Kenya đã tiến hành mua sắm một nền tảng giám sát blockchain có khả năng theo dõi các giao dịch trên hơn 20 mạng blockchain khi quốc gia này chuẩn bị giám sát các doanh nghiệp tiền mã hóa được cấp phép theo luật tài sản ảo mới của mình.
Theo các tài liệu đấu thầu được Capital FM Africa xem xét, Cơ quan Thị trường Vốn (CMA) của Kenya đang tìm kiếm một hệ thống phân tích blockchain tiên tiến có thể giám sát hoạt động tài sản kỹ thuật số cả theo thời gian thực và hồi cứu.
Nền tảng đề xuất sẽ hỗ trợ các cuộc điều tra của cơ quan quản lý, xác định các giao dịch đáng ngờ và tăng cường giám sát tuân thủ khi khung cấp phép tiền mã hóa của quốc gia này đang được triển khai.
Theo các thông số kỹ thuật đấu thầu, hệ thống phải hỗ trợ Bitcoin, Ethereum và ít nhất 20 mạng blockchain khác. Nó sẽ tạo ra các cảnh báo tự động cho các ví có rủi ro cao, các khoản chuyển tiền lớn bất thường, công cụ trộn tiền (coin mixer), địa chỉ liên quan đến darknet và các thực thể được liệt kê trong cơ sở dữ liệu trừng phạt do Liên Hợp Quốc và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Hoa Kỳ duy trì.
Cơ quan quản lý cũng muốn một phần mềm có khả năng lập bản đồ mối quan hệ ví, xây dựng lại lịch sử giao dịch, truy vết dòng tiền trên nhiều blockchain và gán điểm rủi ro liên quan đến rửa tiền, mã độc tống tiền, gian lận và tài trợ khủng bố. Ngoài ra, CMA có kế hoạch sử dụng nền tảng này để xác định các sàn giao dịch tiền mã hóa được người dân Kenya sử dụng thường xuyên nhất và phát hiện các nền tảng nước ngoài phục vụ người dùng địa phương mà không có sự chấp thuận của cơ quan quản lý.
Việc mua sắm công cụ giám sát diễn ra sau khi Kenya ban hành khung pháp lý toàn diện đầu tiên cho tài sản kỹ thuật số. Tổng thống William Ruto đã ký Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo thành luật vào tháng 10, và luật này có hiệu lực vào tháng tiếp theo.
Luật này phân chia trách nhiệm quản lý giữa Ngân hàng Trung ương Kenya và CMA. Trong khi ngân hàng trung ương giám sát các dịch vụ thanh toán, stablecoin và nhà cung cấp ví lưu ký, CMA chịu trách nhiệm quản lý các sàn giao dịch tiền mã hóa, nhà môi giới, cố vấn đầu tư và nền tảng token hóa khi Kenya điều chỉnh khung pháp lý của mình phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền do Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) đặt ra.
Mặc dù khung pháp lý đã có hiệu lực, nhưng cho đến nay chưa có công ty tiền mã hóa nào nhận được giấy phép. Bộ Tài chính Quốc gia đã ban hành dự thảo quy định vào tháng 3, và các nhà điều hành hiện tại có thời hạn đến tháng 11 năm 2026 để đáp ứng các yêu cầu tuân thủ mới.
Đầu năm nay, Dự luật Tài chính 2026 của Kenya đã đề xuất các nghĩa vụ báo cáo bổ sung cho các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo. Theo đề xuất này, các công ty tiền mã hóa sẽ nộp báo cáo hàng năm cho Cơ quan Thuế Kenya, bao gồm thông tin về người dùng và người kiểm soát cần báo cáo, đồng thời quốc gia này cũng sẽ có thể trao đổi dữ liệu giao dịch tài sản ảo với các cơ quan thuế nước ngoài theo tiêu chuẩn báo cáo quốc tế, theo một phân tích được KPMG Kenya công bố.
Các khả năng được nêu trong hồ sơ đấu thầu của CMA phù hợp chặt chẽ với các nền tảng tình báo blockchain thương mại được cung cấp bởi các công ty như Chainalysis, TRM Labs và Elliptic, những công ty cung cấp phần mềm giám sát giao dịch cho các cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật ở một số quốc gia.
Kenya vẫn là một trong những thị trường tiền mã hóa lớn nhất châu Phi. Theo Chainalysis, người dùng tại quốc gia này đã nhận được khoảng 19 tỷ USD tiền mã hóa trong khoảng thời gian từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 6 năm 2025, đưa Kenya lên vị trí thứ tư trên lục địa. Báo cáo cũng ước tính rằng hơn sáu triệu người Kenya sử dụng tài sản kỹ thuật số, với một phần đáng kể hoạt động diễn ra thông qua các kênh giao dịch ngang hàng.
Các công cụ giám sát blockchain tương tự đã được sử dụng ở nhiều nơi khác. Tại Hoa Kỳ, Cơ quan Thực thi Di trú và Hải quan đã tiến hành mua phần mềm pháp y từ TRM Labs và Chainalysis vào năm ngoái, trong khi cả hai công ty này đã cung cấp dịch vụ cho các cơ quan bao gồm FBI, DEA và IRS. Cơ quan Thuế Anh, HMRC, cũng đã ký hợp đồng với TRM Labs để hỗ trợ truy vết các giao dịch tiền mã hóa đáng ngờ.
ETH
BTC