Tổng chưởng lý New York Letitia James đã thu hồi hơn 5 triệu USD từ nền tảng tiền điện tử Uphold.
Thỏa thuận dàn xếp này liên quan đến việc Uphold quảng bá CredEarn, một sản phẩm tiết kiệm tiền điện tử liên kết với Cred, LLC.
Văn phòng Tổng chưởng lý New York cho biết Uphold đã quảng bá CredEarn từ tháng 1 năm 2019 đến tháng 10 năm 2020. Sản phẩm này được tiếp thị cho người dùng thông qua nền tảng và ứng dụng di động của Uphold như một sản phẩm tiết kiệm tiền điện tử đáng tin cậy với các khoản thanh toán lãi suất.
Thỏa thuận dàn xếp nói rằng CredEarn đến từ Cred, LLC và CEO Daniel Schatt của công ty. New York cho biết sản phẩm này đã lừa dối nhà đầu tư vì khách hàng không nhận được cái nhìn rõ ràng về các rủi ro đằng sau lợi nhuận được quảng cáo.
Văn phòng Tổng chưởng lý cho biết Uphold đã không thông báo cho khách hàng rằng Cred đã sử dụng tiền để cho vay rủi ro cho các con nợ ở Trung Quốc. Những con nợ đó bao gồm những người chơi trò chơi điện tử có thu nhập thấp, không có lịch sử tín dụng và khả năng tiếp cận ngân hàng hạn chế.
New York cũng cho biết Uphold đã nói với người dùng rằng Cred có “bảo hiểm toàn diện.” Văn phòng đã phát hiện ra rằng tuyên bố đó là sai, nói rằng vào thời điểm đó không có bảo hiểm nào như vậy bảo vệ các nhà đầu tư cá nhân khỏi tổn thất tài sản kỹ thuật số.
Ngoài ra, Cred bắt đầu đối mặt với thua lỗ từ hoạt động cho vay của mình vào tháng 3 năm 2020. Công ty đã nộp đơn xin phá sản vào cuối năm đó, khiến hàng ngàn khách hàng của Uphold phải chịu tổn thất sau khi họ đã gửi tài sản kỹ thuật số vào CredEarn.
Theo thỏa thuận dàn xếp, Uphold sẽ trả hơn 5 triệu USD trực tiếp cho các khách hàng bị ảnh hưởng. Số tiền này gấp hơn năm lần số phí mà Uphold đã thu được từ thỏa thuận. Bất kỳ khoản tiền nào mà Uphold thu hồi được từ vụ phá sản của Cred cũng sẽ được chuyển cho các nhà đầu tư bị thiệt hại.
Văn phòng Tổng chưởng lý cũng cho biết Uphold đã hoạt động mà không có đăng ký nhà môi giới hoặc nhà môi giới-đại lý hàng hóa theo yêu cầu. Tài liệu dàn xếp nêu rõ rằng tài sản kỹ thuật số là hàng hóa theo Đạo luật Martin của New York và Uphold đã không đăng ký trong khi cung cấp tiền điện tử và quảng bá CredEarn.
James nói, “Các nhà đầu tư nên có thể tin tưởng vào lời khuyên mà họ nhận được từ ngành.” Uphold đã phản đối một số phần trong cách trình bày của bang. CEO Simon McLoughlin của Uphold nói rằng ông “vô cùng thất vọng” và gọi tuyên bố của Tổng chưởng lý là “hoàn toàn không chính xác.”
Thỏa thuận dàn xếp với Uphold diễn ra trong bối cảnh New York tiếp tục đẩy mạnh thực thi pháp luật đối với tiền điện tử. Tháng trước, bang này đã kiện Coinbase và Gemini về các sản phẩm thị trường dự đoán, cáo buộc rằng các sản phẩm này vi phạm luật cờ bạc của bang.
CFTC sau đó đã kiện New York tại tòa án liên bang, lập luận rằng luật liên bang cho phép họ có thẩm quyền đối với các thị trường dự đoán. Tranh chấp riêng biệt này cho thấy các cơ quan quản lý tiểu bang và liên bang vẫn đang tranh giành quyền kiểm soát một phần của thị trường tiền điện tử.
