NEAR đã hợp tác với Ondo Finance để cung cấp cho người dùng đủ điều kiện quyền truy cập vào 20 cổ phiếu Mỹ được token hóa, quỹ hoán đổi danh mục và các sản phẩm gắn với hàng hóa thông qua near.com và NEAR Intents.
Ondo Finance cho biết việc tích hợp này sẽ cho phép người dùng near.com đủ điều kiện hoán đổi các tài sản crypto được hỗ trợ lấy chứng khoán được token hóa, đồng thời giữ toàn bộ quy trình trong một tài khoản duy nhất. Khả dụng sẽ phụ thuộc vào vị trí của từng người dùng và việc tuân thủ các yêu cầu đủ điều kiện của nền tảng.
Thay vì chỉ giới hạn dịch vụ ở các tài sản thuần crypto, đợt phát hành đầu tiên sẽ cung cấp mức độ tiếp xúc được token hóa với một số công ty niêm yết tại Mỹ lớn nhất. Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft và Amazon nằm trong số các cổ phiếu ban đầu được các công ty nêu tên.
Danh mục này cũng bao gồm Invesco QQQ Trust, quỹ bám theo chỉ số Nasdaq-100, cùng các quỹ kim loại quý như iShares Silver Trust và iShares Gold Trust. QQQ, SLV và IAU được giao dịch trên các sàn của Mỹ, cho phép tích hợp này bao phủ cổ phiếu công nghệ, một chỉ số cổ phiếu lớn và các sản phẩm gắn với hàng hóa.
Người dùng có thể mua các token bằng những tài sản được hỗ trợ đã có sẵn trong tài khoản near.com của họ. Bitcoin và USDC nằm trong số các lựa chọn nạp tiền, loại bỏ nhu cầu phải chuyển tài sản sang tài khoản môi giới truyền thống trước. Sau khi hoàn tất giao dịch mua, người dùng có thể nắm giữ sản phẩm token hóa hoặc đổi ngược trở lại thành USDC hay một tài sản crypto được hỗ trợ khác.
“Việc đưa thị trường tài chính lên on-chain sẽ giúp mọi người có nhiều quyền kiểm soát hơn đối với tiền của họ và nhiều lựa chọn hơn trong cách họ giao dịch,” Alex Shevchenko, CEO của Defuse Labs, đơn vị phát triển đứng sau NEAR Intents, cho biết.
Quyền truy cập cũng sẽ mở rộng vượt ra ngoài near.com. Các ví, giao thức tài chính phi tập trung và ứng dụng được kết nối với NEAR Intents có thể định tuyến người dùng đủ điều kiện đến Ondo Stocks, dù mỗi dịch vụ tham gia có thể áp dụng giao diện và quy trình tuân thủ riêng.
Thay vì yêu cầu người dùng phải tự chọn bridge và lộ trình giao dịch thủ công, NEAR Intents cho phép họ chỉ cần nêu kết quả mong muốn. Sau đó, các solver độc lập sẽ cạnh tranh để hoàn thành yêu cầu bằng cách tìm và thực thi một tuyến đường giữa các mạng lưới và tài sản liên quan.
Hệ thống này kết nối hơn 30 blockchain, bao gồm Bitcoin, Ethereum, NEAR, Tron và BNB Chain. Do đó, người dùng đang nắm giữ tài sản trên một mạng được hỗ trợ có thể yêu cầu một chứng khoán token hóa mà không cần tự thực hiện từng bước chuyển tài sản trong giao dịch.
NEAR cũng đã phát triển một phiên bản riêng tư của hệ thống này cho các giao dịch tài chính. Vào tháng 9, giao thức đã vượt mốc 70 triệu USD tổng giá trị khóa bảo mật, kích hoạt snapshot đầu tiên cho một chương trình khuyến khích gắn với Confidential Intents.
Theo dự án, Confidential Intents định tuyến giao dịch thông qua một shard riêng tư của NEAR. NEAR cho biết thiết kế này giúp giao dịch tránh xa các mempool công khai và có thể giảm mức độ phơi nhiễm trước front-running, rò rỉ chiến lược và một số dạng giá trị trích xuất tối đa.
Ondo Stocks sẽ sử dụng hệ thống phân phối cross-chain tiêu chuẩn được mô tả trong thông báo mới nhất. Hai bên không cho biết rằng các giao dịch mua 20 tài sản token hóa này sẽ được hưởng các tính năng riêng tư do Confidential Intents cung cấp.
“Mục tiêu của chúng tôi rất đơn giản: nhà đầu tư phải có thể tiếp cận những tài sản này từ các mạng lưới và tài khoản nơi họ đã nắm giữ vốn của mình,” Armand Khatri, trưởng bộ phận hệ sinh thái tại Ondo Finance, cho biết.
