Nghị sĩ Dân chủ Hoa Kỳ Maxine Waters đang yêu cầu Ngân hàng Dự trữ Liên bang Kansas City trả lời sau khi ngân hàng này cấp quyền truy cập vào các dịch vụ thanh toán của Cục Dự trữ Liên bang cho sàn giao dịch tiền điện tử Kraken, làm dấy lên những lo ngại về tính minh bạch và cơ sở pháp lý.

Cuộc xem xét kỹ lưỡng diễn ra sau khi Fed Kansas City gần đây đã phê duyệt cái gọi là "tài khoản có mục đích hạn chế" cho Payward Financial, hoạt động dưới tên Kraken Financial, theo một thông cáo báo chí từ văn phòng của Waters. 

Sự sắp xếp này cho phép Kraken truy cập vào các kênh thanh toán cốt lõi được sử dụng cho các khoản thanh toán đô la giá trị cao, có khả năng giúp gửi và rút tiền nhanh hơn cho các khách hàng tổ chức — mặc dù nó đi kèm với các giới hạn, bao gồm việc không được hưởng lãi suất trên dự trữ. Đồng Giám đốc điều hành Kraken, Arjun Sethi, đã ca ngợi động thái này là "sự hội tụ của hạ tầng tiền điện tử và các kênh tài chính quốc gia."

Trong một lá thư gửi hôm thứ Năm tới Chủ tịch Fed Kansas City Jeff Schmid, Waters — thành viên Dân chủ cấp cao trong Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện — đã yêu cầu cơ quan này làm rõ phạm vi và cơ sở pháp lý của tài khoản. 

Bà lưu ý rằng cả luật liên bang lẫn Hướng dẫn Tiếp cận Tài khoản của Hội đồng Dự trữ Liên bang đều không đề cập đến một "tài khoản có mục đích hạn chế", gây ra lo ngại về tính minh bạch và cơ sở pháp lý.

"Những đổi mới trong thanh toán, tài sản kỹ thuật số, token hóa và thậm chí trí tuệ nhân tạo đang nhanh chóng vượt qua các khuôn khổ pháp lý," Waters viết, lập luận rằng việc tiếp cận cơ sở hạ tầng tài chính quan trọng không nên được cấp phép nếu không có sự minh bạch hoàn toàn và niềm tin rằng các rủi ro được quản lý đúng cách.

Waters cũng chỉ ra tuyên bố trước đó của Fed Kansas City rằng họ sẽ không tiết lộ chi tiết về chủ tài khoản, với lý do "tính bảo mật của thông tin kinh doanh do người nộp đơn cung cấp."

Bức thư của bà yêu cầu làm rõ thêm về việc liệu tài khoản của Kraken có bao gồm quyền truy cập vào các kênh thanh toán chính như FedACH, Fedwire hoặc dịch vụ tiền mặt hay không, cũng như liệu nó có phải tuân theo các giới hạn về thấu chi, giới hạn số dư hoặc các yêu cầu giám sát nâng cao hay không. 

Bà cũng yêu cầu thông tin về việc liệu sự phê duyệt này có liên quan đến sự phối hợp với Hội đồng Dự trữ Liên bang hoặc các cơ quan chính phủ khác hay không, và đã đặt thời hạn trả lời vào ngày 10 tháng 4.

The Block đã liên hệ với Kraken để xin bình luận.

Phản ứng dữ dội

Sự phê duyệt này đã làm dấy lên phản ứng dữ dội từ các nhóm ngân hàng truyền thống. Viện Chính sách Ngân hàng, đại diện cho nhiều ngân hàng lớn ở Hoa Kỳ, cho biết họ "vô cùng quan ngại" rằng quyết định này được đưa ra trước khi Fed hoàn thiện khuôn khổ chính sách cho cái gọi là "tài khoản tổng thể có mục đích hạn chế" hoặc "tài khoản tổng thể "skinny"".

"Nó được ban hành mà không có sự minh bạch về quy trình phê duyệt hoặc các biện pháp giảm thiểu rủi ro đã được áp dụng để giải quyết những rủi ro rất đáng kể mà nó gây ra," Paige Pidano Paridon, đồng trưởng bộ phận các vấn đề pháp lý của nhóm, cho biết vào đầu tháng này.

Cuộc tranh luận diễn ra khi Cục Dự trữ Liên bang đang nghiên cứu một khuôn khổ rộng hơn cho "tài khoản tổng thể "skinny"" — một phiên bản hạn chế của tài khoản ngân hàng trung ương cung cấp quyền truy cập vào hệ thống thanh toán trong khi loại trừ các tính năng như hưởng lãi suất trên dự trữ hoặc vay từ cửa sổ chiết khấu. 

Thống đốc Cục Dự trữ Liên bang Christopher Waller cho biết tháng trước rằng ngân hàng trung ương đặt mục tiêu công bố đề xuất của mình trước cuối năm nay.