World Liberty Financial đã tiến gần hơn đến việc đảm bảo một giấy phép ngân hàng ủy thác liên bang, với các cựu quan chức của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) nói với NOTUS rằng đơn đăng ký của công ty tiền điện tử có liên quan đến Trump hiện đang được dự đoán rộng rãi sẽ được chấp thuận.
Theo một báo cáo từ NOTUS, Tổng Kiểm toán OCC Jonathan Gould dự kiến sẽ công bố quyết định về đơn đăng ký của World Liberty Financial trong những ngày tới. Hai cựu nhân viên OCC, những người đã nói chuyện ẩn danh, nói với tờ báo rằng đơn đăng ký có khả năng sẽ được chấp thuận, với một người mô tả việc từ chối là “không thể tưởng tượng được”.
World Liberty đã thành lập một công ty ủy thác tại Hoa Kỳ và nộp đơn xin giấy phép vào tháng 1, ngay sau khi OCC cấp phép chấp thuận có điều kiện cho một số công ty tiền điện tử bao gồm Circle, Ripple và BitGo.
Nếu được phê duyệt, giấy phép sẽ cho phép công ty phát hành và đổi stablecoin USD1 của mình, quản lý dự trữ, cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số, và xử lý các dịch vụ thanh toán và chuyển đổi dưới sự giám sát của liên bang.
Tình trạng ngân hàng ủy thác liên bang cũng sẽ cho phép World Liberty hoạt động dưới một cơ quan quản lý quốc gia duy nhất thay vì phải điều hướng nhiều khuôn khổ cấp tiểu bang. Việc phê duyệt sẽ loại bỏ nhu cầu dựa vào các bên trung gian để phát hành stablecoin, một vai trò hiện đang được BitGo thực hiện.
Khi đơn đăng ký gần đến quyết định, các nhà lập pháp Dân chủ đã tiếp tục nêu lên những lo ngại về khả năng xung đột lợi ích liên quan đến mối liên hệ tài chính của Tổng thống Donald Trump với dự án.
Các tiết lộ công khai cho thấy Trump và các thành viên gia đình ông đã giúp ra mắt World Liberty trước cuộc bầu cử năm 2024. Những tiết lộ đó cũng chỉ ra rằng 75% số tiền thu được từ việc bán token WLFI được chuyển đến DT Marks DEFI LLC, một thực thể do Trump kiểm soát.
Reuters đưa tin vào ngày 9 tháng 6 rằng gia đình Trump đã kiếm được hơn 2,3 tỷ USD từ bốn dự án tiền điện tử kể từ khi bắt đầu nhiệm kỳ thứ hai của Trump, với World Liberty chiếm phần lớn nhất trong số các khoản lợi nhuận đó.
Những câu hỏi xung quanh quy trình xem xét của OCC đã liên tục xuất hiện tại Quốc hội. Trong phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện vào tháng 2, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren đã chất vấn Gould về đơn đăng ký đang chờ xử lý và lập luận rằng cơ quan này nên từ chối hoặc trì hoãn việc phê duyệt vì những gì bà mô tả là xung đột lợi ích và lo ngại về an ninh quốc gia.
Đáp lại tại phiên điều trần, Gould cho biết OCC sẽ xử lý đơn đăng ký theo các nghĩa vụ pháp định của mình và nói thêm rằng áp lực chính trị duy nhất mà ông trải qua đến từ chính Warren. Warren trả lời rằng việc phê duyệt đơn đăng ký sẽ tương đương với việc tiếp tay cho tham nhũng cấp tổng thống.
Nhiều tháng sau, sự giám sát mở rộng ra ngoài bản thân đơn đăng ký. Trong phiên điều trần của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện vào tháng 6, Dân biểu Gregory Meeks đã đặt câu hỏi liệu Gould có đang hành động độc lập hay đang phục vụ như một “người dàn xếp của Trump”. Gould bác bỏ cáo buộc này và nói rằng OCC đang tuân thủ cả các yêu cầu pháp lý và đạo đức trong khi xem xét yêu cầu.
Cuộc tranh luận về World Liberty đã diễn ra song song với những lời chỉ trích của Warren về cách tiếp cận của OCC đối với các ngân hàng ủy thác tiền điện tử nói chung.
Trong một lá thư gửi Gould vào tháng 5, Warren lập luận rằng một số giấy phép ủy thác liên quan đến tiền điện tử được OCC phê duyệt có thể không tuân thủ Đạo luật Ngân hàng Quốc gia. Theo báo cáo của Bloomberg về lá thư này, bà đặt câu hỏi liệu các công ty tài sản kỹ thuật số nhận được tình trạng ngân hàng ủy thác quốc gia có đang thực hiện các hoạt động vượt quá những gì được phép theo luật ngân hàng liên bang hay không.
Gould đã liên tục bảo vệ lập trường của cơ quan này, nói rằng việc xem xét giấy phép được thực hiện trên cơ sở phi đảng phái và rằng dịch vụ lưu ký tiền điện tử, dịch vụ thanh toán và một số hoạt động giao dịch nhất định có thể nằm trong phạm vi quyền hạn ngân hàng hiện có khi được giám sát đúng cách.
Các cuộc điều tra riêng biệt của Quốc hội cũng đã xem xét các mối quan hệ kinh doanh của World Liberty. Đầu năm nay, các nhà lập pháp Hạ viện đã mở một cuộc điều tra về stablecoin USD1 của công ty sau các báo cáo liên kết khoản đầu tư 500 triệu USD từ Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất với công ty và liên kết khoản đầu tư đó với một giao dịch riêng biệt trị giá 2 tỷ USD liên quan đến Binance.
Những câu hỏi về quyền sở hữu nước ngoài đã nổi lên trước đây. Trong phiên điều trần của Thượng viện vào tháng 2, Warren đã trích dẫn báo cáo rằng một quan chức cấp cao của UAE đã mua một lượng cổ phần đáng kể trong liên doanh và hỏi liệu những lợi ích đó có được tiết lộ đúng cách trong các hồ sơ gửi cho các cơ quan quản lý hay không. Gould từ chối thảo luận về nội dung của bất kỳ đơn đăng ký nào đang chờ xử lý nhưng cho biết OCC sẽ tuân thủ các thủ tục xem xét đã được thiết lập.
Nhà Trắng đã bác bỏ các tuyên bố rằng sự liên quan của Trump tạo ra xung đột lợi ích, nói rằng tài sản của tổng thống được giữ trong một quỹ tín thác do các con ông quản lý và không có xung đột nào tồn tại.
