Cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc cho biết sẽ thắt chặt các quy tắc ngoại lệ trong hệ thống trì hoãn rút tiền của các sàn giao dịch tiền mã hóa, sau khi phát hiện rằng các tài khoản liên quan đến lừa đảo được cấp ngoại lệ chiếm phần lớn thiệt hại liên quan đến lừa đảo qua điện thoại (voice-phishing).
Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) cho biết hôm thứ Tư rằng khung pháp lý được tăng cường, được phát triển cùng với Dịch vụ Giám sát Tài chính (FSS) và Liên minh Sàn giao dịch Tài sản Kỹ thuật số (DAXA), sẽ áp đặt các tiêu chuẩn thống nhất về thời điểm người dùng có thể bỏ qua việc trì hoãn rút tiền.
Cơ quan quản lý cho biết các sàn giao dịch đã áp dụng các tiêu chí ngoại lệ riêng của mình mà không có tiêu chuẩn tối thiểu rõ ràng, tạo ra những lỗ hổng cho phép kẻ xấu nhanh chóng chuyển tiền nếu chúng đáp ứng các yêu cầu dễ dàng như tuổi tài khoản hoặc lịch sử giao dịch.
Từ tháng 6 đến tháng 9 năm 2025, các tài khoản được miễn trì hoãn rút tiền chiếm 59% số tài khoản lừa đảo và 75,5% tổng thiệt hại liên quan tại các sàn giao dịch tiền mã hóa, FSC cho biết.
Động thái này diễn ra sau nỗ lực rộng lớn hơn của Hàn Quốc nhằm thắt chặt kiểm soát các sàn giao dịch tiền mã hóa sau các vụ lạm dụng lừa đảo qua điện thoại và lỗi kiểm soát hoạt động, bao gồm các cải cách mới được công bố trong tuần này sau lỗi thanh toán Bitcoin (BTC) của Bithumb.
FSC cho biết theo các quy tắc mới, các sàn giao dịch phải đánh giá các yếu tố như tần suất giao dịch, lịch sử tài khoản và số tiền gửi và rút khi xác định liệu người dùng có đủ điều kiện được miễn trì hoãn rút tiền hay không.
Cơ quan quản lý cho biết sự thay đổi này dự kiến sẽ giảm mạnh số lượng người dùng đủ điều kiện được miễn trừ. FSC cho biết một mô phỏng cho thấy tỷ lệ người dùng đủ điều kiện được miễn trừ sẽ giảm xuống khoảng 1% theo các quy tắc mới, nhưng không cung cấp cơ sở để so sánh.
Liên quan: Công ty môi giới Hàn Quốc Korea Investment & Securities để mắt đến cổ phần của Coinone: Báo cáo
FSC cho biết họ cũng sẽ tăng cường giám sát người dùng được cấp ngoại lệ thông qua các đợt kiểm tra định kỳ, bao gồm xác minh nguồn gốc tiền, và bằng cách xây dựng các hệ thống để theo dõi hoạt động rút tiền đáng ngờ.
Cơ quan quản lý nói thêm rằng họ sẽ tiếp tục xem xét các quy tắc để ngăn chặn các phương pháp lách luật mới và điều chỉnh khi cần thiết.
Động thái này bổ sung vào nỗ lực rộng lớn hơn của các nhà quản lý Hàn Quốc nhằm thắt chặt giám sát các sàn giao dịch tiền mã hóa sau các sự cố gần đây.
Vào thứ Ba, FSC đã ra lệnh cho các sàn giao dịch phải đối chiếu sổ cái nội bộ với số dư tài sản thực tế cứ mỗi năm phút một lần sau khi một cuộc kiểm tra liên quan đến lỗi thanh toán của Bithumb phát hiện ra những lỗ hổng trong kiểm soát nội bộ và hệ thống quản lý rủi ro.
Vào ngày 29 tháng 1, Hàn Quốc đã mở rộng việc xem xét cấp phép tiền mã hóa để bao gồm các sàn giao dịch và các cổ đông lớn.
Tạp chí: Kiểm tra ‘Bitcoin ma’, vụ hack Drift liên quan đến Triều Tiên: Asia Express
