Việt Nam đã ban hành các mức phạt đối với việc giao dịch tiền điện tử bên ngoài các nền tảng được chính phủ cấp phép, các mức phạt này tương đương với hình phạt dành cho hành vi lái xe khi say rượu.

Theo Nghị định số 284/2026/NĐ-CP, ban hành ngày 16 tháng 7, các nhà đầu tư trong nước giao dịch tiền điện tử mà không thông qua nhà cung cấp dịch vụ được Bộ Tài chính cấp phép sẽ phải đối mặt với mức phạt từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng (khoảng 1.140 đến 1.900 USD). Nghị định nêu rõ rằng các hình phạt này áp dụng cho các tổ chức, trong khi các cá nhân thường phải chịu một nửa số tiền đó khi thực hiện cùng một hành vi vi phạm.

Để so sánh, hành vi lái xe ô tô tại Việt Nam với nồng độ cồn trong máu trên 0,08% sẽ bị phạt từ 30 triệu đến 40 triệu đồng, ngoài việc có thể bị tước giấy phép lái xe trong hai năm.

Các quy định mới về tiền điện tử, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 9, đã củng cố các hạn chế theo kế hoạch của Việt Nam đối với các nền tảng nước ngoài như Binance, OKX và Bybit, trong bối cảnh Việt Nam nỗ lực thiết lập một thị trường nội địa được quản lý.

Các nhà đầu tư trong nước giao dịch các tài sản tiền điện tử chỉ dành riêng cho nhà đầu tư nước ngoài sẽ phải đối mặt với mức phạt cao hơn, từ 70 triệu đến 100 triệu đồng (2.650 đến 3.800 USD). Trong khi đó, các công ty cung cấp hoặc quảng cáo dịch vụ tiền điện tử mà không có giấy phép có thể bị phạt từ 180 triệu đến 200 triệu đồng (6.800 đến 7.600 USD).

Nghị định cũng quy định mức phạt lên tới 70 triệu đồng đối với các nhà cung cấp được cấp phép không xác minh danh tính khách hàng và lên tới 200 triệu đồng đối với hành vi thu thập, lưu trữ, trao đổi, bán hoặc công bố dữ liệu tài khoản tiền điện tử một cách bất hợp pháp.

Điều khoản sau đây được đưa ra trong bối cảnh gia tăng các cuộc tấn công "cướp ví tiền điện tử" (wrench attacks), đặc biệt là ở Pháp, nơi tội phạm đã sử dụng thông tin cá nhân và tài chính bị rò rỉ để xác định và nhắm mục tiêu vào những người nắm giữ tiền điện tử.

Các sàn giao dịch trong nước chờ cấp phép

Việt Nam vẫn chưa cấp bất kỳ giấy phép sàn giao dịch tiền điện tử nào, điều này có thể làm chậm việc thực thi ngoài ngày hiệu lực 1 tháng 9 của nghị định, vì các nhà giao dịch không thể bị xử phạt một cách hợp lý khi sử dụng các nền tảng chưa được phê duyệt trước khi có một lựa chọn thay thế trong nước được cấp phép.

Bộ Tài chính đã xác định năm công ty có hồ sơ đăng ký ban đầu đầy đủ và hợp lệ tính đến tháng 5, theo trang tin địa phương The Leader: VIXEX, Vietnam Digital Asset Corporation, CAEX liên kết với VPBank, SCEX và TCEX liên kết với Techcombank.

Thứ trưởng Bộ Tài chính Nguyễn Đức Chi cho biết vào thời điểm đó rằng Việt Nam dự kiến hoạt động thị trường tiền điện tử được quản lý chính thức đầu tiên sẽ bắt đầu sớm nhất là vào quý ba.

Việt Nam đã chuẩn bị cho sự thay đổi này trong nhiều tháng. Các báo cáo từ tháng 3 tiết lộ rằng bộ tài chính đang soạn thảo các quy định cấm công dân giao dịch trên các nền tảng tiền điện tử ở nước ngoài, trong khi các ngân hàng và công ty môi giới trong nước cạnh tranh để giành các giấy phép sàn giao dịch đầu tiên.

Chương trình thử nghiệm yêu cầu các ứng viên phải có ít nhất 10 nghìn tỷ đồng (380 triệu USD) vốn điều lệ và cũng giới hạn tỷ lệ sở hữu nước ngoài ở mức 49%, tạo ra một rào cản gia nhập cao.

Việt Nam đứng thứ tư toàn cầu trong Chỉ số chấp nhận tiền điện tử 2025 của Chainalysis, với các nhà giao dịch đã chuyển hơn 200 tỷ USD tài sản kỹ thuật số trong 12 tháng tính đến tháng 6 năm 2025. Hoạt động tiền điện tử ở nước này mở rộng ra ngoài giao dịch, sang kiều hối, tiết kiệm và trò chơi, theo Chainalysis.