Các cơ quan giám sát trên toàn khối đã nói với Financial Times rằng những kẻ lừa đảo đang mạo danh các cơ quan quản lý châu Âu và các sàn giao dịch tiền điện tử để đánh cắp tiền từ những khách hàng đang gặp khó khăn trong việc đóng cửa các công ty không có giấy phép.
Các công ty đã bỏ lỡ thời hạn ngày 1 tháng 7 để có được giấy phép theo Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) của EU hiện đang hoạt động bất hợp pháp và phải thông báo cho khách hàng rút hoặc chuyển tài sản của họ. Chỉ có 323 công ty xuất hiện trong danh sách mà Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA), cơ quan giám sát thị trường của EU, đã cập nhật vào cuối tháng 7, trong khi nhà cung cấp dữ liệu VASPnet ước tính vào tháng trước rằng hơn 1.700 công ty không có giấy phép sẽ phải ngừng hoạt động.
Điều này đã đẩy một lượng lớn người dùng vào tình thế phải vội vàng chuyển tiền cho một nhà cung cấp không quen thuộc, đây chính là thời điểm mà bọn tội phạm muốn. Stéphane Pontoizeau, giám đốc điều hành tại cơ quan quản lý thị trường của Pháp Autorité des Marchés Financiers (AMF), nói với FT: "Thời điểm này là cơ hội cho những kẻ lừa đảo hơn bao giờ hết."
AMF đã ghi nhận các trường hợp kẻ lừa đảo mạo danh nhân viên của mình, yêu cầu khách hàng của các công ty không có giấy phép chuyển tài sản đến một trang web giả mạo. ESMA cho biết họ nhận thức được "các hành vi gian lận liên quan đến việc lạm dụng logo và danh tính của ESMA," bao gồm cả các tài liệu giả mạo được sử dụng để quảng bá các vụ lừa đảo. Cơ quan quản lý Hà Lan Autoriteit Financiële Markten cho biết các nhà giao dịch nên cẩn trọng với bất kỳ yêu cầu nào từ bên thứ ba về việc chuyển tiền và xác minh nó với trang web và ứng dụng chính thức của nhà cung cấp.
AMF đã từ chối đặt ra một thời hạn ngừng hoạt động cứng rắn cho các công ty không có giấy phép hoạt động tại Pháp, với lý do rằng sự gấp gáp giả tạo chính là thứ đẩy mọi người vào các vụ lừa đảo, và đã kêu gọi khách hàng dành thời gian lựa chọn một nhà cung cấp thay thế. Pontoizeau cho biết cơ quan quản lý sẽ chuyển các trường hợp tội phạm mạo danh cơ quan này hoặc các công ty được cấp phép cho cơ quan thực thi pháp luật.
MiCA đã thay thế một tập hợp các chế độ quốc gia rời rạc bằng một giấy phép duy nhất có giá trị trên tất cả 27 quốc gia thành viên, và giai đoạn chuyển đổi của nó đã kết thúc vào ngày 1 tháng 7. Coinbase, Kraken và OKX là một trong số những công ty đã được cấp phép.
Binance là công ty lớn nhất không có giấy phép. Công ty này đã rút đơn đăng ký ở Hy Lạp vào tháng 6 sau khi có báo cáo rằng cơ quan quản lý sẽ từ chối, và cho biết sẽ tìm kiếm sự chấp thuận ở nơi khác. Cơ quan quản lý chứng khoán của Tây Ban Nha đã loại trừ bất kỳ sự gia hạn nào vài ngày trước thời hạn.
Chainalysis ước tính thiệt hại từ các vụ lừa đảo và gian lận tiền điện tử là 17 tỷ đô la vào năm ngoái, một dự đoán dựa trên xu hướng lịch sử, so với 6 tỷ đô la năm năm trước. Mạo danh là một trong những loại hình gian lận phát triển nhanh nhất mà họ theo dõi.
