Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã phong tỏa hơn 52 triệu USD tiền điện tử trong khi nhắm mục tiêu vào các ví và kênh trực tuyến liên quan đến mạng lưới lừa đảo Xinbi Guarantee.
Tether cho biết trong một tuyên bố ngày 11 tháng 9 rằng DOJ đã ghi nhận “sự hỗ trợ chủ động” của nhà phát hành stablecoin này trong một chiến dịch chống lại Xinbi Guarantee, một thị trường tiếng Trung có liên hệ với các nhóm lừa đảo quốc tế.
Hành động phối hợp đã phong tỏa hơn 52 triệu USD tiền điện tử chỉ trong một ngày. Các nhà chức trách Hoa Kỳ cũng đã tịch thu hai ví mà Xinbi bị cáo buộc sử dụng để nhận khoảng 12 triệu USD thanh toán và yêu cầu lệnh phong tỏa đối với 47 ví bổ sung liên quan đến nghi vấn rửa tiền.
Xinbi hoạt động như một trung tâm dịch vụ chứ không phải một trang web lừa đảo đơn lẻ. Theo các nhà chức trách Hoa Kỳ và các nhà nghiên cứu blockchain, các nhà cung cấp của họ đã kết nối các nhóm lừa đảo với những kẻ rửa tiền, các nhà điều hành nền tảng đầu tư giả mạo và những người tuyển dụng liên quan đến nạn buôn người.
Thay vì chỉ tập trung vào các kế hoạch lừa đảo cá nhân, hành động thực thi này đã nhắm vào các công cụ thanh toán hỗ trợ thị trường của Xinbi. Các nhà cung cấp bị cáo buộc đã sử dụng nền tảng này để quảng cáo dịch vụ, nhận thanh toán và chuyển tiền thu được từ các vụ lừa đảo trực tuyến thông qua ví tiền điện tử.
Tether cho biết, hai ví bị nhắm mục tiêu tịch thu đã thu khoảng 12 triệu USD thanh toán. Các yêu cầu phong tỏa liên quan đến 47 ví khác đã mở rộng hành động sang các địa chỉ mà các nhà chức trách Hoa Kỳ cho là có liên quan đến hoạt động rửa tiền.
Một bài đăng từ Văn phòng Công tố viên Hoa Kỳ cho Đặc khu Columbia đã mô tả Xinbi là một mạng lưới do Trung Quốc điều hành và xác nhận rằng các nhà chức trách đã phong tỏa 52 triệu USD trong chiến dịch. Văn phòng cho biết hành động này đã nâng tổng số tiền thực thi của Lực lượng Đặc nhiệm Chống Lừa đảo lên 938 triệu USD.
Trong các thông báo có sẵn, các nhà chức trách không nói rõ liệu mỗi ví bị phong tỏa có chứa USDT hay xác định các tài sản kỹ thuật số khác liên quan. Các con số được công bố cũng đề cập đến các bước pháp lý khác nhau: hai ví đã bị tịch thu, trong khi chính phủ yêu cầu phong tỏa đối với 47 ví khác.
Mạng lưới thanh toán của Xinbi đã bị giám sát chặt chẽ từ rất lâu trước hành động mới nhất của DOJ. Công ty tình báo blockchain Elliptic ước tính vào tháng 5 năm 2025 rằng thị trường này đã xử lý ít nhất 8,4 tỷ USD giao dịch kể từ năm 2022, theo một báo cáo về Xinbi được Wired công bố.
Elliptic đã liên kết thị trường này với hoạt động rửa tiền, dữ liệu bị đánh cắp, các hoạt động đầu tư giả mạo và các dịch vụ được sử dụng bởi các mạng lưới buôn người. Wired cũng đưa tin rằng doanh nghiệp đứng sau Xinbi đã được thành lập tại Colorado vào năm 2022, mang lại cho vụ án một kết nối trực tiếp với Hoa Kỳ ngoài việc sử dụng tiền điện tử liên kết với đồng đô la.
Đến tháng 4 năm 2026, Elliptic ước tính rằng tổng khối lượng giao dịch tích lũy của Xinbi đã đạt 21 tỷ USD. Công ty ghi nhận thêm 505 triệu USD giao dịch trong 19 ngày sau khi Vương quốc Anh trừng phạt thị trường này vào tháng 3 năm 2026, Wired đưa tin.
Sự tham gia của Tether đã giúp các nhà chức trách tiếp cận các biện pháp kiểm soát không tồn tại ở dạng tương tự đối với các tài sản như Bitcoin. Với tư cách là nhà phát hành USDT, công ty có thể chặn các token cụ thể được giữ tại các địa chỉ đã được xác định sau khi nhận được yêu cầu hợp lệ từ cơ quan thực thi pháp luật.
CEO Paolo Ardoino cho biết các nhóm tội phạm không nên cho rằng việc sử dụng tiền điện tử sẽ đặt tiền của họ ngoài tầm với của các nhà điều tra. Theo Ardoino, cơ sở hạ tầng stablecoin cho phép các nhà chức trách truy vết giao dịch và ngăn chặn các quỹ bất hợp pháp khi các ví liên quan đã được xác định.
Tether cho biết họ đã làm việc với hơn 340 cơ quan thực thi pháp luật trên 67 quốc gia. Công ty quy hơn 5 tỷ USD tài sản bị đóng băng liên quan đến hoạt động bất hợp pháp bị nghi ngờ là nhờ sự hợp tác đó.
