Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan đã đề xuất hạn chế các giao dịch chuyển stablecoin vào và ra liên quan đến ví bên ngoài ở mức năm triệu baht, tương đương khoảng 151.000 USD, cho mỗi khách hàng, nhà điều hành và mỗi ngày.
Tham vấn của cơ quan quản lý, được công bố vào ngày 11 tháng 9, sẽ yêu cầu các stablecoin được nạp hoặc rút khỏi các doanh nghiệp tài sản số được cấp phép phải di chuyển giữa các tài khoản được xác minh thuộc về cùng một khách hàng. Các ý kiến đóng góp của công chúng vẫn được tiếp nhận đến ngày 25 tháng 9.
Các giao dịch chuyển vào và chuyển ra sẽ đều áp dụng mức trần năm triệu baht. Mức tương đương bằng đô la sử dụng tỷ giá hối đoái mang tính ước tính và có thể thay đổi theo đồng baht Thái.
Các quy tắc được đề xuất vẫn chưa có hiệu lực. Ủy ban Chứng khoán Thái Lan cho biết họ đã mở cuộc tham vấn để giải quyết vấn đề rửa tiền, tội phạm mạng và các nỗ lực vượt qua các biện pháp kiểm soát các giao dịch chuyển tiền quốc tế.
Các nhà điều hành tài sản số được cấp phép chỉ có thể chấp nhận tiền gửi stablecoin từ một tài khoản hoặc ví thuộc về khách hàng của họ. Việc rút tiền sẽ cần phải đến một tài khoản hoặc ví khác được xác minh dưới tên của cùng một khách hàng.
Do đó, việc gửi stablecoin từ ví của người khác vào tài khoản sàn giao dịch của khách hàng sẽ bị cấm. Khách hàng không thể rút stablecoin từ một nhà điều hành được quản lý trực tiếp vào ví của người khác.
Hạn chế này bao gồm các giao dịch chuyển tiền liên quan đến các nhà điều hành tài sản số nước ngoài và ví cá nhân. Các doanh nghiệp Thái Lan sẽ cần có các quy trình để xác minh quyền sở hữu trước khi xử lý giao dịch. Các kiểm tra quyền sở hữu sẽ hoạt động cùng với các yêu cầu của Quy tắc di chuyển (Travel Rule). Các nhà điều hành sẽ cần phân loại khách hàng, sàng lọc thông tin tài khoản và kiểm tra xem ví có liên kết với tài khoản trung gian, danh sách theo dõi hay các giao dịch có nguy cơ tài chính bất hợp pháp cao hay không.
Phân tích blockchain hoặc các công cụ giám sát tương đương sẽ được yêu cầu để theo dõi các chuyển động của tài sản số và xác định các liên kết đến các ví có rủi ro cao. Cuộc tham vấn không nêu tên các nhà cung cấp phân tích cụ thể hoặc quy định một nền tảng kỹ thuật nào.
Trong một tin tức liên quan, crypto.news đã đưa tin rằng Thái Lan đề xuất lưu giữ hồ sơ trong năm năm và kiểm tra ví theo một khuôn khổ Quy tắc di chuyển mở rộng. Cuộc tham vấn về stablecoin tập trung hẹp hơn vào quyền sở hữu, giá trị chuyển nhượng và trách nhiệm của nhà điều hành được quản lý.
Đối với các giao dịch chuyển tiền liên quan đến ví cá nhân hoặc nhà điều hành nước ngoài, số tiền nạp và rút stablecoin của khách hàng không thể vượt quá năm triệu baht mỗi ngày tại mỗi doanh nghiệp được cấp phép. Theo tỷ giá hối đoái hiện tại, giới hạn này tương đương gần 151.000 USD.
Giá trị được phép sẽ cần phải nhất quán với thu nhập và tình hình tài chính của khách hàng. Do đó, các nhà điều hành có thể áp dụng một ngưỡng thực tế thấp hơn khi một giao dịch chuyển tiền không khớp với thông tin thu thập được trong quá trình kiểm tra khách hàng.
Các giao dịch chuyển tiền giữa các tài khoản được giữ tại các nhà điều hành tài sản số được quản lý của Thái Lan sẽ không phải đối mặt với mức trần năm triệu baht khi cả hai doanh nghiệp tuân thủ Quy tắc di chuyển. Thông tin khách hàng sẽ di chuyển qua hệ thống được quản lý, cung cấp cho mỗi nhà điều hành một hồ sơ về các bên liên quan.
Một số nhóm khách hàng sẽ nhận được miễn trừ riêng. Các doanh nghiệp chuyển stablecoin thông qua các tài khoản đứng tên riêng của họ sẽ không phải đối mặt với mức trần tương tự khi hoạt động đó phục vụ mục đích thương mại đã nêu của họ. Các tổ chức được Ngân hàng Thái Lan giám sát có thể đủ điều kiện khi ngân hàng trung ương cho phép sử dụng stablecoin cho một thỏa thuận kinh doanh cụ thể. Việc phê duyệt sẽ được đánh giá theo từng trường hợp.
Các nhà tạo lập thị trường cung cấp thanh khoản cho các cặp stablecoin-baht sẽ được miễn trừ khi các giao dịch chuyển tiền là cần thiết cho việc quản lý thanh khoản. Đề xuất không tạo ra một sự miễn trừ chung cho mọi giao dịch tạo lập thị trường, để các nhà điều hành được quản lý chịu trách nhiệm xác nhận rằng hoạt động phù hợp với chức năng đã nêu.
