Ngân hàng trung ương Thái Lan đang lên kế hoạch kiểm tra chặt chẽ hơn đối với các khoản tiền gửi tiền mặt lớn và giao dịch stablecoin giá trị cao, như một phần của chiến dịch chống lại các dòng vốn ẩn danh. Ngân hàng Thái Lan sẽ yêu cầu khách hàng gửi 5 triệu baht, khoảng 150.000 USD, hoặc hơn bằng tiền mặt phải giải thích và chứng minh nguồn gốc số tiền. Các quan chức dự kiến các quy định này sẽ bắt đầu vào quý 4 năm 2026.
Ngân hàng trung ương cũng đang làm việc với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC) để kiểm tra các giao dịch USDT lớn. Theo The Nation, các quan chức đã phát hiện các mô hình giao dịch có thể che giấu chủ sở hữu hưởng lợi hoặc tránh các kênh chuyển tiền trong nước. Cuộc xem xét tập trung vào việc truy tìm ai là người kiểm soát số tiền và liệu các nền tảng được quản lý có tuân thủ các quy tắc địa phương hay không.
Các kiểm tra tiền gửi theo kế hoạch mở rộng các biện pháp kiểm soát được đưa ra vào tháng 4 đối với các khoản rút tiền mặt từ 5 triệu baht trở lên. Khách hàng thực hiện các giao dịch rút tiền đó phải cung cấp cho ngân hàng lý do kinh doanh đã được xác minh và giải thích lý do tại sao họ không thể sử dụng chuyển khoản điện tử hoặc séc. Ngân hàng Thái Lan cho biết các khoản rút tiền mặt giá trị cao sau đó đã giảm 35%.
Thống đốc Vitai Ratanakorn cho biết các nhà chức trách sẽ duy trì đồng thời nhiều biện pháp kiểm soát thay vì chỉ dựa vào một phản ứng tạm thời. Ông nói: “Các biện pháp chúng tôi đang thực hiện không phải là các giải pháp tạm thời,” đồng thời cho biết thêm rằng chúng đòi hỏi “nhiều chiến lược song song.” Các ngân hàng giờ đây sẽ phải đối mặt với các kiểm tra tương tự đối với các khoản tiền gửi lớn, lấp đầy khoảng cách giữa tiền mặt vào và ra khỏi tài khoản.
Việc xem xét USDT không phải là lệnh cấm đối với stablecoin này. SEC Thái Lan đã thêm USDT và USDC vào danh sách tiền mã hóa được chấp thuận của mình vào tháng 3 năm 2025. Các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số được cấp phép có thể sử dụng chúng làm cặp giao dịch cơ bản, trong khi các nhà phát hành và nhà cung cấp dịch vụ được quản lý có thể chấp nhận chúng trong các giao dịch cụ thể.
Theo báo cáo vào thời điểm đó, việc phê duyệt đã mở rộng quyền tiếp cận hợp pháp đối với USDT trên các nền tảng được quản lý của Thái Lan. Cuộc điều tra hiện tại thay vào đó nhắm vào các dòng chảy lớn bất thường, quyền sở hữu không rõ ràng và những nỗ lực có thể có để chuyển giá trị ra ngoài các kênh chuyển tiền chính thức. Nó đặt việc giám sát giao dịch bên cạnh các quy tắc hiện có của Thái Lan dành cho các công ty crypto được cấp phép và kiểm tra khách hàng.
Thái Lan đã có cách tiếp cận hỗn hợp đối với tài sản kỹ thuật số. Nước này đã cho phép giao dịch crypto đã được phê duyệt và thử nghiệm các trường hợp sử dụng được kiểm soát trong khi vẫn giữ cho các khoản thanh toán crypto trực tiếp bị hạn chế trong nhiều bối cảnh trong nước. Crypto.news đưa tin rằng SEC đang chuẩn bị các quy tắc cho các quỹ giao dịch trao đổi crypto (ETF), các công cụ phái sinh và trái phiếu được mã hóa trong năm 2026.
Ngân hàng Thái Lan và SEC cũng giám sát TouristDigiPay, một chương trình cho phép du khách nước ngoài đủ điều kiện chuyển đổi crypto sang baht trước khi thanh toán qua mạng QR PromptPay. Người dùng phải đăng ký với các nhà cung cấp được phê duyệt và hoàn tất kiểm tra danh tính. Crypto.news đưa tin rằng mô hình này giữ cho các thương nhân trong hệ thống thanh toán baht đồng thời cho phép chuyển đổi được quản lý từ tài sản kỹ thuật số.
Chiến dịch rộng lớn hơn cũng bao gồm vàng miếng, tiền giấy, cổng thanh toán và tài khoản lừa đảo. Các ngân hàng phải báo cáo các giao dịch vàng đáng ngờ, bao gồm mua hàng trực tuyến nhanh chóng sau đó là rút vàng vật chất trong cùng ngày. The Nation đưa tin rằng lượng vàng vật chất được rút hàng tháng đã giảm từ khoảng 4.000 kg xuống còn khoảng 700 kg sau khi được giám sát chặt chẽ hơn.
Các quan chức cũng đang nghiên cứu các giao dịch đổi tiền giấy lớn và các tài khoản liên quan đến cờ bạc trực tuyến. Việc xem xét stablecoin bổ sung các bản ghi blockchain vào công việc đó, nhưng các cơ quan quản lý chưa công bố hình phạt hoặc nêu tên các nền tảng trong báo cáo mới nhất. SEC sẽ xử lý bất kỳ hành vi thực thi chính thức nào dựa trên các phát hiện. Khách hàng và các sàn giao dịch hiện đang chờ hướng dẫn trước khi các quy định về tiền gửi tiền mặt quý 4 có hiệu lực. Các nhà chức trách chưa cung cấp lịch trình hoàn thành việc kiểm toán USDT hoặc công bố các phát hiện giao dịch của nó.
