La banque centrale de Thaïlande a déployé des outils d'analyse de données sur le marché thaïlandais des stablecoins, scannant les transactions à volume élevé à la recherche de signes d'argent illicite, dans le cadre d'une répression croissante de l'économie souterraine.
Le gouverneur de la Banque de Thaïlande, Vitai Ratanakorn, a déclaré que la banque centrale a commencé à filtrer les transactions de stablecoins anormalement importantes, en particulier en USDT de Tether, et en a déjà signalé certaines qui semblent conçues pour contourner les exigences de divulgation ou pour déplacer des fonds en dehors des canaux bancaires normaux, selon le média thaïlandais Thansettakij.
Étant donné que la Securities and Exchange Commission (SEC), et non la banque centrale, réglemente directement les actifs numériques en Thaïlande, la Banque de Thaïlande se coordonne avec la SEC, qui a l'autorité d'agir sur les conclusions. L'USDT est le plus grand stablecoin et la paire de trading la plus utilisée sur les échanges de crypto, selon les données de CoinGecko.
Le filtrage des stablecoins est l'un des volets d'une vaste campagne contre ce que les fonctionnaires thaïlandais appellent « l'économie grise », un effort que le gouverneur a présenté comme un travail de longue haleine nécessitant plusieurs mesures parallèles plutôt qu'une solution rapide. Depuis avril, les banques doivent vérifier le motif des retraits d'espèces de 5 millions de bahts (environ 150 000 $) ou plus, une règle qui, selon la banque centrale, a réduit les retraits importants d'environ 35 %. À partir du quatrième trimestre, les déposants apportant 5 millions de bahts ou plus en espèces pourraient devoir déclarer leur provenance.
Les régulateurs renforcent également les contrôles sur les échanges de billets de banque de grande valeur et le commerce de l'or, où les fonctionnaires ont remarqué des acheteurs commandant de l'or via une application le matin et le récupérant dans les magasins l'après-midi. Toute activité suspecte est désormais signalée à l'Office thaïlandais de lutte contre le blanchiment d'argent, et les retraits mensuels d'or sont passés d'environ 4 000 kilogrammes à environ 700. Les banques ont par ailleurs fermé des milliers de comptes "mulets" liés aux jeux de hasard en ligne.
La Thaïlande est devenue un point chaud pour la criminalité liée aux cryptomonnaies, et ses agences la traquent agressivement. La police thaïlandaise a récemment retracé un réseau de blanchiment d'argent issu d'escroqueries sentimentales où un seul portefeuille a déplacé plus de 122,5 millions de dollars en 10 mois via des échanges inter-chaînes, dans le cadre de l'Opération First Light d'Interpol. Au cours des derniers mois, les enquêteurs ont également étendu une enquête sur le minage à un réseau de blanchiment d'argent chinois de 300 millions de dollars et ont saisi 8,6 millions de dollars de plates-formes de minage illégales alimentant des complexes d'escroquerie.
Parallèlement, le pays courtise la crypto légitime : le plan triennal de la SEC promeut la tokenisation et les ETF crypto, et la banque centrale déclare travailler au développement d'un stablecoin adossé au baht dans le cadre d'une refonte plus large de l'infrastructure financière.