Ủy ban Chứng khoán Thái Lan đã kết hợp các biện pháp kiểm soát chuyển stablecoin với các tiêu chuẩn được đề xuất cho các giao dịch ngoài sàn được xử lý bởi các nhà môi giới và đại lý tài sản số. Các giao dịch như vậy sẽ cần có giá trị tối thiểu là ba triệu baht, tương đương khoảng 91.000 USD theo tỷ giá hối đoái hiện tại.
Các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ này sẽ cần phải công bố giá giao dịch tài sản số trên trang web hoặc nền tảng của họ. Yêu cầu công bố này được thiết kế để cho phép khách hàng xác minh giá được sử dụng cho các giao dịch được hoàn tất bên ngoài các sổ lệnh thông thường.
Các nhà môi giới tài sản số không thể sắp xếp các giao dịch ngoài sàn trực tiếp giữa hai khách hàng. Họ có thể hoạt động như các đại lý khớp lệnh khách hàng thông qua một sàn giao dịch, theo cuộc tham vấn.
Đề xuất phân biệt giữa các nhà môi giới, những người sắp xếp giao dịch cho khách hàng, và các đại lý, những người giao dịch với tư cách chính. Mỗi danh mục sẽ vẫn phải tuân theo các biện pháp kiểm soát nhằm ngăn chặn các dịch vụ ngoài sàn được sử dụng cho tội phạm mạng hoặc rửa tiền.
Không có ước tính khối lượng giao dịch nào được cung cấp cho thị trường ngoài sàn hiện có của Thái Lan. Cơ quan quản lý đã không công bố dữ liệu cho thấy có bao nhiêu giao dịch hiện tại sẽ nằm dưới mức tối thiểu ba triệu baht được đề xuất.
Các sàn giao dịch được cấp phép sẽ cần công bố tên các nhà tạo lập thị trường của họ và xác định các tài sản số mà mỗi công ty cung cấp thanh khoản. Việc sàng lọc sẽ bao gồm nguồn gốc tài sản và mục đích thực sự của các giao dịch tạo lập thị trường.
Các nhà điều hành sàn giao dịch sẽ phải giám sát và định kỳ xem xét hành vi của nhà tạo lập thị trường. Cơ quan quản lý cho biết các biện pháp kiểm soát này nhằm cải thiện tính minh bạch và ngăn chặn các thỏa thuận thanh khoản trở thành kênh cho các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp.
Đối với các nhà môi giới tài sản số, đề xuất sẽ cấm các nhà cung cấp thanh khoản phục vụ hoạt động giao dịch stablecoin-baht. Các nhà cung cấp thanh khoản khác sẽ phải đối mặt với các yêu cầu về địa điểm, quy định và chống rửa tiền.
Một nhà cung cấp đủ điều kiện không thể hoạt động từ một khu vực pháp lý không thực hiện các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính. Nhà cung cấp sẽ cần sự giám sát từ một doanh nghiệp hoặc cơ quan quản lý chống rửa tiền thích hợp, trong khi nhà môi giới sẽ cần có cơ sở hợp lý để tin rằng tài sản của khách hàng có thể được bảo vệ.
Các nhà môi giới sẽ phải tiết lộ các nhà cung cấp thanh khoản của họ và bất kỳ xung đột lợi ích nào cho khách hàng. Các đánh giá sẽ bao gồm nguồn gốc tài sản, mục đích giao dịch và hành vi của nhà cung cấp.
Các sàn giao dịch nguồn được các nhà môi giới sử dụng sẽ phải đối mặt với các tiêu chuẩn tương đương. Họ sẽ cần sự giám sát của cơ quan quản lý và sàng lọc liên tục dựa trên các biện pháp kiểm soát áp dụng cho các nhà cung cấp thanh khoản.
Các bên liên quan có thể gửi ý kiến đóng góp thông qua trang web của Ủy ban Chứng khoán Thái Lan, cổng thông tin tham vấn pháp lý trung ương của Thái Lan hoặc các địa chỉ email được liệt kê trong thông báo. Hạn chót là ngày 25 tháng 9. Sau khi tham vấn, Ủy ban Chứng khoán có thể sửa đổi, trì hoãn hoặc hủy bỏ một phần đề xuất trước khi ban hành các yêu cầu cuối cùng. Thông báo không cung cấp ngày phê duyệt văn bản cuối cùng.
Các quy tắc về stablecoin bao gồm chuyển tiền, nhà tạo lập thị trường, nhà cung cấp thanh khoản, sàn giao dịch nguồn và các giao dịch ngoài sàn được đề xuất sẽ có hiệu lực 60 ngày sau khi thông báo có hiệu lực.
Các điều khoản riêng biệt sẽ tăng cường phản ứng của Ủy ban Chứng khoán khi các nhà điều hành tài sản số không thu thập hoặc tiết lộ thông tin yêu cầu. Cơ quan quản lý có thể ra lệnh cho một doanh nghiệp khắc phục vi phạm trong một khoảng thời gian nhất định và, nếu tiếp tục không tuân thủ, yêu cầu doanh nghiệp đó thực hiện hoặc ngừng các hoạt động cụ thể.
USDT