Cơ quan quản lý chứng khoán của Kenya muốn mua một hệ thống giám sát blockchain để giúp kiểm soát thị trường tiền mã hóa đang phát triển nhanh chóng của đất nước, trong bối cảnh họ chuẩn bị cấp phép và giám sát các công ty tài sản ảo theo một luật mới.

Cơ quan Quản lý Thị trường Vốn đang tìm kiếm một nền tảng phân tích blockchain tiên tiến để giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số, điều tra các hoạt động đáng ngờ và thực thi tuân thủ, theo các tài liệu đấu thầu mà Capital FM Africa đã xem. Hệ thống này sẽ theo dõi Bitcoin, Ethereum và ít nhất 20 blockchain khác, cả theo thời gian thực và hồi cứu.

Theo dõi dòng chảy tiền mã hóa

Nền tảng này sẽ tạo cảnh báo tự động cho các ví có rủi ro cao, các khoản chuyển lớn, các bộ trộn tiền (coin mixer), địa chỉ liên quan đến darknet và các thực thể bị trừng phạt, đồng thời sàng lọc các giao dịch theo danh sách trừng phạt của Liên Hợp Quốc và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Hoa Kỳ.

Nó cũng sẽ lập bản đồ mối quan hệ giữa các ví, tái cấu trúc dòng thời gian giao dịch, truy tìm quỹ qua các chuỗi và gán điểm rủi ro liên quan đến rửa tiền, mã độc tống tiền (ransomware), gian lận và tài trợ khủng bố. Cơ quan quản lý cho biết họ muốn xác định các sàn giao dịch được người dân Kenya sử dụng nhiều nhất và phát hiện các nền tảng nước ngoài không có giấy phép đang phục vụ thị trường địa phương.

Các khả năng được mô tả tương tự như các công cụ được bán bởi các công ty tình báo blockchain như Chainalysis, TRM Labs và Elliptic, những công ty này tiếp thị phần mềm tương tự cho các chính phủ và cơ quan quản lý trên toàn thế giới.

Chế độ quản lý tiền mã hóa mới của Kenya

Việc mua sắm này sẽ hỗ trợ Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản ảo của Kenya, được Tổng thống William Ruto ký thành luật vào tháng 10 và có hiệu lực vào tháng 11, mang lại cho đất nước này khuôn khổ tiền mã hóa toàn diện đầu tiên. Luật này phân chia quyền giám sát giữa Ngân hàng Trung ương Kenya, chịu trách nhiệm về thanh toán, stablecoin và ví lưu ký, và CMA, cơ quan quản lý các sàn giao dịch, nhà môi giới, cố vấn đầu tư và nền tảng token hóa, đây là một phần của nỗ lực lớn hơn nhằm phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính đặt ra.

Chưa có công ty nào được cấp phép. Bộ Tài chính Quốc gia đã công bố dự thảo quy định vào tháng 3, và các nhà điều hành hiện tại có thời hạn đến tháng 11 năm 2026 để tuân thủ.

Kenya là một trong những thị trường tiền mã hóa lớn nhất châu Phi. Cư dân đã nhận khoảng 19 tỷ USD tiền mã hóa trong khoảng thời gian từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 6 năm 2025, xếp nước này thứ tư trên lục địa, theo Chainalysis, và hơn sáu triệu người Kenya ước tính sử dụng tài sản kỹ thuật số, phần lớn thông qua các kênh không chính thức, ngang hàng (peer-to-peer).

Kenya không đơn độc trong việc tìm kiếm các công cụ như vậy. Tại Hoa Kỳ, Cục Thực thi Di trú và Hải quan đã mua phần mềm pháp y (forensics software) từ cả TRM Labs và Chainalysis vào năm ngoái, những công ty này đã có hợp đồng với FBI, DEA và IRS, trong khi cơ quan thuế của Anh, HMRC, đã hợp tác với TRM Labs để truy tìm các giao dịch đáng ngờ.