Ripple đã công bố các khoản đầu tư chiến lược vào ZILO và Licuido vào ngày 3 tháng 8, bổ sung hai công ty có trụ sở tại Vương quốc Anh vào chiến lược thị trường vốn kỹ thuật số của mình trên XRP Ledger.
Công ty cho biết các thỏa thuận này sẽ bổ sung các công cụ đại lý chuyển nhượng, phát hành token, giao dịch và khả năng di chuyển tài sản thế chấp vào cơ sở hạ tầng tổ chức của mình.
Ripple không tiết lộ số tiền đầu tư, tỷ lệ sở hữu nhận được hoặc mục tiêu tài chính cho các mối quan hệ đối tác. Cả hai công ty đều xác nhận khoản tài trợ này một cách riêng biệt. ZILO cũng ra mắt một nền tảng tài sản kỹ thuật số và đại lý chuyển nhượng tích hợp vào thứ Hai, trong khi Licuido cho biết sự hỗ trợ của Ripple sẽ giúp mở rộng cơ sở hạ tầng của họ trên XRPL.
ZILO cung cấp công nghệ đại lý chuyển nhượng và quản lý quỹ. Nền tảng mới của họ cho phép các tổ chức quản lý các đơn vị quỹ thông thường và các loại cổ phiếu được token hóa trong một hệ điều hành duy nhất. Công ty cho biết họ có thể hỗ trợ phát hành, thanh toán, đối chiếu, thanh toán, các hành động của công ty và báo cáo quy định mà không yêu cầu một ngăn xếp công nghệ riêng biệt cho tài sản kỹ thuật số.
Licuido đảm nhiệm một phần khác của quy trình. Nền tảng của họ xử lý việc phát hành, phân phối và giao dịch thứ cấp token, với các đơn vị quỹ được token hóa được thiết kế để sử dụng làm tài sản thế chấp. Vị trí pháp lý của họ cần được diễn giải cẩn thận. Licuido Markets Limited là đại diện được chỉ định của Sapeno Partners LLP, được Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) ủy quyền và quản lý.
FCA giải thích rằng một công ty chính sẽ đặt ra các hoạt động được phép của một đại diện được chỉ định và vẫn chịu trách nhiệm về hoạt động kinh doanh đó. Do đó, Licuido không được trình bày trên trang web của mình như một công ty được FCA ủy quyền trực tiếp.
ZILO cho biết các công cụ cấu hình của họ dịch các quy tắc quỹ, loại cổ phiếu và yêu cầu pháp lý thành logic onchain. Nó cũng ghi lại quyền sở hữu hợp pháp khi tài sản di chuyển, một chức năng mà các đại lý chuyển nhượng thường thực hiện trong các hệ thống quỹ truyền thống. Licuido nói rằng cấu trúc pháp lý của họ liên kết mỗi token với quyền sở hữu quỹ một đối một, mặc dù tuyên bố đó sẽ phụ thuộc vào các tài liệu và cách xử lý quy định được áp dụng cho từng sản phẩm.
Ripple có kế hoạch sử dụng RLUSD làm chân tiền mặt cho các giao dịch giao hàng đối ứng thanh toán. Trong mô hình đó, tài sản được token hóa và khoản thanh toán được giải quyết cùng nhau trên XRPL thay vì di chuyển qua các hệ thống riêng biệt vào những thời điểm khác nhau. Ripple cho biết các quỹ được token hóa sau đó có thể trở thành tài sản thế chấp ngay từ khi phát hành.
Ripple báo cáo rằng XRPL đã xử lý hơn bốn tỷ giao dịch kể từ năm 2012, hỗ trợ hơn bảy triệu ví hoạt động và được duy trì bởi 120 trình xác thực độc lập. Những con số này mô tả hoạt động sổ cái chung chứ không phải việc sử dụng quỹ được token hóa của tổ chức.
Các công ty chưa công bố khối lượng giao dịch, không nêu tên khách hàng mới hoặc cho thấy rằng hệ thống kết hợp đang hoạt động ở quy mô lớn. Giám đốc điều hành Ripple, Nigel Khakoo, gọi lĩnh vực đầu tư là một “cơ hội đáng kể” trong thập kỷ tới. Tuyên bố đó là một dự báo của công ty, không phải là một thước đo đã được xác minh về việc áp dụng hoặc tiết kiệm trong tương lai.
Như crypto.news đã đưa tin trước đây, Aviva Investors đã ra mắt một loại cổ phiếu được token hóa của Quỹ thanh khoản đồng đô la Mỹ của mình trên XRPL vào ngày 29 tháng 7. Động thái này đã đưa một quan hệ đối tác được công bố vào tháng 2 đi vào sản xuất. Ripple cho biết ZILO và Licuido nằm trong số các đối tác hỗ trợ phát hành, phân phối, lưu ký và các mục đích sử dụng khác cho các cấu trúc quỹ được token hóa của Aviva.
Mô hình rộng lớn hơn cũng tương tự như công việc của Ripple với DBS và Franklin Templeton. Trong một báo cáo liên quan, crypto.news đưa tin rằng DBS đã niêm yết token quỹ thị trường tiền tệ sgBENJI của Franklin Templeton bên cạnh RLUSD và có kế hoạch khám phá các giao dịch cho vay và mua lại sử dụng các đơn vị được token hóa làm tài sản thế chấp.
Những dự án đó mang lại cho Ripple các thiết lập thể chế hiện có, nơi hồ sơ của ZILO và các công cụ thị trường của Licuido có thể được thử nghiệm. Tuy nhiên, Ripple chưa xác nhận rằng hai công ty này sẽ hỗ trợ mọi sản phẩm của Aviva, Franklin Templeton hoặc DBS.
Các bước tiếp theo phụ thuộc vào các tích hợp kỹ thuật và việc ra mắt khách hàng. ZILO cho biết họ đang cung cấp cho Ripple một giải pháp đại lý chuyển nhượng kỹ thuật số, nhưng không công ty nào công bố ngày triển khai. Licuido cũng cho biết họ sẽ mở rộng thị trường tài sản thế chấp của mình trên XRPL mà không đưa ra lịch trình ra mắt hoặc nêu tên các nhà quản lý tài sản tham gia.
Các tiết lộ trong tương lai sẽ cần phải cho thấy những quỹ nào sử dụng ngăn xếp kết hợp, những hoạt động được quản lý nào Licuido thực hiện dưới quyền công ty chính của mình và liệu RLUSD có đạt được khối lượng thanh toán có thể đo lường được hay không. Cho đến lúc đó, các khoản đầu tư mở rộng cơ sở hạ tầng có sẵn của Ripple, nhưng chúng không thiết lập kết quả về việc áp dụng, doanh thu hoặc thanh khoản.
RLUSD