Thỏa thuận với NEAR bổ sung thêm một kênh phân phối cho nền tảng vốn đã triển khai chứng khoán token hóa trên Ethereum, Solana và BNB Chain. Theo Ondo, nền tảng chứng khoán của họ hiện nắm giữ hơn 1 tỷ USD tổng giá trị khóa và đã xử lý hơn 26 tỷ USD khối lượng giao dịch lũy kế.
Vào tháng 6, Ondo đã kết nối 35 tài sản với HyperEVM của Hyperliquid thông qua hạ tầng được xây dựng cùng LayerZero. Các sản phẩm được hỗ trợ bao gồm token gắn với SPY, QQQ, Nvidia, Tesla, Alphabet, Netflix và Alibaba, giúp các ứng dụng trên HyperEVM tiếp cận mức độ tiếp xúc với cổ phiếu và ETF.
Một sản phẩm khác dựa trên LayerZero trước đó đã cho phép người dùng di chuyển hơn 100 cổ phiếu và ETF token hóa giữa Ethereum và BNB Chain. NEAR Intents đi theo một hướng khác khi kết nối người dùng và ứng dụng thông qua mạng lưới solver của mình, thay vì yêu cầu họ chuyển token qua một bridge chuyên biệt.
Ondo cũng đã tìm kiếm sự chấp thuận về mặt pháp lý để đưa một phần mảng chứng khoán token hóa của mình vào Mỹ. Công ty đã đề nghị SEC cho phép phân phối chứng khoán on-chain đã đăng ký thông qua Ethereum và các blockchain công khai khác.
Mặc dù các cổ phiếu và ETF cơ sở được niêm yết tại Mỹ, công bố sản phẩm của Ondo cho biết Ondo Stocks chưa được đăng ký theo Đạo luật Chứng khoán năm 1933. Các token này không được chào bán hoặc bán tại Mỹ hay cho công dân Mỹ trừ khi chúng đã được đăng ký hoặc đủ điều kiện hưởng miễn trừ.
Các quy tắc đủ điều kiện cũng khác nhau ở những nơi khác. Công bố của Ondo cho biết người dùng tại các khu vực pháp lý bao gồm Vương quốc Anh, Thụy Sĩ và Singapore có thể cần đáp ứng tư cách khách hàng chuyên nghiệp hoặc nhà đầu tư chuyên nghiệp trước khi được truy cập.
Hạn chế này khiến việc tích hợp với NEAR tách biệt khỏi lộ trình mới kéo dài 5 năm của SEC dành cho cổ phiếu token hóa thuộc National Market System. Như crypto.news đã đưa tin trước đó, các sản phẩm được chấp nhận theo diện miễn trừ phải mang cùng các quyền kinh tế, quyền biểu quyết, quyền nhận cổ tức và quyền khi thanh lý như cổ phiếu truyền thống tương ứng. Các token chỉ cung cấp mức độ tiếp xúc giá tổng hợp sẽ không đủ điều kiện.
Theo lệnh của SEC, một tổ chức phát hành có thể phản đối khi một bên không liên quan tìm cách token hóa cổ phiếu của mình. Các địa điểm giao dịch được phê duyệt cũng phải ngừng giao dịch một chứng khoán token hóa khi cổ phiếu cơ sở bị tạm dừng giao dịch, đồng thời có các giới hạn áp dụng cho số lượng mã được hỗ trợ và khối lượng giao dịch của chúng.
Tách biệt với dịch vụ Ondo Stocks ở thị trường ngoài khơi, công ty con môi giới - đại lý đã đăng ký tại Mỹ của Ondo là Oasis Pro Markets đã nhận được các chấp thuận của FINRA liên quan đến cổ phiếu và quỹ được token hóa. Oasis Pro Markets được đăng ký với SEC với tư cách là broker-dealer và hệ thống giao dịch thay thế, trong khi Oasis Pro TA hoạt động với tư cách là đại lý chuyển nhượng đã đăng ký.
Oasis Pro Markets gần đây đã gia nhập mạng Fund/SERV của DTCC, mạng lưới kết nối các broker-dealer và các công ty tài chính khác với các công ty quỹ để xử lý lệnh, thanh toán bù trừ và lưu trữ hồ sơ. Tư cách thành viên này mang lại cho công ty các liên kết tiêu chuẩn hóa với các nhà cung cấp quỹ tương hỗ, nền tảng quản lý tài sản và các công ty dịch vụ tài chính khác đang sử dụng hạ tầng của DTCC.
USDC
BTC
