacle. Les banques, les fournisseurs de messagerie et les clients pourraient ne plus conserver de documents de 2011 ou 2012. Les titulaires de compte peuvent également avoir changé de nom, d'adresse ou d'institutions financières.
L'affirmation du cabinet selon laquelle d'autres clients pourraient récupérer des fonds n'a pas été testée publiquement. La prochaine preuve fiable serait une autre récupération terminée, la divulgation de l'adresse du portefeuille ou la publication de documents judiciaires appuyant la propriété et le contrôle.
La blockchain de Bitcoin préserve les registres de transactions indéfiniment. Les enquêteurs peuvent encore examiner les transferts effectués il y a plus d'une décennie, même après la disparition de l'entreprise exploitant l'exchange original.
Cependant, la transparence de la blockchain ne résout qu'une partie du problème. Un demandeur a toujours besoin de documents traditionnels reliant son identité aux transactions pertinentes et au compte d'exchange.
Le cas illustre la différence entre le traçage et la récupération. Le traçage identifie où la cryptomonnaie a été déplacée. La récupération nécessite un accès technique, une coopération volontaire, un règlement juridique, une distribution d'insolvabilité ou une ordonnance de tribunal exécutoire.
Les investisseurs doivent rester prudents lorsqu'ils traitent avec des services promettant de récupérer des cryptomonnaies perdues. Un enquêteur légitime ne peut garantir la récupération d'actifs détenus dans un portefeuille dont le propriétaire est inconnu ou peu coopératif.
Les entreprises de récupération n'ont pas non plus besoin de la phrase de récupération d'un client pour analyser les transactions publiques de la blockchain. Les demandes de clés privées ou de phrases de récupération peuvent exposer les utilisateurs à de nouvelles pertes.
Pour les avoirs actuels, l'auto-garde élimine la dépendance à l'égard d'un exchange mais rend le propriétaire responsable de la protection des clés. Les arrangements multisignatures peuvent réduire la dépendance à un seul identifiant en exigeant plusieurs approbations, comme expliqué dans le guide de crypto.news sur la sécurisation des cryptomonnaies avec des portefeuilles multisignatures.
Chris a déclaré qu'il prévoyait d'utiliser une partie de la valeur récupérée pour aider sa famille, notamment en achetant une maison plus grande et en aidant son fils à rembourser sa dette immobilière. Il a également l'intention de conserver une partie de ses bitcoins.
"Je veux garder des bitcoins pour voir si la valeur augmente à nouveau", a-t-il déclaré. Il a ajouté que les baisses de prix et le vol restent des préoccupations. Toute augmentation future de valeur reste incertaine.
Aucune date limite officielle n'a été annoncée pour que les anciens utilisateurs d'Intersango soumettent leurs dossiers. Il n'y a pas non plus de calendrier de distribution publié pour les 5 500 BTC que CEL dit avoir tracés.
Pour l'instant, la récupération complète de 61 BTC témoigne que certaines anciennes réclamations de garde peuvent être résolues lorsque les données de transaction et les registres de propriété survivent. Cela n'établit pas que tous les anciens clients d'Intersango récupéreront leurs avoirs.
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