Nhà cung cấp cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số Taurus đã kết nối các nền tảng mã hóa (tokenization) và lưu ký của mình với sổ cái chia sẻ dựa trên blockchain của Swift, mang đến cho các tổ chức tài chính một lộ trình để sử dụng tiền gửi được mã hóa do ngân hàng phát hành cho các khoản thanh toán xuyên biên giới 24/7.
Taurus cho biết hôm thứ Tư rằng việc tích hợp này kết nối các hợp đồng thông minh (smart contracts) của Swift với Taurus-CAPITAL và Taurus-PROTECT trên cơ sở hạ tầng blockchain được cấp phép của khách hàng, với các kết nối khách hàng đầu tiên dự kiến trong vài ngày và các giao dịch sổ cái phân tán (distributed ledger transactions - DLT) ban đầu được lên kế hoạch trong vài tuần.
Các khách hàng hiện tại của Taurus có thể thêm kết nối vào cơ sở hạ tầng đang chạy sản xuất, trong khi các ngân hàng không có hệ thống blockchain riêng có thể sử dụng cơ sở hạ tầng Hyperledger Besu được quản lý và khả năng kết nối Máy ảo Ethereum (Ethereum Virtual Machine - EVM) do Taurus cung cấp. Công ty cũng hỗ trợ các tổ chức đã vận hành Besu hoặc một hệ thống tương thích EVM khác bằng cách kết nối các công cụ mã hóa và ví của mình với các nút hiện có của họ.
Theo tích hợp này, Taurus-PROTECT cung cấp các chức năng ví có thể lập trình và quản lý khóa, bao gồm các quy tắc quản trị, quy trình phê duyệt và tự động hóa dựa trên API. Taurus-CAPITAL xử lý việc phát hành và quản lý tiền được mã hóa do ngân hàng phát hành trong khi vẫn cho phép tiền gửi nằm trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng phát hành.
Đối với các ngân hàng chưa vận hành cơ sở hạ tầng blockchain, Taurus cho biết họ có thể triển khai và quản lý môi trường Hyperledger Besu được cấp phép cần thiết để kết nối với hệ thống của Swift. Các khách hàng hiện tại của Taurus có thể mở rộng cơ sở hạ tầng của họ để kết nối sổ cái chỉ trong vài ngày.
Sự sắp xếp này mang đến cho các tổ chức tài chính một cách khác để truy cập vào mạng lưới mà Swift đã triển khai ban đầu vào tháng 7 sau khoảng chín tháng phát triển. Như crypto.news đã báo cáo trước đây, 17 ngân hàng trên sáu châu lục đang chuẩn bị thử nghiệm các khoản thanh toán tiền gửi được mã hóa khi sổ cái này bước vào giai đoạn triển khai có kiểm soát đầu tiên vào ngày 9 tháng 7. Các bên tham gia bao gồm HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS và Standard Chartered.
Hơn 40 tổ chức tài chính đã tham gia vào việc thiết kế hệ thống, theo Taurus, trong khi mạng lưới hiện có của Swift kết nối hơn 11.500 tổ chức tài chính và công ty trên hơn 200 thị trường.
Đồng sáng lập và đối tác quản lý của Taurus, Lamine Brahimi, cho biết các tổ chức tài chính cần cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số có thể hoạt động an toàn với các hệ thống mà họ đã vận hành. Ông nói rằng khả năng kết nối với Swift cho phép các ngân hàng mở rộng khả năng tài sản kỹ thuật số của mình vào tiền gửi được mã hóa và thanh toán xuyên biên giới trong khi vẫn duy trì quyền kiểm soát cơ sở hạ tầng của họ.
Sổ cái chia sẻ của Swift được thiết kế như một lớp điều phối giữa các tổ chức tham gia, điều phối việc chuyển giao các khoản tiền gửi được mã hóa trước khi việc thanh toán cuối cùng diễn ra thông qua các thỏa thuận thanh toán đã thiết lập.
Các khoản tiền gửi do ngân hàng phát hành vẫn nằm trên sổ cái riêng của mỗi tổ chức, trong khi Swift điều phối sự di chuyển của chúng giữa các bên tham gia. Các khoản thanh toán có thể hoạt động qua đêm và vào cuối tuần, mở rộng khả năng khả dụng vượt ra ngoài giờ làm việc chồng chéo có thể hạn chế các khoản chuyển khoản xuyên biên giới truyền thống.
Việc thanh toán cuối cùng vẫn diễn ra thông qua các cơ chế hiện có, bao gồm hệ thống thanh toán gộp thời gian thực, có nghĩa là các ngân hàng tham gia không cần phải thay thế các thỏa thuận thanh toán hiện tại của họ để sử dụng lớp dựa trên blockchain này.
Một bài giải thích về tiền gửi được mã hóa vào tháng 7 đã trình bày chi tiết cách các công cụ như vậy đại diện cho tiền gửi ngân hàng thương mại trên một blockchain trong khi vẫn duy trì mối quan hệ một-một với số tiền được giữ trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng phát hành. Cấu trúc này khác với stablecoin vì tiền cơ bản vẫn nằm trong hệ thống ngân hàng thương mại và theo khuôn khổ pháp lý ngân hàng.
