SEC đã buộc tội một cư dân ở Cypress, Texas điều hành một kế hoạch lừa đảo tiền điện tử trị giá 12,3 triệu USD dựa trên các bot giao dịch AI giả mạo, theo một đơn kiện được đệ trình hôm thứ Năm tại tòa án liên bang ở Houston.

Nathan Fuller, người sáng lập và thành viên duy nhất của Privvy Investments LLC, đã huy động số tiền này từ khoảng 150 nhà đầu tư trên chín tiểu bang và hai quốc gia nước ngoài từ tháng 10 năm 2022 đến giữa năm 2024, cơ quan này cho biết. Anh ta cũng kinh doanh dưới tên giả Gateway Digital Investments.

Fuller nói với các nhà đầu tư rằng các bot độc quyền dựa trên AI tự động quét các nền tảng giao dịch tiền điện tử để nắm bắt các khoảng chênh lệch giá nhỏ thông qua giao dịch chênh lệch giá tần số cao, hứa hẹn lợi nhuận từ 40% đến 50% trong vòng 30 đến 45 ngày, theo SEC. Một số người còn được thông báo rằng họ có thể kiếm được lợi nhuận đảm bảo vượt 100% chỉ trong 21 ngày.

Các bot không hoạt động như quảng cáo. Theo đơn kiện, nếu mã có chạy thì cũng không có chức năng AI hay cắt lỗ, và Fuller chỉ sử dụng khoảng 380.000 USD, xấp xỉ 3% số tiền huy động được, để thực sự mua tiền điện tử, không tạo ra lợi nhuận nào.

Thay vào đó, SEC cáo buộc, Fuller đã biển thủ ít nhất 6,2 triệu USD vào một ngôi nhà trị giá khoảng 1 triệu USD, cờ bạc, thẻ giao dịch, du lịch và một chiếc Jeep, đồng thời chuyển khoảng 5,5 triệu USD trở lại các nhà đầu tư trước đó dưới dạng các khoản thanh toán kiểu Ponzi.

Để xoa dịu lo ngại của nhà đầu tư, Fuller đã gian dối tuyên bố rằng anh ta có giấy phép chuyển tiền ở Texas và một khoản bảo lãnh, rằng các quỹ được bảo hiểm bởi FDIC, và rằng một chính sách bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp đã bảo lãnh cho dự án, cơ quan này cho biết.

Không có gì là thật. Đơn kiện nói rằng Fuller đã bịa ra một công ty bảo hiểm tên là Texas Guarantors & Securities, và đã thay đổi một chứng chỉ biBERK thật nhưng có thời hạn ngắn để hiển thị mức bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp trị giá 5 triệu USD mà chính sách đó đã loại trừ rõ ràng.

Trong một tình tiết bất ngờ đối với một kế hoạch mang nhãn hiệu AI, việc che đậy cũng dựa trên AI. Khi các nhà đầu tư cố gắng rút tiền vào tháng 6 năm 2024, Fuller đã dựng lên một công ty giả mạo tên là Blockchain Audit Solutions và sử dụng ChatGPT để soạn một lá thư giả mạo nói với các nhà đầu tư rằng tài khoản của họ đã được chuyển và cần "xác minh KYC" trước khi thanh toán, theo đơn kiện.

Vụ kiện dân sự này không phải là lần đầu tiên Fuller ra tòa liên bang liên quan đến Privvy. Tháng 9 năm ngoái, một tòa án phá sản ở Texas đã từ chối cho anh ta xả nợ hơn 12,5 triệu USD sau khi anh ta thừa nhận, theo Bộ Tư pháp, điều hành Privvy như một mô hình Ponzi và giả mạo tài liệu để thúc đẩy nó, như The Block đã đưa tin trước đây. 

Fuller đã nộp đơn xin phá sản theo Chương 7 vào tháng 10 năm 2024 sau khi các nhà đầu tư kiện anh ta tại tòa án tiểu bang Texas và một người thụ lý đã tịch thu tài sản của anh ta, DOJ cho biết. Đơn kiện của SEC không đề cập đến phán quyết phá sản đó hoặc lời thừa nhận Ponzi trước đây của anh ta.

Vụ án này được hỗ trợ bởi Đơn vị Công nghệ Mới nổi và An ninh mạng của SEC. Đơn vị này, được thành lập vào đầu năm 2025, đã tạo dựng hồ sơ của mình qua các vụ án như vụ Ramil Palafox, người sáng lập PGI Global, bị buộc tội năm ngoái về một kế hoạch trị giá 198 triệu USD mà SEC cho rằng đã che đậy một nền tảng giao dịch tự động do AI hỗ trợ giả mạo.

Nó cũng tiếp nối hành động của SEC vào tháng 12 chống lại một mạng lưới các nền tảng tiền điện tử giả mạo và "câu lạc bộ đầu tư AI" bị buộc tội lừa đảo 14 triệu USD, một phần trong chuỗi các vụ lừa đảo lớn hơn kết hợp thương hiệu AI với lời hứa về lợi nhuận tiền điện tử được đảm bảo.

SEC đã buộc tội Fuller vi phạm các điều khoản về đăng ký và chống gian lận của Đạo luật Chứng khoán và Đạo luật Giao dịch, đồng thời đang tìm kiếm các lệnh cấm vĩnh viễn, thu hồi số tiền thu lợi bất chính cùng với lãi trước phán quyết, các hình phạt dân sự và lệnh cấm tham gia vào các đợt chào bán chứng khoán.