Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Hàn Quốc đã chuyển khoảng 40 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo chưa đăng ký cho các cơ quan điều tra và cảnh báo người tiêu dùng về những rủi ro liên quan đến các doanh nghiệp tiền mã hóa trái phép.
Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), hoạt động dưới sự quản lý của Ủy ban Dịch vụ Tài chính, cho biết hôm thứ Ba rằng hàng chục nhà điều hành chưa đăng ký đã bị báo cáo cho các cơ quan thực thi pháp luật.
Theo cơ quan quản lý, bất kỳ công ty nào muốn cung cấp dịch vụ tài sản ảo tại Hàn Quốc đều phải đăng ký với FIU và đáp ứng các yêu cầu như chứng nhận Hệ thống Quản lý An ninh Thông tin theo Đạo luật Giao dịch Tài chính Đặc biệt của quốc gia này.
Các công ty nước ngoài cung cấp dịch vụ cho người dân Hàn Quốc cũng phải tuân thủ các quy định đăng ký tương tự, FIU cho biết.
Các nhà chức trách tuyên bố rằng các nhà điều hành chưa đăng ký nằm ngoài phạm vi của Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo và Đạo luật Giao dịch Tài chính Đặc biệt của Hàn Quốc. Cơ quan này cảnh báo rằng người dùng các nền tảng như vậy phải đối mặt với nguy cơ rò rỉ dữ liệu cá nhân và tấn công mạng cao hơn, trong khi bản thân các dịch vụ có thể bị lợi dụng để che giấu tiền thu được từ tội phạm hoặc tạo điều kiện cho việc rửa tiền.
FIU cũng cảnh báo rằng khách hàng có thể gặp khó khăn trong việc thu hồi các khoản lỗ nếu một nhà điều hành chấp nhận thanh toán nhưng không giao tài sản ảo. Cơ quan này cho biết thêm rằng một số người dùng đã phải chịu các khoản phí quá cao mà không được tiết lộ đầy đủ trước đó.
FIU cho biết các nhà điều tra đã xác định các trường hợp các doanh nghiệp tiền mã hóa ở nước ngoài nhắm mục tiêu hiệu quả vào người dùng Hàn Quốc trong khi cố gắng che giấu các hoạt động trong nước. Các nhà chức trách đã trích dẫn các ví dụ về việc các công ty tổ chức các chiến dịch tuyển dụng khách hàng thông qua các phòng chat mở trên Telegram và KakaoTalk nhưng lại thực hiện hỗ trợ khách hàng bằng tiếng Anh để tránh sự chú ý của cơ quan quản lý.
Các nhà quản lý cũng báo cáo các trường hợp các doanh nghiệp trao đổi tiền tệ tư nhân bán stablecoin và các tài sản kỹ thuật số khác trực tiếp cho sinh viên quốc tế, khách du lịch, người lao động nước ngoài cư trú tại Hàn Quốc và những cá nhân không muốn tiết lộ danh tính của họ. Các dịch vụ đó đã đổi tài sản ảo lấy tiền pháp định như đồng won Hàn Quốc.
Cơ quan này còn cảnh báo người tiêu dùng về hoạt động quảng bá trên các nền tảng mạng xã hội. Các nhà chức trách cho biết một số cá nhân đã nhận phí từ các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở nước ngoài để đổi lấy việc quảng cáo các doanh nghiệp đó thông qua các kênh YouTube, nhóm Telegram và phòng chat trực tuyến.
Người tiêu dùng nghi ngờ các hoạt động tài sản ảo bất hợp pháp có thể gửi báo cáo cho FIU, Liên minh Trao đổi Tài sản Kỹ thuật số (DAXA) hoặc các cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan quản lý cho biết. Các cá nhân cũng có thể nộp đơn khiếu nại trực tiếp cho các cơ quan điều tra.
Một quan chức cơ quan tài chính cho biết các cơ quan sẽ tiếp tục các nỗ lực thực thi phối hợp chống lại các hoạt động tài sản ảo bất hợp pháp. Quan chức này nói thêm rằng các nhà quản lý có kế hoạch duy trì giám sát liên tục thông qua các tin báo từ công chúng và mở rộng các cuộc điều tra chung với các tổ chức liên quan.
Cảnh báo này được đưa ra khi Hàn Quốc chuẩn bị giới thiệu một khuôn khổ được quản lý cho việc chuyển giao tài sản ảo xuyên biên giới vào tháng 12. Các sửa đổi đối với Đạo luật Giao dịch Ngoại hối sẽ yêu cầu các công ty cung cấp dịch vụ chuyển tài sản kỹ thuật số quốc tế phải đăng ký với Bộ Kinh tế và Tài chính và báo cáo các giao dịch thông qua hệ thống giám sát ngoại hối của Ngân hàng Hàn Quốc.
Sự quan tâm đến các khoản thanh toán và kiều hối dựa trên blockchain đã tăng lên trong nước. SBS Biz đưa tin trong tuần này rằng kiều hối ở nước ngoài được xử lý thông qua năm sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất của Hàn Quốc tính theo đồng won đã tăng từ 34,02 nghìn tỷ won vào năm 2022 lên 163,55 nghìn tỷ won vào năm 2025.
Các tổ chức tài chính cũng đã tăng cường hoạt động trong lĩnh vực này, với việc Toss Bank gần đây đã ký thỏa thuận với Solana Foundation để nghiên cứu các dịch vụ kiều hối và thanh toán dựa trên stablecoin.
Riêng biệt, Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã công bố kế hoạch vào tuần trước nhằm mở rộng khuôn khổ hộp cát quy định của mình để bao gồm luật liên quan đến tài sản kỹ thuật số, bao gồm Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo, khi các nhà chức trách xem xét các lộ trình mới cho các dịch vụ blockchain và fintech hoạt động dưới sự giám sát của cơ quan quản lý.