Sổ cái của Swift áp dụng mô hình đó trên nhiều tổ chức. Mỗi ngân hàng tham gia có thể phát hành hoặc vận hành tiền gửi được mã hóa của riêng mình, trong khi cơ sở hạ tầng chia sẻ cung cấp một lớp chung để điều phối các khoản thanh toán giữa các hệ thống vốn riêng biệt.
Mô hình này đã vượt qua giai đoạn phát triển ban đầu. Standard Chartered và HSBC đã hoàn thành giao dịch xuyên biên giới trực tiếp đầu tiên của sổ cái, kết nối các hệ thống tiền gửi được mã hóa riêng biệt thông qua cơ sở hạ tầng của Swift.
Kết nối Swift bổ sung một chức năng cấp tổ chức khác vào hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số của Taurus, vốn đã kết hợp các dịch vụ lưu ký, mã hóa, kết nối blockchain và staking cho các tổ chức tài chính.
Trong tháng 6, Taurus đã bổ sung tính năng staking cấp tổ chức thông qua tích hợp với P2P.org. Sự sắp xếp này đã cung cấp cho các ngân hàng sử dụng Taurus-PROTECT quyền truy cập vào cơ sở hạ tầng trình xác thực (validator infrastructure) trong khi vẫn cho phép họ giữ quyền lưu ký và kiểm soát tài sản của mình trong các quy trình làm việc hiện có.
Tính năng staking Ethereum đã được bao gồm khi ra mắt, trong khi khả năng kết nối cũng bao gồm các mạng proof-of-stake như Solana, Polkadot, Cosmos, NEAR, Cardano và Tezos. P2P.org đã báo cáo hơn 10 tỷ đô la tài sản được ủy quyền trên hơn 50 mạng vào thời điểm đó.
Taurus cho biết cơ sở khách hàng tổ chức của họ bao gồm State Street, Deutsche Bank, Santander và CACEIS. Công ty cũng đã mở một văn phòng tại New York vào tháng 10 năm 2025 khi mở rộng sự hiện diện của mình tại thị trường Hoa Kỳ.
Mối quan hệ của Taurus với Deutsche Bank mở rộng sang các kế hoạch tài sản kỹ thuật số của ngân hàng cho vay Đức này. Deutsche Bank đã hỗ trợ Taurus trong vòng gọi vốn 65 triệu đô la và tiếp tục làm việc với công ty Thụy Sĩ này như một phần của cơ sở hạ tầng lưu ký tiền điện tử cấp tổ chức của mình.
Taurus cũng đã xây dựng các sản phẩm của mình trên nhiều môi trường blockchain. Taurus-CAPITAL đã được mở rộng sang Solana vào tháng 2 năm 2025, cho phép các ngân hàng và tổ chức tài chính phát hành tài sản được mã hóa có thể lập trình trong khi Taurus-PROTECT cung cấp hỗ trợ lưu ký và staking.
Sổ cái của Swift đang được đưa vào sử dụng khi các tổ chức tài chính lớn tiếp tục thử nghiệm các hệ thống tiền gửi, chứng khoán và thanh toán dựa trên blockchain.
HSBC đã hoàn thành đợt phát hành blockchain đầu tiên cho một sản phẩm cấu trúc gốc kỹ thuật số vào tháng 7, sử dụng các ghi chú được mã hóa bằng đô la Mỹ thông qua một đợt chào bán riêng cho các nhà đầu tư tổ chức ở Hồng Kông. Chương trình thí điểm mã hóa của HSBC đã sử dụng Marketnode để phát hành các ghi chú trên blockchain và quản lý dòng thanh toán kỹ thuật số giữa ngân hàng và nhà đầu tư.
Đợt triển khai của Swift vào tháng 7 đã đặt tiền gửi được mã hóa cụ thể vào lớp thanh toán. Hệ thống được phát triển để bảo toàn các tiêu chuẩn hiện có về tuân thủ, tín dụng, rủi ro và kiểm soát trong khi giúp các khoản thanh toán xuyên biên giới có sẵn 24/7, bao gồm cả ngoài giờ làm việc ngân hàng thông thường.
Taurus hiện cung cấp ba lộ trình để tiếp cận cơ sở hạ tầng đó. Các ngân hàng không có cơ sở hạ tầng Besu có thể sử dụng dịch vụ được quản lý do Taurus vận hành, các tổ chức có các nút tương thích riêng có thể kết nối trực tiếp các hệ thống đó, và các khách hàng hiện có của Taurus-PROTECT có thể mở rộng cơ sở hạ tầng đã có trong sản xuất.
Công ty cho biết các hợp đồng thông minh của Swift được tích hợp với các sản phẩm lưu ký và mã hóa của họ trên các cấu hình đó, với các ví có thể lập trình và kiểm soát tuân thủ chạy phía trên cơ sở hạ tầng blockchain cơ bản.
Đối với các tổ chức đã sử dụng Taurus, khả năng kết nối có thể được thiết lập trong vài ngày. Công ty dự kiến các khách hàng đầu tiên sẽ kết nối trong thời gian ngắn, sau đó là các giao dịch DLT đầu tiên sử dụng tích hợp sổ cái Swift của họ trong vòng vài tuần.
ETH
SOL