La Banque de Russie a ajouté 2 600 portefeuilles crypto liés à des activités financières illégales présumées à un système utilisé par les banques et les forces de l'ordre, après que plus d'un milliard de roubles aient transité par ces adresses au cours du premier semestre 2026.
La Banque de Russie a déclaré que les portefeuilles appartenaient à des entreprises, des projets, des entrepreneurs individuels et d'autres entités présentant des signes d'activité illégale sur le marché financier. Les banques et les forces de l'ordre utilisent ce système d'information pour la conformité numérique, l'évaluation des risques clients et les enquêtes financières.
Au cours de la même période de six mois, le régulateur a identifié 2 891 entités présentant des signes d'activité financière illégale, soit une baisse de près de 31 % par rapport au premier semestre 2025. Ce chiffre est resté proche du niveau enregistré au second semestre de l'année dernière.
Les 2 600 portefeuilles crypto ont été ajoutés à une base de données qui peut aider les institutions financières à évaluer les transactions liées aux entités signalées par le régulateur. Plus d'un milliard de roubles en crypto, basé sur son équivalent en roubles, avaient été attirés via les adresses identifiées, selon la banque centrale.
Le régulateur envoie des informations sur les activités financières illégales présumées aux forces de l'ordre, au Service fédéral antimonopole de Russie et à d'autres organismes autorisés. Les banques ont pris des mesures restrictives à l'encontre de plus de 500 détails de paiement utilisés pour des activités financières illégales au cours du premier semestre 2026.
Les mesures réglementaires prises au cours de cette période ont conduit à plus de 330 affaires administratives basées sur des éléments fournis par la banque centrale, y compris des informations recueillies au cours des périodes de reporting précédentes. Les autorités ont pris plus de 450 autres mesures d'application et restreint l'accès à plus de 11 800 ressources en ligne appartenant à des participants présumés illégaux du marché financier et à des schémas pyramidaux.
La crypto est restée une méthode de paiement courante parmi les schémas suivis par le régulateur. Plus de 74 % des schémas pyramidaux identifiés utilisaient des cryptomonnaies pour attirer des fonds, tandis que le reste s'appuyait sur des services de paiement étrangers ou des espèces. Les organisateurs ont utilisé plus de 940 sites web, 120 canaux Telegram et plus de 2 500 pages de médias sociaux pour attirer des utilisateurs vers leurs projets au cours des six premiers mois de l'année.
Ce chiffre était inférieur à celui de 2025, lorsque la Banque de Russie avait identifié plus de 4 600 portefeuilles crypto utilisés par les organisateurs de schémas pyramidaux pour recevoir les paiements d'investissement initiaux. Les cryptos étaient acceptées par 84 % des projets pyramidaux identifiés l'année dernière, contre 77 % en 2024.
Comme crypto.news l'avait précédemment rapporté, le régulateur associe les actifs numériques à des stratagèmes d'investissement frauduleux depuis plusieurs années. En 2024, la banque centrale a averti que des escrocs utilisaient des memecoins, des jeux de type "tap-to-earn" et d'autres tendances crypto populaires pour attirer les victimes. Ses données du premier semestre 2024 ont montré plus de 3 490 entités présentant les caractéristiques de schémas pyramidaux, soit 43 % de plus qu'un an auparavant.
Les projets de pseudo-investissement identifiés cette année offraient fréquemment une exposition aux cryptomonnaies ou promettaient des revenus issus du minage de crypto, selon la Banque de Russie. Certains schémas promouvaient des investissements dans des centres de données censés fournir une capacité de calcul aux mineurs, tandis que d'autres proposaient des jetons numériques censés suivre les prix de l'or.
Le régulateur a identifié 929 entités présentant des signes d'activité pyramidale financière et 379 autres soupçonnées d'attirer illégalement des investissements au cours du premier semestre. Au total, le nombre de projets pyramidaux et d'autres projets de pseudo-investissement a diminué de 44 % par rapport à la même période en 2025. La plupart opéraient en ligne sans bureaux physiques et contactaient des clients potentiels via les réseaux sociaux, les services de messagerie ou les appels téléphoniques.
Les prêts illégaux ont évolué dans la direction opposée. Le nombre de prêteurs illégaux identifiés a doublé par rapport au premier semestre 2025, atteignant 999, contre 467 un an plus tôt. La Banque de Russie a lié une partie de cette augmentation à des exigences plus strictes pour les prêteurs légaux, ce qui a limité l'accès à l'emprunt pour les clients ayant un endettement élevé.
