Hàn Quốc sẽ thắt chặt các hoạt động chuyển khoản giữa các nền tảng tiền mã hóa nội địa và các sàn giao dịch nước ngoài hoặc ví tự quản lý theo các quy định chống rửa tiền đã được Nội các phê duyệt vào ngày 11 tháng 8.
Ủy ban Dịch vụ Tài chính cho biết các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đã đăng ký sẽ phải áp dụng các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro đối với các giao dịch chuyển khoản như vậy và vận hành hệ thống giám sát giao dịch đáng ngờ nội bộ cho các khoản từ 10 triệu won trở lên.
Khuôn khổ cuối cùng này ít cứng nhắc hơn một đề xuất vào tháng 3, vốn sẽ coi mọi giao dịch chuyển khoản trên 10 triệu won đến một sàn giao dịch nước ngoài hoặc ví cá nhân là tự động đáng ngờ. Sau khi ngành công nghiệp phản đối, FIU đã chuyển sang một hệ thống trong đó mỗi nhà cung cấp đã đăng ký đánh giá rủi ro theo các biện pháp kiểm soát của riêng họ thay vì nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ chỉ vì số tiền vượt quá ngưỡng.
Theo khuôn khổ đã được phê duyệt, các giao dịch chuyển tiền đến các sàn giao dịch nước ngoài có rủi ro thấp có thể được tiến hành. Các giao dịch liên quan đến các sàn giao dịch nước ngoài khác hoặc ví tự quản lý nói chung sẽ chỉ được phép khi người gửi và người nhận là cùng một người, trong khi các giao dịch liên quan đến các đối tác có rủi ro cao có thể bị cấm, theo FSC.
Các quy tắc cũng tăng cường kiểm tra đối với các giao dịch chuyển khoản lớn hơn. News1 đưa tin rằng các sàn giao dịch nội địa có thể yêu cầu bằng chứng bổ sung như bằng chứng về việc tài khoản nước ngoài thuộc về khách hàng, mục đích của giao dịch chuyển khoản hoặc nguồn tiền khi một giao dịch có rủi ro cao. FSC chưa công bố một danh sách kiểm tra tài liệu chung yêu cầu các mục đó cho mọi giao dịch chuyển khoản.
Như đã báo cáo trước đây, Hàn Quốc đã bãi bỏ ngưỡng Quy tắc Du lịch 1 triệu won đối với các giao dịch chuyển khoản giữa các VASP nội địa đã đăng ký. Các quy tắc sửa đổi sẽ yêu cầu thông tin nhận dạng đi kèm với mọi giao dịch chuyển khoản như vậy bất kể kích thước. Các nhà cung cấp nhận cũng phải lấy thông tin cần thiết và có thể yêu cầu dữ liệu còn thiếu hoặc từ chối giao dịch nếu không thể xác minh.
Chế độ chuyển khoản chặt chẽ hơn này xuất hiện sau khi việc truy cập Android vào một số sàn giao dịch nước ngoài trở nên khó khăn hơn. Google yêu cầu các nhà phát triển sàn giao dịch tiền mã hóa và ví phần mềm nhắm đến Hàn Quốc phải nộp báo cáo VASP thành công với Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc.
Như đã báo cáo trước đây, ít nhất 29 ứng dụng sàn giao dịch nước ngoài đã trở nên không khả dụng trên Cửa hàng Google Play Hàn Quốc trong tháng 7, bao gồm Bybit và MEXC. Bybit vẫn không khả dụng tính đến ngày 28 tháng 7, trong khi OKX đã trở lại sau bốn ngày tạm ngừng. Các hạn chế của cửa hàng ứng dụng này tách biệt với các sửa đổi chuyển khoản ngày 11 tháng 8 và phản ánh chính sách VASP của Google Play.
Các cơ quan quản lý Hàn Quốc cũng đã trực tiếp truy tìm các nhà điều hành chưa đăng ký. Như đã báo cáo trước đây, FIU đã chuyển khoảng 40 doanh nghiệp tiền mã hóa chưa đăng ký cho cơ quan thực thi pháp luật và cảnh báo các công ty đã đăng ký không được giao dịch với các nhà cung cấp chưa báo cáo. Cơ quan quản lý cũng đã yêu cầu các thị trường ứng dụng và cơ quan truyền thông hạn chế quyền truy cập vào các dịch vụ mà họ xác định là hoạt động bất hợp pháp trong nước.
Các điều khoản chuyển khoản tiền mã hóa không bắt đầu vào ngày 20 tháng 8, khi các sửa đổi riêng biệt bao gồm đánh giá đăng ký VASP và các vấn đề khác có hiệu lực. FSC cho biết việc mở rộng Quy tắc Du lịch và các yêu cầu AML đối với chuyển khoản ra nước ngoài sẽ có hiệu lực sáu tháng sau khi sắc lệnh sửa đổi được ban hành, với các quy tắc giám sát liên quan dự kiến sẽ bắt đầu cùng thời điểm.
Thời điểm này cho phép các sàn giao dịch nội địa có thời gian xây dựng các phân loại rủi ro, quy trình giám sát và quy trình xác minh. Điều đó cũng có nghĩa là người dùng không nên cho rằng mọi giao dịch chuyển khoản 10 triệu won sẽ tự động bị chặn hoặc báo cáo. Quy tắc cuối cùng yêu cầu một khuôn khổ giám sát, trong khi việc xử lý các giao dịch cá nhân sẽ phụ thuộc vào rủi ro đối tác và đánh giá của nhà cung cấp.
Một quan chức giấu tên trong ngành công nghiệp nội địa đã nói với News1 rằng các quy tắc quá hạn chế có thể “dẫn đến sự gia tăng chỉ trong giao dịch ngang hàng hoặc các giao dịch được thực hiện qua các kênh không chính thức.” Đây là một mối lo ngại của ngành chứ không phải là một kết quả đã được xác định. Các cơ quan quản lý cho biết khuôn khổ mới nhằm giải quyết các rủi ro rửa tiền liên quan đến các nền tảng nước ngoài và ví tự quản lý trong khi vẫn cho phép các giao dịch có rủi ro thấp hơn.
