Liên minh Sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số Hàn Quốc (DAXA), đại diện cho 27 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký, đã chính thức phản đối Ủy ban Dịch vụ Tài chính và Đơn vị Tình báo Tài chính về các sửa đổi được đề xuất đối với nghị định thi hành Luật Thông tin Tài chính Cụ thể.
Theo các quy tắc dự thảo, các sàn giao dịch trong nước sẽ phải nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ cho bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào đến một nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) nước ngoài ngay khi nó đạt 10 triệu won, bất kể các chỉ số rủi ro hay đối tác, biến ngưỡng giá trị thành một yếu tố tự động kích hoạt nghi ngờ.
DAXA lập luận rằng cách tiếp cận này bỏ qua nguyên tắc “cho phép các giao dịch rủi ro thấp, hạn chế các giao dịch rủi ro cao” được nêu trong thông báo lập pháp của chính FIU và thay vào đó buộc các sàn giao dịch phải gắn cờ một số lượng lớn các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới thông thường là đáng ngờ.
Liên minh ước tính rằng tại năm nền tảng lớn của quốc gia — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit và Gopax — số lượng báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) hàng năm sẽ tăng gấp 85 lần từ khoảng 63.000 trường hợp vào năm ngoái lên hơn 5,4 triệu, một sự gia tăng mà họ cho rằng sẽ làm quá tải các nhóm tuân thủ và làm giảm đi ý nghĩa của các tín hiệu chống rửa tiền (AML).
DAXA cũng phản đối yêu cầu được đề xuất rằng các sàn giao dịch phải xác minh tính chính xác của thông tin khách hàng ngoài các nhiệm vụ Xác minh danh tính khách hàng (KYC) hiện có, cho rằng nghị định phụ đang cố gắng áp đặt các nghĩa vụ “không có căn cứ rõ ràng trong luật chính.”
Phản ứng gay gắt của ngành đang diễn ra khi các sàn giao dịch Hàn Quốc đang chống lại các lệnh trừng phạt riêng biệt tại tòa án.
Vào ngày 9 tháng 4, một tòa án ở Seoul đã đứng về phía Dunamu, nhà điều hành của Upbit, lật ngược quyết định đình chỉ hoạt động kinh doanh một phần kéo dài ba tháng mà FIU đã áp đặt sau khi cáo buộc 44.948 giao dịch với 19 nền tảng nước ngoài chưa đăng ký; FIU đã kháng cáo.
Bithumb đã giành được một phán quyết tương tự vào ngày 30 tháng 4, khi tòa án tạm dừng đình chỉ hoạt động kinh doanh một phần kéo dài sáu tháng liên quan đến các cáo buộc vi phạm quy tắc thông tin tài chính cụ thể, trong khi Coinone đã được tạm hoãn thi hành lệnh đình chỉ ba tháng và khoản tiền phạt 5,2 tỷ won về những thiếu sót trong quy trình KYC.
Tham vấn hiện tại của FIU về quy định báo cáo 10 triệu won sẽ kéo dài đến ngày 11 tháng 5, sau đó nghị định dự kiến sẽ được hoàn thiện vào tháng 7 sau khi được xem xét về quy định và pháp lý, để lại rất ít thời gian cho một thỏa hiệp giữa việc giám sát chặt chẽ hơn và những gì các sàn giao dịch mô tả là gánh nặng tuân thủ “quá mức và không thể thực hiện được trong hoạt động”.
Trong một bài tổng quan gần đây của crypto.news, ngưỡng 10 triệu won đã được gắn cờ là một phần của một động thái lớn hơn có thể khiến các nền tảng toàn cầu lớn bị phân loại là rủi ro cao đối với người dùng Hàn Quốc.
Một phân tích khác của crypto.news đã nhấn mạnh cách “khoảng trống pháp lý về tiền điện tử” đã khiến FIU phải dựa vào các cách giải thích mở rộng các đạo luật hiện hành, dẫn đến một làn sóng phạt tiền và đình chỉ hiện đang được kiểm tra tại tòa án.
Một báo cáo riêng của crypto.news đã chỉ ra rằng những chiến thắng tại tòa án này đối với các sàn giao dịch đã và đang định hình lại cán cân quyền lực, khi các thẩm phán yêu cầu các nhà quản lý phải tính đến những nỗ lực tuân thủ của chính các công ty thay vì chỉ dựa vào trách nhiệm nghiêm ngặt.