Parmi les produits promus en dehors du système financier formel figuraient les soi-disant prêts crypto. Ces services proposaient aux emprunteurs des prêts libellés en stablecoin USDT de Tether ou en roubles convertis à un taux de change spécifié. Le régulateur a déclaré qu'il continuait de recevoir des centaines de plaintes concernant ce modèle, tandis que les sites web associés à de tels projets étaient bloqués et remplacés par des ressources dupliquées.
La Russie s'efforce de faire passer davantage d'activités liées aux cryptomonnaies sous l'égide d'institutions financières agréées tout en maintenant les paiements crypto intérieurs restreints. Une loi approuvée cet été a créé des règles pour les plateformes d'échange, les courtiers, les dépositaires et autres intermédiaires, la Banque de Russie étant responsable de la supervision du marché. Ce cadre autorise les activités crypto réglementées et certaines utilisations transfrontalières tout en maintenant l'interdiction d'utiliser la cryptomonnaie comme moyen de paiement intérieur.
Avant le nouveau cadre, la banque centrale a publié des projets de règles de fonctionnement pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les dépositaires d'actifs numériques, y compris les exigences de capital et les registres officiels pour les participants agréés du marché. Ces règles ont été préparées en vue du lancement du marché crypto réglementé du pays, prévu pour septembre.
Les autorités russes ont pris des mesures d'exécution à l'encontre des entreprises crypto soupçonnées d'opérer en dehors des canaux autorisés. En août, plus de 20 personnes ont été arrêtées après que les autorités aient perquisitionné neuf plateformes d'échange crypto à Moscou. Les enquêteurs ont allégué que les services convertissaient les produits d'escroqueries en cryptomonnaie avant de transférer les actifs à des intermédiaires en Ukraine.
Des campagnes de fraude distinctes détectées ce mois-ci ont utilisé des paiements crypto pour cibler les Russes cherchant des billets pour les concerts de Kanye West.
La société de cybersécurité F6 a déclaré que ses analystes de la protection contre les risques numériques ont trouvé au moins 10 sites web enregistrés depuis le 17 août sur les domaines .ru, .com, .site et .shop. Les pages utilisaient des noms liés à West, y compris des variations contenant « ye », « yerussia » et « ye-tickets », tout en se présentant comme des sites web officiels de billetterie ou de tournées.
Certains de ces sites permettaient aux visiteurs de sélectionner des places apparemment disponibles avant de demander un paiement en cryptomonnaie. Les prix variaient de 60 $ pour des places en gradins supérieurs à 2 100 $ pour une loge VIP, selon F6. D'autres pages demandaient des virements vers un numéro de téléphone, avec des prix de billets annoncés allant de 28 000 roubles à 6,2 millions de roubles.
Plusieurs fausses pages annonçaient des billets pour des concerts à Moscou, bien que les deux représentations annoncées aient été prévues à Saint-Pétersbourg. D'autres sites redirigeaient les utilisateurs qui cliquaient sur le bouton d'achat vers des casinos en ligne illégaux.
F6 a trouvé au moins sept bots Telegram liés à la campagne de billetterie. Un seul était actif lorsque les chercheurs ont vérifié le 21 août, offrant aux utilisateurs une mini-application pour sélectionner des places et entrer des coordonnées avant de demander un paiement via un virement téléphonique. La société a déclaré qu'exiger des transferts crypto ou téléphoniques lorsqu'aucune autre option de paiement n'est disponible est un signe de fraude possible, car il peut être difficile de récupérer l'argent envoyé par de telles méthodes.
Cette campagne fait suite à d'autres tentatives d'utiliser l'intérêt pour la cryptomonnaie afin d'usurper l'identité d'institutions financières russes établies. Le projet anti-fraude Moshelovka avait précédemment signalé des stratagèmes qui prétendaient donner aux Russes accès au trading de cryptomonnaies via la Bourse de Moscou.
La véritable bourse a étendu ses produits liés à la crypto au sein du marché réglementé de la Russie. La Bourse de Moscou a introduit des indices suivant Solana, XRP, Tron et BNB en mai, les ajoutant à ses indices Bitcoin et Ethereum existants. Les produits étaient conçus pour les investisseurs professionnels, tandis que le trading direct de cryptomonnaies restait en dehors de l'offre existante de la bourse. La Bourse de Moscou prévoyait d'élargir la liste des indices à 10 actifs crypto et avait discuté de contrats à terme liés à ses indices crypto.
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