Một đánh giá lớn của Vương quốc Anh về gian lận đã khuyến nghị rằng các thẩm phán và thẩm phán hòa giải nên được đào tạo để xử lý làn sóng các vụ án sắp tới liên quan đến rửa tiền bằng tiền điện tử và gian lận do trí tuệ nhân tạo cung cấp.
Khuyến nghị này nằm trong "Gian lận trong Thời đại Kỹ thuật số", báo cáo thứ hai từ Đánh giá Độc lập về Tiết lộ và Tội phạm Gian lận, do luật sư Jonathan Fisher KC chủ trì và được Bộ Nội vụ công bố vào thứ Ba. Báo cáo thúc giục chính phủ mời Trường Tư pháp, nơi đào tạo các thành viên ngành tư pháp ở Anh và xứ Wales, để xem xét cách tốt nhất để chuẩn bị cho "tất cả các thẩm phán, bao gồm cả thẩm phán hòa giải" đối phó với sự gia tăng có thể xảy ra trong gian lận do AI hỗ trợ và "hoạt động rửa tiền/tài sản bằng cách sử dụng tiền điện tử".
Mối quan tâm của đánh giá nằm ở các tòa án. Đạo luật Gian lận năm 2006 được cho là "khá hợp lý" và "phù hợp để giải quyết gian lận do AI hỗ trợ" – vấn đề là các tòa án xét xử những vụ án này ngày càng không được trang bị đủ năng lực.
Các công cụ từng dành riêng cho tội phạm tinh vi "hiện đã được tiếp cận rộng rãi," báo cáo cho biết, có nghĩa là các thẩm phán hòa giải và các trung tâm Tòa án Hoàng gia không chuyên "sẽ đối mặt với các vụ án có tính chất và quy mô mà họ chưa từng gặp trước đây," tận dụng AI, chuyển tiền xuyên biên giới và tiền điện tử. Khóa đào tạo cho các phiên tòa khó khăn nhất đã có sẵn thông qua khóa học "Các Phiên tòa Dài và Phức tạp" của Trường Tư pháp, nhưng nó là tùy chọn và, đánh giá lưu ý, thường bị lu mờ bởi các khóa học khác. Công việc gian lận phức tạp tập trung vào một nhóm thẩm phán ở các thành phố lớn, khiến các Tòa án Hoàng gia khu vực thiếu cả kinh nghiệm và cơ sở hạ tầng.
Báo cáo khuyến nghị yêu cầu trường xem xét liệu khóa học đó có nên được cập nhật hoặc thay thế bằng một mô-đun chuyên biệt về gian lận và các tội phạm liên quan hay không – và liệu việc đào tạo như vậy có nên là bắt buộc đối với bất kỳ thẩm phán nào có khả năng chủ trì các vụ gian lận phức tạp hay không. Fisher cũng lưu ý rằng, "trước khối lượng lớn các vụ gian lận, việc toàn thể ngành tư pháp có nhận thức sâu hơn về cách quản lý các vụ án liên quan đến gian lận do AI hỗ trợ và rửa tiền dựa trên tiền điện tử sẽ rất có giá trị."
Gian lận có thể sớm chiếm một nửa tổng số tội phạm ở Anh và xứ Wales, báo cáo cho biết, với ước tính 4,1 triệu vụ phạm tội trong năm tính đến tháng 6 năm 2025, ảnh hưởng đến một trong 14 người trưởng thành và một trong bốn doanh nghiệp. Cả AI và tiền điện tử đều xuất hiện nhiều, với hơn một nửa số vụ lừa đảo đầu tư hiện liên quan đến tài sản tiền điện tử, theo Dịch vụ Thanh tra Tài chính, trong khi một cuộc khảo sát của Viện Ada Lovelace cho thấy 58% số người được hỏi đã gặp phải gian lận tài chính do AI hỗ trợ.
Tuy nhiên, việc thực thi pháp luật hầu như không theo kịp. Chỉ 13% các vụ gian lận kết thúc bằng một cáo buộc hoặc trát đòi, đánh giá cho thấy – khoảng một trong mỗi 54 báo cáo.
Báo cáo nêu bật vụ truy tố gần đây đối với Qian Zhimin, người đã điều hành một mô hình Ponzi ở Trung Quốc lừa đảo hơn 128.000 nạn nhân với số tiền khoảng 5 tỷ bảng Anh, sau đó rửa số tiền thu được thành Bitcoin – tạo ra vụ tịch thu Bitcoin được xác nhận lớn nhất trong lịch sử Vương quốc Anh, hơn 61.000 BTC. Cô ta bị kết án 11 năm 8 tháng tù tại Tòa án Hoàng gia Southwark vào tháng 11 theo Đạo luật Tội phạm Thu nhập Bất hợp pháp năm 2002.
Số tiền thu được đó vẫn chưa được làm rõ: số phận của Bitcoin bị tịch thu vẫn đang trong cuộc tranh giành giữa các nạn nhân bị lừa đảo, chính phủ Anh và Trung Quốc, với các quan chức Bộ Tài chính đã đề xuất giữ lại một phần để củng cố tài chính công.
