Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Vương quốc Anh cho biết hôm thứ Tư rằng họ đã thực hiện các cuộc đột kích phối hợp đầu tiên nhắm vào hoạt động giao dịch tiền mã hóa ngang hàng (P2P) bất hợp pháp, tấn công tám cơ sở ở London cùng với các cơ quan thuế và đơn vị chống tội phạm có tổ chức.
Chiến dịch vào sáng thứ Ba đã chứng kiến các sĩ quan FCA ban hành các thư ngừng và cấm hoạt động tại mỗi địa điểm, yêu cầu các nhà giao dịch ngừng ngay lập tức các hoạt động trái phép. Các cuộc đột kích được thực hiện theo Quy định về Chống rửa tiền, Tài trợ khủng bố và Chuyển tiền năm 2017.
Bằng chứng thu được trong quá trình kiểm tra tại chỗ hiện đang hỗ trợ các cuộc điều tra hình sự, cơ quan quản lý cho biết. Hành động phối hợp này bao gồm Cục Thuế và Hải quan (HM Revenue & Customs) và Đơn vị Tội phạm có tổ chức khu vực Tây Nam làm việc cùng với các nhóm thực thi của FCA. Các quan chức cấp cao từ các cơ quan đã nhấn mạnh những rủi ro hình sự do các nhà điều hành không đăng ký gây ra.
Steve Smart, giám đốc điều hành về thực thi và giám sát thị trường tại FCA, cho biết trong một tuyên bố: "Các nhà giao dịch tiền mã hóa ngang hàng chưa đăng ký hoạt động tại Vương quốc Anh đang làm điều đó bất hợp pháp và gây ra rủi ro tội phạm tài chính". "Chúng tôi sẽ sử dụng quyền hạn của mình và hợp tác với các đối tác để ngăn chặn họ."
Thanh tra Ross Flay thuộc Đơn vị Tội phạm có tổ chức khu vực Tây Nam đã nêu bật những lo ngại về các kênh rửa tiền.
Flay nói: "Bằng cách hợp tác với các đồng nghiệp của chúng tôi tại FCA và HMRC, chúng tôi có thể nhắm mục tiêu và làm gián đoạn một cách hiệu quả các nhà giao dịch tiền mã hóa ngang hàng chưa đăng ký hoạt động bất hợp pháp". "Với tư cách là cơ quan thực thi pháp luật, chúng tôi muốn ngăn chặn những nhà giao dịch này cung cấp một con đường cho tội phạm di chuyển, che giấu và chi tiêu tiền bất hợp pháp."
Các cuộc đột kích này đại diện cho một sự leo thang đáng kể trong việc thực thi quy định về tiền mã hóa ở Vương quốc Anh. FCA hiện không có nhà giao dịch hoặc nền tảng tiền mã hóa ngang hàng nào được đăng ký hoạt động hợp pháp trong nước, có nghĩa là tất cả các hoạt động giao dịch P2P đều nằm ngoài sự giám sát của cơ quan quản lý.
Các nền tảng P2P thường cho phép người dùng trao đổi tài sản kỹ thuật số trực tiếp, thường sử dụng tiền mặt hoặc chuyển khoản ngân hàng. Những đặc điểm này đã thu hút sự giám sát ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý tài chính toàn cầu lo ngại về các lỗ hổng rửa tiền. Các cuộc đột kích phối hợp vào thứ Ba đánh dấu hành động thực thi vật lý đầu tiên của FCA nhắm vào lĩnh vực này sau nhiều năm đưa ra cảnh báo về các doanh nghiệp tiền mã hóa chưa đăng ký.
Đầu tháng này, FCA đã khởi động một cuộc tham vấn về các hoạt động tiền mã hóa được quản lý, bao gồm các lĩnh vực như phát hành stablecoin, nền tảng giao dịch, lưu ký và staking. Các công ty tiền mã hóa có thể bắt đầu nộp đơn xin cấp phép từ tháng 9 năm 2026, với chế độ quản lý đầy đủ có hiệu lực vào tháng 10 năm 2027.
Cuộc tham vấn kết thúc vào ngày 3 tháng 6, với các quy tắc cuối cùng dự kiến vào mùa hè năm 2026. Các quy tắc về khả năng phục hồi của DeFi và sổ cái phân tán sẽ được giải quyết trong các cuộc tham vấn riêng biệt vào cuối năm nay.