Hành động đối với Xinbi không phải là trường hợp đầu tiên ở Hoa Kỳ mà Tether đã giúp các nhà điều tra truy vết hoặc kiểm soát stablecoin. Vào tháng 6 năm 2025, DOJ đã đệ trình một đơn kiện tịch thu dân sự liên quan đến khoảng 225,3 triệu USD tiền điện tử có liên quan đến gian lận đầu tư ảnh hưởng đến hơn 400 nạn nhân bị nghi ngờ.
Theo đơn kiện của DOJ, FBI và Mật vụ Hoa Kỳ đã truy vết bảy nhóm token Tether thông qua một mạng lưới rửa tiền sau khi Tether và sàn giao dịch tiền điện tử OKX gắn cờ các tài khoản đáng ngờ vào năm 2023. Chính phủ cáo buộc rằng số tiền này đến từ các vụ lừa đảo đầu tư dựa trên lòng tin, thường được gọi là các kế hoạch “mổ lợn”.
Thiệt hại được báo cáo từ gian lận đầu tư tiền điện tử đã đạt 5,8 tỷ USD vào năm 2024, theo một số liệu của FBI được trích dẫn trong vụ án DOJ trước đó. Các kế hoạch như vậy thường bắt đầu khi những kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin thông qua mạng xã hội, dịch vụ nhắn tin hoặc nền tảng hẹn hò trước khi hướng dẫn nạn nhân đến các trang web đầu tư giả mạo.
Telegram đã chặn các kênh liên quan đến Xinbi Guarantee và Huione Guarantee vào tháng 5 năm 2025 sau khi các nhà nghiên cứu ghi nhận vai trò bị cáo buộc của chúng trong các vụ lừa đảo tiền điện tử và rửa tiền. Hai thị trường tiếng Trung này đã xử lý tổng cộng hơn 35 tỷ USD kể từ năm 2021, theo dữ liệu của Elliptic được Reuters trích dẫn.
Telegram cho biết vào thời điểm đó rằng lừa đảo và rửa tiền đã vi phạm các điều khoản của họ. Tuy nhiên, Xinbi sau đó đã quay trở lại thông qua các kênh mới, trong khi các thị trường bảo lãnh khác đã tiếp nhận hoạt động kinh doanh bị dịch chuyển do việc xóa bỏ.
Đến tháng 6 năm 2025, Elliptic phát hiện Tudou Guarantee, một thị trường thuộc sở hữu một phần của Huione Group, đã tăng gấp đôi quy mô và đang xử lý khoảng 15 triệu USD thanh toán tiền điện tử hàng ngày. Xinbi cũng đã xây dựng lại cơ sở người dùng của mình, cho thấy rằng việc xóa tài khoản nhắn tin đã không loại bỏ được các mạng lưới thanh toán đằng sau các thị trường này.
Mô hình thị trường bảo lãnh cung cấp các dịch vụ ký quỹ và gửi tiền nhằm ngăn chặn các nhà cung cấp lừa đảo khách hàng của họ. Các nhà nghiên cứu cho biết các nhà điều hành đã sử dụng cấu trúc tương tự để kết nối các nhóm lừa đảo với những người bán dữ liệu bị đánh cắp, dịch vụ rửa tiền, công cụ viễn thông và thiết bị liên quan đến các trại lao động cưỡng bức.
Tại Đông Nam Á, một số trung tâm lừa đảo đã dựa vào những người lao động bị buôn bán, những người được tuyển dụng bằng các lời mời làm việc giả mạo và sau đó bị buộc phải liên hệ với các nạn nhân tiềm năng. Các nhà chức trách Hoa Kỳ đã coi hành vi gian lận đối với các nhà đầu tư và nạn buôn bán người lao động là những phần liên quan của cùng một hệ thống tội phạm.
Chiến dịch Xinbi bổ sung vào một loạt các hành động của DOJ, FBI, Mật vụ và Bộ Tài chính chống lại các mạng lưới ở nước ngoài bị cáo buộc nhắm mục tiêu vào người Mỹ thông qua các khoản đầu tư tiền điện tử giả mạo.
Việc thực thi pháp luật của Hoa Kỳ bao gồm tịch thu ví, các đơn kiện tịch thu dân sự, gỡ bỏ trang web và các lệnh trừng phạt đối với các công ty tài chính bị cáo buộc xử lý tiền thu được từ lừa đảo. Trong mỗi loại hành động, các nhà chức trách phải xác định các tài sản, tài khoản hoặc cơ sở hạ tầng cụ thể liên quan đến hành vi phạm tội bị nghi ngờ.
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính đã có hành động riêng biệt chống lại Huione Group có trụ sở tại Campuchia vào tháng 5 năm 2025, xác định đây là một tổ chức tài chính đáng lo ngại về rửa tiền chính. FinCEN cho biết Huione đã rửa ít nhất 4 tỷ USD tiền thu được bất hợp pháp từ tháng 8 năm 2021 đến tháng 1 năm 2025.
Theo phát hiện của FinCEN, tổng số tiền này bao gồm ít nhất 37 triệu USD liên quan đến trộm cắp mạng của Triều Tiên, 36 triệu USD từ gian lận đầu tư tiền điện tử và 300 triệu USD từ các vụ lừa đảo mạng khác. Cơ quan này cũng chỉ ra các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và xác minh khách hàng yếu kém hoặc không tồn tại trên toàn mạng lưới kinh doanh của Huione.
USDT
